证券年终工作总结客户经理汇报十三篇
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证券年终工作总结客户经理汇报 篇一
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这篇的文章,是工作总结地为大家整理的,希望对大家有所帮助! 公文汇,办公文档之家
时光荏苒,20xx年很快就要过去了,回首过去的一年,内心不禁感慨万千.时间如梭,转眼间又将跨过一个年度之坎,回首望,虽没有轰轰烈烈的战果,但也算经历了一段不平凡的考验和磨砺.非常感谢xxx给我这个成长的平台,令我在工作中不断的学习,不断的进步,慢慢的提升自身的素质与才能,回首过往xxx陪伴我走过人生很重要的一个阶段,使我懂得了很多,领导对我的支持与关爱,令我明白到人间的温情,在此我向xxx的领导以及全体同事表示最衷心的感谢,有你们的协助才能使我在工作中更加的得心应手,也因为有你们,才能令到xxx的发展更上一个台阶
为了新一年能够有目标、有目的`、有成效的工作,取得更好的成绩,特制定计划如下:
1.带着一颗"爱心"去工作.保持良好的礼节礼貌,要从服务他人的角度出发,让客户觉得你是真心地关心他,缩短营销人员与客户之间的距离,对客户思想形成正确的引导
2.做好宣传,严格执行xxx的服务规范,做好来电咨询和新客户的预约开户工作.定期联络客户做好客户的维护工作
3.做好沟通汇报,工作无小事,对重要事项做好记录并传达给xxx相关负责人员,做到不遗漏、不延误.
二自身素质方面
在认真工作的同时,我也会努力提高自己的自身素质.不断提升职业道德,掌握证券从业规律,拓展证券知识,提高自己的证券业务水平
1.多学习、学习先进的证券业务理论,学xxx同事的宝贵经验,学习专业知识
2.多琢磨、以便构建良好的客户关系.证券营销人员只有与客户之间相处得融洽,相处得愉快,才能更好更深入的完成任务
3.多反思、多总结.自我反思是提高业务素质的基本途径.对于自己证券从业工作中的成功或失败,要及时总结,不断为自己今后的工作积累经验.从而不断进步,自己超越自
证券年终工作总结客户经理汇报 篇二
各位领导,同志们:
大家好!我叫xx,我是一名城区客户经理,我从事这个岗位有七年多了,在xxx的培养和同事的支持下,我一直兢兢业业,做好自已的本职工作,完成了领导安排的每一项工作.
我作为客户经理,从下面六个方面向领导和同志们述职,请予评议.
一、虚心学习积极上进,不断充实自我
作为客户经理的我,在工作经验上有很大的不足.在做好份内工作的同时,虚心向同事学习经验,了解工作上的一些具体要求.在xxx里和其他领导接触比较多,深刻体会到每个领导在工作上的人格魅力,这是值得我去虚心向他们学习的.
我坚持的第一件事,就是全面学习、积极上进.我自身的素质和能力才得以不断提高,工作才能基本胜任.在工作上,我个人无论是在敬业精神、思想境界,还是在业务素质、工作能力上都有了很大的进步,工作业绩也得到了领导的肯定.而且,今后我还会这样继续严格要求自己.
二、做事严谨自律要求,加强自我提升
我始终牢记自己是客服股的一员,是领导身边的一兵,言行举止都注重约束自己.对领导,做到谦虚谨慎,尊重服从;对同事,和睦相处、宽以待人.一句话,努力做到对上不轻漫,对下不张狂,对外不卑不充,注意用自已的一言一行,维护各级领导的威信,维护xxx的整体形象.
作为一名客户经理,每天都要和不同的客户打交道,并尽力让客户对自已的工作满意,这对我们自身的素养提出了很高要求,客户现在不仅仅是要求知道订购哪些品牌xx能够多获得最大化的收益,更希望能够参与到行业整体的营销规划中,实现一体化发展,这就需要我们不断地学习行业政策及时与客户进行沟通交流,听取客户建议,参考客户实际情况,调动客户的积极性,为此我在工作特别注重以下几点:
首先,与客户换位思考,引导客户从烟草行业整体的营销角度看问题,一致立场,而我则尽量从客户的销售角度出发,消除双方沟通障碍,建立良好工作友谊,使xx营销工作得以顺利开展.
其次,深入了解客户实际经营情况,根据周边消费群体、客流量等因素,结合客户经营能力,对客户的合理库存量、xx订购类别等做出合理建议,真诚帮助客户,嬴得客户的信任和支持.
三、配合领导工作,提高执行力
作为一名客户经理,端正态度,认真履行本职工作,积极配合领导指导,提高执行力,是我在工作中一直坚持的方向和原则.在工作中我时刻提醒自已,敬业乐业才是工作的正确态度,无论什么样的工作,都要积极去做,全力完成上级领导安排的工作任务,切实提升执行力,.在工作期间,我力求精益求精,对工作认真负责.
在今后的工作中,我将再接再厉,团结合作,努力促进我xxxxx销售工作再上一个新台阶.我将把这次述职的机会作为促进自身工作和鞭策自我上进的一次契机,恳请大家多多批评改正.
谢谢大家!
20xx年银行客户经理工作总结
我于20xx年4月接到省分行的调令,调任xxx支行客户经理.在xxx支行8个月的工作中,我勤奋努力,注重创新,在自身业务水平得到了不断提高的同时,于思想意识方面也取得了不小的进步.现将我本人在20xx年三个季度的工作情况总结汇报如下:
20xx年二季度我在xxx支行行长和各条线同事的关心指导下,用较短的时间熟悉了新的工作环境.在工作中,我能够认真学习各项金融法律法规,积极参加行里组织的各种学习活动,不断提高自己的理论素质和业务技能.20xx年3月至6月,我参加了金融培训中心举办的afp(金融理财师)资格认证培训,取得参加afp认证考试资格,并于20xx年7月顺利通过了afp认证考试.通过这次全方位的培训和学习,使我深刻意识到自身岗位的重要性和业务发展的紧迫感.在工作中,我把所学到的理论知识和客户所遇到的实际问题相结合,勇于探索新理论、新问题,创造性的开展工作.
到了新的岗位,自己的工作经验、营销技能和其他的客户经理相比有一定的差距.且到了新的工作环境,对行内业务往来频繁的对私对公客户都比较陌生,加之支行的大部分存量客户已划分到其他客户经理名下.要开展工作,就必须先增加客户群体.到任新岗位后,我始终做到"勤动口、勤动手、勤动脑"以赢得客户对我行业务的支持,加大自身客户群体.在较短的时间内,我通过自身的优质服务和理财知识的专业性,成功营销了支行的优质客户,提高了客户对银行的贡献度和忠诚度.
担任客户经理以来,我深刻体会和感触到了该岗位的使命和职责.客户经理是我们xx银行对公众服务的一张名片,是客户和银行联系的枢纽,在与客户交往中表现出的交际风度及言谈举止,代表着我行的形象.我深知客户经理的一言一行都会在第一时间受到客户的关注,因此要求其综合素质必须相当的高.从我第一天到任新岗位,从开始时的不适应到现在的能很好地融入到这个工作中,心态上也发生了很大的转变.刚开始时,我觉得客户经理工作很累、很烦锁,责任相对比较重大.但是,慢慢的,我变得成熟起来,我开始明白这就是工作.每天对不同的客户进行日常维护,热情、耐心地为客户答疑解惑就是我的工作,为客户制订理财计划和让客户的资产得到增值就是我的工作范围,当我明确了目的,有了工作目标和重点以后,工作对于我来说,一切都变得清晰、明朗了起来.当客户坐在我的面前我不再心虚或紧张,我已经可以用非常轻松的姿态和亲切的微笑来从容面对.如今客户提出的问题和疑惑我都能够快速、清晰的向客户传达他们所想了解的信息,都能与大部分客户进行良好的沟通并取得很好的效果,从而赢得了客户对我工作的普遍认同.同时,在和不同客户的接触中,也使我自身的沟通能力和营销技巧得到了很大的提高.
存在的主要问题:
一、金融专业知识有待进一步加强.面对如今市场经济的多样性,银行理财成为越来越多客户的需求,如何能给我行优质客户提供专业的金融信息和理财产品,这就需要提高自身的学习能力和学习主动性,及时掌握最新的财经信息和准确未来的经济走势,以提高自身金融专业知识水平;
二、针对不同的客户,还应朝细致精准化管理方面进行加强.对现有的客户资源,深挖细刨,根据不同客户的需求和实际情况,做精准化营销,提高支行中间业务收入;
三、进一步克服年轻气躁,做到脚踏实地,提高工作主动性,不怕多做事,不怕做小事,在点滴实践中完善提高自己,决不能因为取得一点小成绩而沾沾自喜,骄傲自大,而要保持清醒的头脑,与时俱进,创造出更大的辉煌;
个人职业发展的愿景:
由于银行业的特殊性和一定程度上的专业性,想成为银行业的优秀员工,必须经过系统的培训与丰富的实践.我期望在20xx年能争取到更多的培训机会,使自身的综合素质得到全面的提高.夯实自己的业务基础,朝着更高、更远的方向努力.
总结过去,是为了吸取经验、完善不足.展望来年,我将会更有信心、更加努力、积极进取、精益求精地完成好今后的工作,以争为我行来年个金条线的发展做出自己更大的贡献.
证券年终工作总结客户经理汇报 篇三
20xx年过去了一半,回首这半年里的工作、生活,有很多需要记录的东西.进入xxx到现在已经两年半多的时间,过去的一年多里,通过各位领导及同事的关怀和指导下,不仅监理业务能力有了长足的发展,个人的综合本质也潜移默化的有了很大的提高.严格执行各种规章制度和考勤制度,落实现场监理检查工作制度和监理日志填写.同时兼xx移动无线专业xx国际接口人.经常保持与建设方,施工方xx国际与沟通,征求意见密切配合、服务于移动.根据建设工程委托监理具体执行文件及甲方具体要求,依据监理规范、技术验收规范尺度设计文件,完成了无线专业20xx年上半年工程xx国际治理的监理工作.
一、工作职责
1、认真负责,严谨上进,在20xx年的工作中,我继续负责本年度无线工建工程项目的xx国际治理监理工作,最主要的是天天对工程进行通报公示工作,作为xx国际接口人,负责xx移动市区及郊县工程的xx国际汇总.虽然有时候会感觉枯燥无味,但是我深刻熟悉到xx国际治理是监理工作的主要环节之一,每当有懈怠情绪时,我就及时的跟项目部的领导交流,做一次阶段性的总结,把近期碰到的问题,解决的措施,进行梳理一下,并消除自己消极的情绪,继续以认真严谨积极的态度投入到每日的工作学习中.
二、存在的不足
1、加强和客户沟通,及时了解客户各方面的工作需要,积极配合客户处理各项工程,并向客户提出改进措施及创新治理思路,以确保工程稳步高效地进行
2、加强内部治理工作以及人员培养,努力为xxx培养相关的伟德国际治理人才,加强团队合作力度以及执行相关计划.
证券年终工作总结客户经理汇报 篇四
20xx年,对于身处改革浪潮中心的银行员工来说有许多值得回味的东西,尤其是工作在客户经理岗位上的同志,感触就更大了.年初的竞聘上岗,用自己的话说"这是工作多年来,第一次这样正式的走上讲台,来争取一份工作",而且,出乎预料差点落选.竞争让我一开始就感到了压力,也就是从那时候起,我在心里和自己较上了劲,一定要勤奋努力,不辱使命,我是这样想的,也是这样做的.一年来,我在工作中紧跟支行领导班子的步伐,围绕支行工作重点,出色的完成了各项工作任务,用智慧和汗水,用行动和效果体现出了爱岗敬业,无私奉献的精神.
客户在第一,存款是中心.
我在工作中始终树立客户第一思想,把客户的事情当成自己的事来办,急客户之所急,想客户之所想,在工作方法上,始终做到"三勤",勤动腿、勤动手、勤动脑,以赢得客户对我行业务的支持.我在工作中能够做一个有心人,我从某xxx财务人员一句不太起眼的话语当中捕捉到了信息,及时反馈并跟踪,最终使近2700万元资金年初到帐,实现了"开门红",为全行的增存工作打下了良好的基础.
在服务客户的过程中,我用心细致,把兄弟情、朋友意注入工作中,使简单枯燥的服务工作变得丰富而多采,真正体现了客户第一的观念.当客户在过生日时收到我送来的鲜花,一定会在惊喜中留下感动;如果客户在烦恼时收到我发来的趣言,也一定会暂时把不快抛到脑后,而抱以一丝谢意;而当客户不幸躺在病床,更会看到我忙前忙后,楼上楼下奔跑的身影……虽说事情都很平常、也很简单,但向陈刚那样细致的人却不多.
"客户的需求就是我的工作"
我在银行从事信贷、存款工作十几个春秋,具备了较全面的工作能力,随着银行改革的需要,我的工作能力和综合素质得到了较大程度的提高,业务水平和专业技能也随着建行各阶段的改革得到了更新和进步.为了不辱使命,完成上级下达的各项工作任务,我作为分管多个重点客户的客户经理,面对同业竞争不断加剧的困难局面,在支行领导和部门同事的帮助下,大胆开拓思想,树立客户第一的思想,征对不同客户,采取不同的工作方式,努力为客户提供质的金融服务,用我自己对工作的理解就是"客户的需求就是我的工作".
开拓思路,勇于创新,创造性的开展工作.
随着我国经济体制改革和金融体制的改革,客户选择银行的趋势已经形成,同业竞争日激烈,在业务开展上,我中有你,你中有我,在竞争中求生存,求发展,如何服务好重点客户对我行的业务发展起着举足轻重的作用.
我认为作为一个好的客户经理,时时刻刻地注重研究市场,注意市场动态,研究市场就是xxx营销环境,在把握客观环境的前提下,研究客户,通过对客户的研究从而达到了解客户资金运作规律,力争将客户的下游资金跟踪到我行,实现资金从源头开始的"垄断控制",实现资金的体内循环,巩固我行资金实力.
又如以开展有益健康的健身活动为线索,与客户开展乒乓球、羽毛球活动,既把与客户的交往推向深入,又打破了传统模式,在工作中收到了非常好的效果.今年9月份,在与一家房地产xxx相关人员进行友好切磋球技的同时,获悉客户欲对其部分房产进行拍卖,我积极的工作,使其拍卖款500万元,成功转入我行.
我对待工作有强烈的事业心和责任感,任劳任怨、积极工作,从不挑三拣四,避重就轻,对待每一项工作都能尽心尽力,按时保质的完成.在日常工作中,我始终坚持对自己高标准、严要求、顾全大局、不计得失,为了完成各项工作任务,不惜牺牲业余时间,放弃双休和假期,利用一切时间和机会为客户服务,与客户交朋友,做客户愿意交往的朋友,我通过不懈的努力,在20xx年的工作中,为自己交了一份满意的答卷.
证券年终工作总结客户经理汇报 篇五
自从xx年被招入烟草xxx至今已过了三年多的时间,作为一名濒临破产企业的下岗职工,我深深知道爱岗敬业的重要性和一份工作的来之不易,我对烟草xxx招收我是怀着一份深深感激之情的,也许正是这样,才使我对新的工作充满热情.正所谓隔行如隔山,对于从事烟草xxx客户经理一职来说,我以前所学知识和工作经验完全无用武之地,以前的财务工作是对着表格来做.现在要面对的是一个个活生生的人,这就要求我重新做起,从头再来.我想尽一切办法,利用业余时间向一些老同志请教,但是由于这项工作在我县起步较晚,也算是一种新生事物,实在是没有太多现成的经验可学,一切几乎全得自己摸索,包括怎样搞好同客户的关系,怎样培育新的卷烟品牌,怎样调剂卷烟品种来满足不同的消费地域和群体等等.总之,学这学那只有一个目的,那就是尽快掌握新的工作要领,满足新的工作要求,使之成为我新的人生起点.
在抓紧一切时间学习业务知识,充实头脑,提高工作技能的同时,我更注重与所里的同事们之间保持一种亲密的兄弟关系,作为一个基层单位,一个所就是一个家,所里的同事就是自己的弟兄,而一个人的成绩也不仅是靠一个人就能取得的,每个人实际上就是所有的工作链条中的一环,哪一个环节出了问题都不可能把工作干好,所以与同事们之间的团结协作也是很重要的,不管是稽查员、送货员还是司机师傅,都与我的所谓成绩密不可分,而我作为集体的一员,单位效益的好坏直接影响到我的既得利益,对此我有切身体会,而单位要想有好的效益,又与每个员工的一点一滴的积累不无关系,所以我在单位就像在自己家里一样,就像为家里人做事一样,认真负责、殚精竭虑、不遗余力.这样我与同事们的关系非常融洽,为我在工作中能取得优异成绩奠定了良好的人际关系.
证券年终工作总结客户经理汇报 篇六
尊敬的领导、同事们:
我在这里对自己的银行客户经理工作进行一下总结.在过去的一年里,我在客户经理工作方面取得了一定的成绩,也存在一些不足之处,希望通过总结和反思,不断提高自己的工作能力.
一、工作内容
我在银行担任客户经理一职,主要负责客户的开发、维护和服务等工作.在工作中,我注重与客户的沟通和交流,了解客户的需求和心理状态,为客户提供全面、优质的服务.同时,我也注重与同事的协作,共同为银行的业务发展做出贡献.
二、工作成绩
在工作中,我取得了一定的成绩.首先,我通过不断学习和实践,掌握了各种客户经理技巧和业务知识,能够熟练地处理各种工作.其次,我注重与客户的沟通和交流,赢得了客户的信任和好评.最后,我也注重与同事的协作,为银行的业务发展做出了贡献.
三、工作不足
在工作中,我也存在一些不足之处.首先,我在工作中有时会存在疏忽和马虎的情况,需要进一步提高自己的工作细心程度.其次,我在客户经理技巧和业务知识方面还需要不断学习和提高自己的能力.最后,我也需要进一步提高自己的服务意识和服务质量,为客户提供更加优质的服务.
四、工作展望
未来,我将继续努力,不断提高自己的工作能力和服务质量,为客户提供更加优质的服务.同时,我也希望通过不断的学习和实践,提高自己的客户经理技巧和业务知识,为银行的业务发展做出更大的贡献.
感谢领导和同事们一年来对我的支持和帮助,让我在工作中得到了成长和进步.我相信,在大家的共同努力下,银行的业务发展一定会更加优质和完善!
证券年终工作总结客户经理汇报 篇七
20xx年即将划上句号,在这一年还没有成为过去的时候,我们十分希望时间放慢脚步,让我们有充足的时间好好地梳理一下那些过往.从初出茅庐的青涩应届毕业生,到在银行工作的企业金融业务助理,这一个角色的转变使我渡过了成长的阵痛期,迎来了一个接一个的挑战,也对明天总是充满了期待.半年来,我在工作中紧跟步伐,紧紧地团结在以领导为核心的周围,基本完成各项工作任务,用智慧和汗水,用行动和效果体现出了爱岗敬业,无私奉献的精神,为本行的发展壮大贡献微薄之力.
通过向领导同事学习、向书本学习,我大致的了解了银行信贷业务知识.从人们需要借货开始,银行业的始祖们就营造出两个神,一个是父神叫信贷,一个是母神叫筹资.借货生成风险,筹资耗费成本,诚信为则,利息成桥,这种经营金钱的交易,演进升华,化为无数银行经营者的信仰.刚来到企金部门实习的时候,对xxx业务和授信产品一知半解,通过半年的学习,我基本掌握了本行大部分授信产品的要素,能够通过跟客户交流,根据客户财务状况、担保状况和业务特点,为客户提出一些基本的建议和意见.本行的贷款产品名目繁多,我从基本的内部基本授信开始学起,写调查报告,办理授信项下业务,进行贷后检查,学会这些基本业务之后,我开始学习小企业易速贷,控货,中小企业私募债,非标债权投资等细化的业务.由于难以摆脱作为国家宏观调控的金触工具,金融信贷政策具有波动性,银行时紧时松的信贷政策表现得特别充分.此外,在熟悉业务产品的同时,我积极学习本行信贷风险控制措施.债务人信用道德的缺失和法制环境不健全增添了信贷者的心理压力.有道是贷前生信心出手成忧心此刻论收益彼时成损失今日是憧憬明天现原形 .几乎使每一笔贷款都会经历一次心境的考验这些都说明成功来之不易.如果缺乏信贷经历就体会不到贷款出现风险后如负重荷的资任,触发不起收贷过程中忐忑不安的心跳也享受不到收回贷款之后的轻松 .只有真正经历过这一切,才得到信贷的发言权.只有在风险中行进的人才能真实感受市场之险恶真正领略金钱增值战之不易.这是寂静的战争,温和掩饰着角力平静暗藏着风云,平坦之下有陷阱信贷充满着智力、志力、心力的博弈.
其次,在工作过程中,认真学习、点滴积累,努力提高个人营销能力.作为一名准客户经理,其职责是服务好客户,一方面要熟悉自己的业务产品,明白自己能够给客户带来什么,另一方面,要明白客户要什么.客户经理作为全权代表银行与客户联系的大使,应积极主动并经常地与客户保持联系,发现客户的需求,引导客户的需求,并及时给予满足,为客户提供一站式服务.对现有的客户,客户经理要与之保持经常的联系,而对潜在的客户,则要积极地去开发.开发的目的主要是营销产品,力争实现双赢.根据银行的经营原则、经营计划和对客户经理的工作要求,通过对市场的深入研究,提出自己的营销方向、工作目标和作业计划.首先要本着银企双赢的原则,计算好本行的投入产出账,也替客户算好账,为客户设计最合适的金融产品组合;其次是细分客户,确立目标市场和潜在客户,对客户进行各方面的与评价.时刻保持与客户的联系和调动客户的资源,利用有效的沟通手段和沟通策略保持与客户的关系,对客户进行富有成效的拜访与观察.第三,在与客户的交往中,客户经理要积极推销银行产品.善于发现客户的业务需求,有针对性地向客户主动建议和推荐适用的产品.如有需求及时向有关部门报告,积极探索为其开发专用产品的可能性.第四,加强风险管理,有效监测和控制客户风险.密切注意客户生产、经营、管理各个环节的变化情况和大额资金流动情况,无论出现什么问题都要与资产安全联系起来考虑,及时采取措施.按照规定建立健全客户档案和监测台账,及时搜集整理、资料,实时监测客户信用情况;并认真做好贷后检查和日常检查,及时催收贷款利息和本金;必要时积极参与企业管理,协助企业搞好生产经营管理和财务管理,尽最大限度减少资金损失.
最后,在过去半年里,虽然有很多进步,但是也有很多的不足及犯下一些错误.尤其是在维护存量客户,挖掘客户资源方面,我做的还不足,这也正是我将来需要努力的.作为一名准客户经理,要有清醒的头脑,灵敏的嗅觉,及时捕捉各种经济信息,并不断、研究、及时发现问题,反馈信息,促进银行业务的健康发展.要注重研究与开发市场,通过网络、媒体等手段,了解国家产业、行业、产品政策、地方的经济发展动态,客户的营销环境,在把握客观环境的前提下,调查客户,了解客户的资金运作规律,及时确定营销计划,巩固银行的资金实力.另外在工作中不够细心,会犯一些低级错误.拖延症导致一些工作不能保质保量完成,也是症结所在.
20xx年即将到来,面对新形势下的新方向,我们必须做好充分的准备.过去过多投资带来了地方的高负债问题,未来单纯靠投资拉动无法再保持经济增长,需要依靠消费拉动,这短期内难以实现,需要加大改革力度.因此转型和改革应该可以为我们获得新的发展机会,大中型企业不再是我们牢不可破的摇钱树.今年12月13日闭幕的经济工作会议明确了,坚持稳中求进工作总基调,宏观政策要稳、微观政策要活、社会政策要托底的思路,扎实做好各方面工作,经济社会发展稳中求进、稳中求好,实现了良好开局.并提出明年经济六大任务:一、切实保障国家粮食安全.二、大力调整产业结构.三、着力防控债务风险.四、积极促进区域协调发展.五、着力做好保障和改善民生工作.六、不断提高对外开放水平.国家提出的新任务可以大致勾勒出明年的财政政策及货币政策基调,也为我们企金部门转变工作作风,增强自身抗风险能力提出警示.近期,随着互联网行业的日新月异及其对金融业的渗透,互联网金融已成为了一个新的讨论热点.应该承认,互联网金融的确具有许多不同于传统金融的特征,同时也显示出了很强的创新性和竞争性,但因为它并不改变资金在不同市场主体之间转移的这个核心,也没有改变金融本身,其实可归类到直接.互联网金融,是使用互联网的技术来实现资金融通的行为总和,是在互联网技术高速发展、信息传播扁平化的大背景下,为了满足人们日益丰富的金融需求而创造出的一系列金融新概念、新产品、新模式、新流程等.从此意义而言,互联网金融可看作金融脱媒的一种新形式.互联网金融可看作脱媒的第三波浪潮,在未来金融创新发展中扮演着鲶鱼的角色,将改变商业银行的价值创造和价值实现方式,重构已有格局.更为重要的是,它将带来全新的金融理念.以网络借贷为例,它的改变在于规则再造,即借助信息整合、挖掘的方法和标准化、批量化的量化技术手段提高借贷效率、提高风控能力、降低贷款成本.
工作总结不是停留在纸面上的,而是面对过去进行的一次深刻的自我批判.那些经验教训,我应该再三咀嚼,汲取其中看来杯水车薪的养分,为自身的提高做出应有的努力.面对新形势新变化,我们应该随机应变顺势而为,力争明年能更上一层楼!
20xx年银行客户经理工作总结(2)
时光如逝,岁月如梭,弹指一瞬间,20xx年已经成为历史,回首这不平凡的一年,有欢笑,有泪水,有成长,有不足,细细想来,感慨颇深,在新的一年缓缓开启时,有必要将自身去年一年的工作做一个简单总结,这样才能轻装上阵,在20xx年奋勇争先.
20xx年注定是不平凡的一年,在面对经济形势下行压力,不良贷款集中暴露,竞争环境不断恶化,内外部管理持续深入的形势下,我行立足自身特点,恪守了守土有责,锐意进取的责任,发扬了不畏艰辛,勇于开拓的精神,创造了双线达标,完美收官的成果.在这一过程中,在支行行长和各位领导同时的关心指导下,自己收获颇多,主要体现在以下几方面:
一、深入学习各项产品知识,不断提升自身综合素质
在前三季度,在行长室及条线领导的带领下,我在坚持做好自身工作的同时,坚持学习我行的现行金融指导策略、政策和有关规章制度的要求,不断提升自己合规经营的行为,提高自身合规的操作意识;认真学习和贯彻上级的政策要求,在管理中求生存,在竞争中求发展.为此,我还制定了详细的学习计划,坚持每周学习最新的金融理论和某种特定产品的有关政策、文件,使理论水平、业务能力明显提高.做到了知识更新、业务更新,在办理客户业务的时候就能够准确把握该笔业务的难点及风险点,能够及时发现,尽早补齐,做到事半功倍.
四季度能有幸转入xxx部学习对公业务的相关知识,对我来说十分感恩.由于之前两年的个金工作经验形成了一定的定性思维,在xxx业务上存在很多不同之处,所以刚开始有些不适应,但是随着对xxx业务的逐步了解,也能发现其中的规律.只不过xxx业务是一项更为庞大,更为系统的工程,它所涉及的是一家银行的核心,创造的价值是银行的利润支柱,所以它的产品很丰富,业务操作更规范且全面.
二、坚持客户为中心,做好服务工作
在日常的工作中,我能从自身工作实际出发,坚持以客户的需求为中心,以良好的服务意识和责任意识,投入到业务发展当中去;以优质、高效的服务,面对客户;以诚恳的工作来回报领导对我的信任.
1、建立客户信息库,对企业所处的环境、自身的基本情况、其他同业的产品特点、行业的政策导向等信息加以收集、整理,建立和维护客户档案信息,以高效优质地工作.
2、建立与企业的良好个人关系,在同业竞争中,勤劳是一大杀伤性武器,很多的企业或者客户,如果能够经常看见你,会对你产生信任,很多业务也就愿意向你咨询或者办理.当我不是很忙的时候,一般会帮客户送送回单,多去单位了解情况,在现场了解把控风险的同时,能有效增进与企业管理者或财务人员的个人关系.
3、做好存款营销工作.在行长室和市场部的带领下,每到月底便是揽存大战,在这场没有硝烟的战争中,我们的任务是相当繁重的、责任也是相当大的.由于客户是商业银行发展的基础,所以在在挖掘客户源上狠下功失,才能确保任务的实现.我们采取的措施主要有:一是充分利用我行授信的优势,面向授信单位,以存贷比的要求做第一抓手,保证存贷比完全达标的同时,我们的存款任务也能够达成60%以上.二是争揽他行资金,面对众多的客户,我们不断跟企业联系,充分挖潜,一遍一遍地梳理潜在客户,瞄准单位找关系,全面出击.为我们的存款任务达成默默付出.个人觉得平常如果能够主动与客户建立一种良好的感情关系,形成以客户为中心的经营理念,想客户所想,急客户所急,让客户真正感受到我行优质服务的优越性,那么在关键时刻,客户是很愿意配合和支持我们的工作的.
4、积极开展贷款营销.在大xxx团队中,我所做的事情主要以维护现有客户为主,但是在这过程中也会有新的项目可以营销,也可以对现有客户进行挖潜,提高授信额度,以此来提高新增贷款.
三、严于律己,树立良好形象,把控风险,营造平安金融
在金融行业从事客户经理岗位,接触的都是各行各业的成功人士,难免遇到形形的经济诱惑.有些客户为了能够将贷款早些做成,便会送礼,而有些客户便会以开发商的名义来给我施加压力,面对这些,觉得都必须从两方面来做,首先,自己一定要严于律己,洁身自好,保持一名优秀客户经理的本色,树立良好正直的形象,不被经济诱惑所动;另一方面,我们应该从我行实际政策出发,把控风险,耐心跟客户解释,如果风险超出我行政策范围,即便迫于发展压力,也是必须坚守原则不能动摇的,唯有这样,才能营造平安金融,我行才能健康持续快速的可持续发展下去.
四、下步工作思路
客户经理是对外服务的窗口,是支行对外的形象.个人素质的高低直接就反映我行的服务水平,我清楚自身还有很多不足,比如遇到困难容易产生急躁情绪,综合协调能力有待提高,工作经验有待丰富,工作系统性不够强,产品知识面狭窄等等.今后我将努力做到以下几点,希望领导和同事们对我进行监督指导.
1、强化团队意识,树立集体观念.年底收官战的时候让我们团队的每一个人动容,虽然外面的天气很冷,虽然很多客户不是很配合,虽然有巨大的数字需要我们想办法去完成,但是当团队的每一个人都参与进来,都为了唯一的目标在拼尽全力的时候,那种不抛弃不放弃的精神让我很感动,也正是因为这样的精神存在,才让我们坚持到了最后,实现了完美的收官.
2、努力提升业务水平,提高客户服务质量.一位学者说:真正的优质服务是发自内心的自觉行为,而不是对规章条例的机械遵循.为此,作为xxx业务的初学者,我应该花更多的时间去学习产品知识,业务技能,并不能因为接触时间短,就降低要求,必须努力在开门红期间完成自身素质的搭建,为进一步提高服务质量,争创服务品牌,提升顾客满意度做好一切努力.
3、加大营销力度,做好贷款工作.
20xx年银行客户经理工作总结(3)
转眼间我到紫金银行工作已经六年了,在领导的培养帮助和同事们的支持下,我从一个法学专业出生的学生成长为一个能够熟练掌握大部分业务的银行员工.20xx年2月我从西岗分理处调至栖霞山支行从事客户经理岗们工作,静心回顾这一年的工作生活,我感觉收获颇丰,现将这一年的学习工作情况总结如下:
一、加强学习、提高素质
我今年二月份从西岗分理处调到栖霞山支行从事客户经理工作,以前对资产业务接触比较少,并且各项业务变化比较多,这就需要我静下心来重新学习信贷业务知识,在我到岗理清思路后,我自觉加强各种金融产品的理论知识学习,提高自己对我行金融产品的理解,并在较短时间内熟悉信贷业务,在领导和师傅们的帮助下,很快就上手了.我想只有自己对业务掌握透彻后才能更好的为客户提供服务.作为一名客户经理,我深刻体会和感触到该岗位的职责,客户经理是我行资产业务对公众服务的一张名片,是客户与我行联系的枢纽,怎样更好地服务好客户是我要学习和进步的地方,一方面要熟悉自己行里的业务产品,明白自己能够给客户带来什么,另一方面,要明白客户需求什么,尤其是后一方面,明白了客户的需求,才能去有的放矢的服务客户.
在加强业务学习的同时,我还积极认真学习理论,提高自身素质.作为一名中国建国会会员,我时时刻刻严格要求自己,作为参政党成员,我积极拥护中国人民共产党的领导,并积极参与建言献策,努力学习中国人民共产党的先进性文件,认真践行党的群众路线. ( 绥棱教育信息网 )
二、脚踏实地、勤奋工作
作为一名客户经理,我勤勤恳恳,任劳任怨.我的工作主要是银行资产业务,为单位创造效益的同时还要时刻把握业务风险,不能因为自己的疏忽给银行带来损失,这就要求我做事要细心,观察要仔细,调查要属实,报告要认真,要专业,在维护好存量客户的同时要努力挖掘新的客户,并以专业的业务处理能力来满足客户的需求,在优先获取营业利润的同时实现个人合规工作,保证信贷资金的安全.
三、存在不足
对挖掘现有客户资源,客户好中选优,提高客户数量和质量,提升客户对我行更大的贡献度和忠诚度还有待加强.我还需要进一步克服年轻气躁,做到脚踏实地,提高工作主动性,多干少说,在实践中完善提高自己.
在新的一年,我将再接再厉,更加注重对新的规章、新的业务、新的知识的学习专研,改进工作方式方法,积极努力工作,增强服务意识,争取在各个方面取得进步,成为一名优秀客户经理.
证券年终工作总结客户经理汇报 篇八
20xx年的工作已经结束,回首一年的工作,作为银行理财经理,在工作中认真学习贯彻落实党的精神,不断提高自身的思想素质和综合素质,切实充实自我,提高自身的工作业务能力,得到了我行领导和同事们的一致好评与赞扬,当然也有很多需要改进和提升的地方.现将本年度工作情况总结汇报如下:
一、各项任务指标、学习和工作情况:
1、任务指标:
基金个人任务指标万,完成万,完成率241%. 理财产品 个人任务指标万,完成万,完成率226%. 理财客户 新增户,完成111%. 贵金属 任务指标万,销售万,完成率115%. 白金卡 任务指标张,完成张,完成率130%.贷记卡 个人任务指标张,完成张,完成率206%.
2、学习上:
20xx年8月通过了CFp(国际金融理财师)考试,目前已经具备了AFp、 CFp、保险、基金、等从业资格.
3、工作上:
1)、积极营销新客户.
有一次,一个客户向我咨询我行办VIp卡的条件,我按经验推断该客户有一 定潜力.接下我耐心营销,在通过几次接触后,得知客户近期要从外地汇过来几 笔资金,目前已经走了几家银行,我主动向其介绍了我行.后来我为其办理了vip 卡,客户从外地汇过来xxx万元.
2)、细心维护老客户.
定期给老客户打电话,介绍我行新产品,把合适的产品卖给合适的客户.一 个老客户,不愿意进行风险投资,即使是低风险的理财产品也不愿意买,就买国 债或存到银行.后来我得知他本人爱好收藏,我以此为切入点,向其推荐贵金属,该客户对此非常感兴趣,我先后陪其去市行多次,先后买了xxx多万元的贵金 属,为我行增加了xxx万多元的中间业务手续费.
3)、耐心解答客户问题.
经常会有客户向我咨询基金方面的问题,每个客户我都进行详细讲解.在遇 到股市大幅波动时,客户的电话随时都有可能打进来,所以我基本保持24 小时 开机.记得有一次,周末我在家接到一个客户的电话,在我解答完之后,该客户 说还是你们单位有责任心,刚才给某银行客户经理打电话一直不接.做理财经理 将近三年了,虽然谈不上什么经验,但我知道客户给我打电话就是对我的信任.
4)协助行领导积极营销.
在做好本岗的同时,协助行领导营销了多个单位的的电子结算业务.
二、工作中存在的不足:
1、部分大客户资料信息不全,无法进行全面有效维护,维护率需要进一步 提高.
2、营销力度有待提高.
三、明年的工作打算:
1、业务方面:对理财业务进行全面梳理,充分利用好银掌柜系统,重点开 发大客户,提高大客户对我行的忠诚度.
2、营销方面:要多学一些营销技巧,加强自己的交际沟通能力,在处理棘 手问题上能够灵活变通.
证券年终工作总结客户经理汇报 篇九
蓦然回首, 感慨万千.在这快八个月的工作中要感谢各级领导以及各位同事的 指导和关心.让我学到许多宝贵的东西,让自己在平时的工作中不断改进,不断 提高自身的做事能力.思想地方日臻成熟,综合素质越升上了新台阶.使我得到 了更好的全面的锻炼.服务生的工作看起来不起眼,但责任重于泰山,一切都在 促使我不断努力学习掌握新的知识,努力将问题和投诉消灭在萌芽状态,坚决防 止事态的扩大化.
自觉拥戴和支持本xxx的方针决策, 贯彻落实领导的有关指示.恰逢现在有提升的机会.在此我向各位领导毛遂自荐,我有信心坐好这个位置.领班扮演的是一个承上启下协调左右的角色,每天做的也是一些繁碎的琐事,尽快的理顺关系投入到工作中去是我最重要的任务,全力配合好主管的日常工作 是我的职责,这就要求我工作意识要强,工作态度要端正,工作效率要提高,力 求周全.本着顾客是上帝的宗旨,我们不允许自己的工作中出现任何失误,这就 要求我们各方面都做到最好,把任何能出现的问题想到去解决,严格要求自己,创新管理方法 .第一注重员工心理.初次就任基层管理职务,如何管理好、发挥好、团结好这个队伍就成了我最迫切的问题,管理人员的管理办法事关整个团 队的优秀与否,也凸显出管理人员本身驾驭全局的能力和人格魅力.我在平日的 管理工作中注重以下几个面:
1、努力破除对不利于团队成长,不利于提升业务 水平的体制机制.
2、注重发挥员工的爱好和特长,尽量的部署员工以合适的工作,以实现人尽其能的目的.
3、重视员工对工作地方的建议和意见,采纳合理 建议.
4、利用休息时以谈心聊天的方法了解员工的心理动态,积极引导员工思 想,激励员工努力上进.为员工解析面临的一系列问题和矛盾,促进身心健康成 长.第二强化细节服务实现完美标准.细节决定成功失败这一道理在实践的过程中 得到了充分的印证, 一些娱乐工作者认为"成大事者无拘小节",但事实恰恰相反,娱乐行业性质特殊,它规定从业者需具备良好的心态外,还要做到"三勤",因此,服务人员就必须有敏锐的洞察力,想客人之所想,做客人之所做,以专业的水准 让客人享受到物超所值的服务. 但真正要做到这一点却有非常的难度, 虽然如此,我们还是要尽力的去做好,我个人在这地方的做法是:
1、通过注意客人的言谈 举止,判断其需要,开展个性化服务,这里要注意的是客人说话的语气、表情、动作等.
2、悉心服务,每一个姿势、微笑都要力求完美,呈现给客人的是一种 美的享受.
3、培养员工对细节的注意,无论是生活还是工作上都是如此.特别是员工直接对客细节服务过程中出现的毛病,要明确指出并为其更正,以使员工养?良好的习惯,于公于私都是有益的.
4、要严格树立"完美"概念,绝对不能 有"尽量"的思想,这并非强逼员工实现完美的标准,这是不太现实的,这里指的 是规定员工以追求完美为目标,不懈努力!对特殊客人要有针对性服务,我们的 服务要体现人性化服务,精益求精,为客人营造舒心的感觉,我现在拥有的经验 还很少,前面有很多东西要等着我学习,也难免出现失误之处,现在存在的问题 我会引以为戒,要想取得好的成绩就要靠自己脚踏实地的去做,就要加倍努力与 付出,我始终坚信要运气不如靠实力说话. 我会逐步加大执行力度,以更加严格的标准约束自己,不断提高自身的文化 知识和社会常识,平时工作的顺利开展与xxx领导和同事们的支持是分不开的,xxx是个大家庭成绩是靠大家努力得来的,在今后的工作中我一定会全力以赴,和同事们一起为大歌星的辉煌贡献自己最大的力量.最后衷心的感谢各位领导对 我的信任,指导监督以及帮助.
我将认真的总结经验,发扬成绩克服不足,再接 再厉,勇攀高峰,不负众望,以百倍的的信心饱满的工作热情与同事们一起,勤奋工作,开拓创新,为大歌星的发展和壮大做出应有的贡献.
证券年终工作总结客户经理汇报 篇十
到今年为止,我已经进入xxxxx有三年多了.作为一名客户经理,我深深知道我这份工作的难处和不易.爱岗敬业,勤奋是我的职责,自从进入xxx以来,我一直怀着感恩之情,是xxx给了我这个锻炼的机会,让我磨练的更加优秀.对于从事这个职位来说,我感到了之前我学的知识没有什么用处,时间才是最重要的.实践才是检验真理的唯一标准.下面具体陈述:
一、敬业爱岗,视单位为家
自从20xx年进入烟草xxx至今已过了三年多的时间,作为一名客户经理,我深深知道爱岗敬业的重要性和一份工作的来之不易,从进入xxx以来我对烟草xxx怀着一份深深感激之情,也许正是这样,才使我对新的工作充满热情.正所谓隔行如隔山,对于从事烟草xxx客户经理一职来说,我以前所学知识和工作经验完全无用武之地.现在要面对的是一个个活生生的人,这就要求我重新做起,从头再来.我想尽一切办法,利用业余时间向一些同事请教,但随着卷烟销售网络的改变提升,再加上这项工作在我县起步较晚,也算是一种新生事物,实在是没有太多现成的经验可学,一切几乎全得靠自己摸索,包括怎样搞好同客户的关系,怎样培育新的卷烟品牌,怎样调剂卷烟品种来满足不同的消费地域和群体等等.
总之,学这学那只有一个目的.就是抓紧一切时间学习业务知识,充实头脑,提高工作技能的同时,我更注重与单位的同事之间保持一种亲密的兄弟关系,作为一个基层单位,一个单位就是一个家,单位里的同事就是自己的弟兄,而一个人的成绩也不仅是靠一个人就能取得的,每个人实际上就是所有的工作链条中的一环,哪一个环节出了问题都不可能把工作干好,所以与同事之间的团结协作也是很重要的,不管是稽查员、送货员还是司机师傅,都与我的所谓成绩密不可分,而我作为集体的一员,单位效益的好坏直接影响到我的既得利益,对此我有切身体会,而单位要想有好的效益,又与每个员工的一点一滴的积累不无关系,所以我在单位就像在自己家里一样,就像为家里人做事一样,认真负责、殚精竭虑、不遗余力.这样我与同事们的关系非常融洽,为我在工作中能取得优异成绩奠定了良好的人际关系.
二、加强对客户的沟通,维护客户利益
作为烟草xxx的客户经理,同我每天接触最多的就要算是卷烟零售客户了,没有他们的支持,我所做的一切全是无用功,通过三年的磨合,我同他们之间建立了牢不可破的亲情和友情关系.其实卷烟与药品一样,都是属于国家垄断的产品.烟草xxx是属于专卖专营的商业批发企业,虽然其体制与一般的商业批发企业有所不同,但有一点是完全相同的,那就是所面对的市场及商业批发企业的立足之本就是客户.
因此我必须把他们的利益放在第一位,设身处地为他们的利益着想,这样做的目的也正是为了使他们成为我xxx忠实的客户.把我们作为商品的第一供应商,自觉地抵制假冒伪劣卷烟的冲击,更好地保护好消费者身体健康、维护好消费者利益的同时,无形中也为xxx创造了效益,在客户能获得最大利益的时候他们也就真正成为了烟草xxx的销售终端,为今后烟草xxx的可持续发展提供了充足的网络保障.
进入20xx年,随着卷烟销售网络的进一步提升,我们客户经理的工作职能也在发生转变;而我同卷烟客户的关系也进入一个新阶段,我对他们可说是已经很熟悉了,谁最爱卖什么样的卷烟,谁最爱老品牌,谁最爱新品牌,谁几天该补一次货等,我都了如指掌,对于他们提出的一些问题我也能够及时处理并提供帮助.对于个性化服务,我更是驾轻就熟,运用自如,我把自己的手机号给每个客户都留了一份,他们谁有问题可以随时同我联系,对于该补仓而未补的情况,我也会打电话过去或亲自登门去提醒一下,他们对此都非常感谢,把我当成知心人,有什么事全对我说,而我在卷烟品牌的调剂方面尽量做到紧俏烟户户有,断档卷烟一定会告知他们一个合理的理由.
现在广大农民的收入还较有限,消费水平也比城市低很多,加上外出务工人员较多,所以四、五类卷烟在农村这块市场的消费需求比较大,而由于烟厂在生产方面也在提档增效,因此,五类卷烟的生产量极小,根本无法满足消费需求.在访销过程中,就有很多客户、普通消费者问到这个问题,问为什么没有五类卷烟,我对他们提出的问题一一答复,不论时间再晚都会解释清楚每个问题,直到他们满意为止,
这些东西看来是微不足道的小事,实际上并不尽然,虽然多费些口舌,但对于他们来说却是一种信息的传达,使他们增加了对我、对烟草xxx的信任度,不解释清楚的话,他会认为是烟草xxx故意不给他烟,断他的财路,他就会转向别的地方寻求货源,对于烟草xxx以后的发展造成不稳定因素.
证券年终工作总结客户经理汇报 篇十一
我是20xx年2月来到xxx,经过几个月的证券知识培训,通过考试,然后入职,在这几个月的学习与工作的时间里,让我学到了很多东西,同时感谢各位领导和同事的帮助,下面我将汇报我入职以来的工作情况.
首先,我觉得证券是一个压力性的工作,特别是对于我这种刚刚毕业,身在异地,没有经过生活厉炼的新一批社会青年来说更是一种艰难的考验!作为客户经理,我认为开发客户与客户维护是非常重要的,如今的市场行情,开发一个新客户真是难上加难,第一个月通过自己的努力,时间紧任务重,尽力克服重重困难,让自己佣有一个良好的开端!
其次,在维护客户方面,第一,常常给他们讲解一些股票技术方法,第二,力所能及的回答他们咨询的问题,第三,亲情服务,与他们认真交心交朋友,同时在他们身上学习一些知识.在此之间,也发现了开发客户是不容易的,维护客户是更不容易的,现在证券xxx很多,竞争压力大,一不小心客户就很可能被转到其他xxx,所以与客户之间建立良好的关系也是非常重要的,而我自己也在不断地学习,学习新的知识来充实自己,因为知识永远不熊市,这样才会获取客户的认可与接纳!
如今我逐渐的喜欢上了证券行业,虽然有压力有困难,一切事在人为,我不怕,有压力才会形成动力!客户经理是一项长期的工作,需要的是要有足够的耐心,平时工作的细心,坦诚的与客户交流和沟通,相信自己可以!我的工作与热情一切尽在行动中!
总之,上半年我的职业规划及目标是:按照xxx的规定,开发足够的客户,累积一定的资产,完成转正要求!
不知不觉,20xx年的上半年已过往.回顾这半年来,我在招行领导及各位同事的支持与帮助下,严格要求自己,依照总行的要求,认真做好自己的本职工作.现将20xx年上半年来的工作情况总结以下:
一:作为一位对公客户经理,不但要加强学习好的信贷政策,重点把握招行"整体信贷策落,客户与业务信贷政策,行业聚焦"等信贷政策部份,更要在此基础之上,做好我行政策传达与企业选择分类营销等工作,充分发挥客户经理应尽的职责.
1、努力提升业务技能水平,强化本身风险管理意识.从支行成立至今,遇见如国内保理、开发贷款等之前没有实际操纵过的业务,为了能够更好的拓展客户,在分行收信部分领导的支持帮助下,自己很快了解并熟悉了该业务的操纵模式,风险的掌控也进一步得到了提升;另外,为了加强学习业务技能,半年内前后4次参加了分行举行的技能培训.
2、加强客户营销,做好客户考察、授信上报、维护等工作.由于整体从紧的银行政策,在实现市场营销与风险管理的基础支行,深进研究行业发展趋势,有针对性的做好目标客户营销.半年期间,曾参与昆明苏化生物科技有限xxx、云南崎峰电机装备有限xxx、滇能电力燃料有限xxx、云南城投等xxx业务的展开工作.
二:加强客户营销,增加客户群体.自己的担子很重,而自己的技能、营销能力和经历与其客户经理业绩都有一定的间隔,所以总不敢掉以轻心,总在学结,怎样才可以更好的做好银行工作,不断学习、不断积累,能够比较从容地处理平常工作中出现的各类题目,在组织管理能力、综合xxx能力、调和办事能力等方面,经过半年的锻炼有了一定的进步,保证了本岗位各项工作的正常运行,能够以正确的态度对待各项工作任务,酷爱本职工作,认真努力贯彻到实际工作中往.积极进步本身各项业务素质,争取工作的主动性,具有较强的专业心,责任心,努力进步工作效力和工作质量.
三:存在的题目和今后努力方向.我固然能敬业爱岗、积极地展开工作,获得了一些成绩,但也存在一些题目和不足,主要表现在:
第一,业绩技能水平还不够熟练,有些很好的客户资源,本来能够很好的合作,但自己却不能很好的有针对性的为客户制定业务方案.
第二,现有的客户资源,没有能够很好的深挖细刨,针对客户贸易链各环节展开营销工作;对自己有目标的客户群体也一直没有找到适合的参与机会.
第三,有些工作做的不够过细,一些工作调和不是十分到位.
下半年已步进,针对以上突出的题目,我将争取努力做到以下几点:
第一,加强学习,提升技能,只有具有完善的业务技能水平,展开业务才可以得心应手,游刃有余.
第二,在在做好本职工作的同时,积极营销,更新观念,争取以良好的心态和责任心,做出较好的业绩回报招行.
第三,细节决定成败,今后我将努力完善工作细节,增强部分、同事、银企之间等合作意识,加强团结,精益求精,力争做好银行工作.
证券年终工作总结客户经理汇报 篇十二
一、不断完善集团客户服务体系
提升服务质量和水平下发了<<联通集团客户分级服务规范指导意见>>、<<联通集团客户服务联动机制管理办法>>两份主要文件,建立、完善集团客户全业务服务体系.建立集团客户分级服务体系,加强服务细分强化集团客户服务规范,提升服务水平建立服务质量监控机制,促进服务提升完善服务流程,提升服务响应能力
二、深化集团客户分层分级管理
推动特色标准化服务,实现服务带发展,发展促服务的良性循环强化集团客户名单制营销服务制度,落实<<关于实行集团大客户名单制管理的通知>>的各项工作要求,对xx家省级集团客户单位,做到每一个集团客户都有指定的客户经理负责其营销和服务工作,确保集团大客户的服务,整理明确了省、市二级集团大客户、核心客户名单,实现了有系统支撑的集团客户服务管理.按照客户类别属性、业务属性、规模属性,建立多维度客户分层分级管理体系.
在此基础上,提出新的针对不同类别集团客户的标准化服务要求,整合客户俱乐部服务平台和客户服务热线,加强对俱乐部客户服务规范、客户经理服务规范以及客户故障响应绿色通道等相应流程的落实;要进一步加深集团客户的服务深度和广度,增强客户感知,体现服务差异化,提升集团客户的满意度和忠诚度,最终实现集团客户和企业的双赢.继续利用好xxx客户俱乐部这一平台,加强对各类集团客户关键人物的通信外服务,特别是有针对性地开展大客户行业推广、年会等客户关怀活动,达到持续提高大客户满意度的目的;面向中小企业客户拓宽服务渠道、完善集团客户积分体系、利用俱乐部资源支持客户的商业运作,以延伸服务为核心打造商务客户的特色服务.
三、以服务促发展
突破行业客户市场发展瓶颈完善行业客户的服务体系,加强客户经理服务规范以及行业故障响应绿色通道等相应流程的落实;客户需求结合为客户提供不同等级的服务,加深集团客户的服务深度,体现不同类别客户的服务差异化,增强客户感知,提升集团客户的满意度和忠诚度,最终实现集团客户和企业的双赢.在此基础上,对存量的行业客户进行深度开发,通过行业解决方案的应用为客户提供一揽子的解决方案满足党政军机关和企事业单位对信息化和通信的需求.
四、坚持以客户为中心
完善集团客户服务支撑响应体系,不断提升对集团客户的服务支撑能力和水平,努力提升客户感知.
证券年终工作总结客户经理汇报 篇十三
一、加强学习,提升素质
进入xxx工作以来,我深深知道自己的知识水平和综合素质,还存在许多不足,特别是自己尚未通过证券从业人员考试,必须进一步加强学习,提高综合素质.一年来,我时时不忘抓紧学习.第一,加强理论学习.半年来会同全体xxx员工坚持理论学习,了解国家的政策 、法律法规 、相关文件精神不断完善和提升自己的理论素养.第二,加强业务学习 .除参加xxx集中组织的培训外,我利用平时的业余时间,学习了证券业的相关业务知识书籍,及时给自己的知识充电,提升自己的知识应用能力.第三,加强修养学习 .在平时的生活中我牢记"细节决定成败"这句化的深刻道理,时时 、处处,向领导 、向同事学习为人处事的方法,不断提高自身的道德修养水平,争取工作从细节学起,从小节抓起,从小事做起,一步一个脚印,在工作的点点滴滴中积累知识,提升素质,搞好自己的本职工作 .
二、积极上进,踏实工作
自进入xxx以来,我首先便开始积极的学习适应,后根据xxx安排,7月至12月在柜台做业务和开户工作,由于之前忙碌到11月才取得证券从业资格证.基金任务完成情况不是很理想,几个月的开户任务资金也不是很到位,截止到现在,一共开户25个,客户总资产18万.在领导安排其他工作的同时,我还和大家一起整理xxx档案,对每天办理的业务和新开户资料登上台账,存进档案.现在做柜台辅助工作,复印、扫描等等.
三、正视问题,继续努力
通过近一年的学习,我对证券业务的认识更加深刻,同时,在xxx领导和同事们的帮助下自己的业务水平和综合素质也得到了一定提升.同时,我也认识到自身还存在许多不足和问题:
一是加强学习还不够.我参加证券从业资格考试到11月才通过,说明我在业务学习方面还不够,还需要加强.
二是业务水平还不够.由于自己进入xxx不久,虽然业务水平有了提高,但基金任务和开户任务完成都不理想,还需要非常大的提高.
在今后工作中,我会继续加强学习,向书本学,向领导学,向同事学,全面提高自身综合素质,积极主动地参与xxx工作,脚踏实地,真抓实干,争取早日成为一名优秀的证券从业者.
证券客户经理半年工作总结附加篇首先,我必须要感谢xxx为我提供了良好的学习环境,让我对证券市场有了更加深刻而清晰的认识.其次,我还要感谢各位在工作中给予帮助的同事,在今年的工作中,我们不仅仅是理念上有了长足的进步,在客户服务质量和营业部柜台形象方面,半年来也有了很大的提升.现将半年来的工作情况总结如下:
一,完善营业部柜台整体形象
配合xxx的统一形象,统一管理建设,我们柜台不仅在装修和着装仪容仪表上坚持做到xxx的各项要求,而且对存量客户的服务质量方面有了较大改观,办理业务的流程更加合理有效规范,目前已实现客户办理业务由大堂经理负责接待,填写完业务单带领至柜台一对一服务,并且开展了业务资料电子档案扫描工作,由于目前已经实现系统提取证券账户开户扫描件由总部发送至登记xxx,所以对扫描质量有了更高的要求,而且现在办理业务必须留存客户影像资料和读取身份证信息,这样也使客户对营业部有了更好的认识和信任.
二,交易所应急演练和柜面业务系统恒生2.0的测试
上半年我们xxx参加了两次交易所下达的应急演练测试,这项工作都是在周六进行的,当出现中断时如何在最短时间内切换至灾备机房服务器,如何进行风控报备,如何进行现场客户的安抚和解说工作等,都进行了很好的测试和学习,让营业部交易系统正常运作,防范于未然.
上半年我们xxx组织了几次恒生2.0账户系统的升级测试工作,主要包括联合开户、创业板业务、电子凭证扫描业务的升级改版,现基本可以用2.0系统实现所有业务.在测试期间,我们利用了下班和周末加班的形式进行了测试工作,由于系统一个控件联系到多个菜单,所以每次测试都是要每项业务菜单都测试一遍,包括个人、机构账户,发现问题及时记录,对于一些新增内容重点学习,比如新增了客户的证件签发机关、联络方式和联络频率,修改了客户反洗钱风险等级设定,最终配合总部完成了每次测试工作.
三,客户资料集中核对整理
这项工作开展的时间很长,为贯彻中国<<关于加强证券xxx账户规范日常监管的通知>>和中国证券登记结算有限xxx<<关于进一步加强证券账户日常管理的通知>>的精神,落实证券xxx应当定期对其柜面系统以及登记结算系统登记的投资者账户信息进行全面核对更新,我们花了两个月时间,加班加点对三万多个客户进行了留存资料的核对和制作电子文档工作,对客户进行标识,如无反面、缺身份证、身份证过期、缺职业学历等,并最终完成了所有客户的资料核对,制作成表,将13000多个人客户提供给客服人员电话通知前来补充更新资料.对于xx年12月31日之前的机构客户也进行了集中核对,记录客户的留存证件复印件年检情况、询证函和各项业务单据的留存情况,并制作成表,提供给客服人员进行客户沟通.
四,运营条线员工星级晋级评定
xxx每季度将进行运营条线员工星级晋级评定工作,我参加了今年第一次的星级评定考试,考试内容包括账户业务,第三方存管业务,大宗交易,限售股份转让业务,协助司法执行,基金,创业板,ib业务,反洗钱,新老三板等各项业务,由于涉及面广,备考时间紧,我们再次体现了团队的力量,在不忘日常业务的基础上,抓紧复xxx时不易接触到的业务知识,在考试中取得了好成绩,并通过了本次晋级二星级员工的申请.在今后的星级晋级评定中,我会一如既往地认真巩固各项业务,扎实基本功,并积极拓展自己的才干,争取能再上升至三星级员工.
在即将过去的xx年里,面临上半年股市行情低迷、账户资料集中核对工作量大、基金营销遇阻等诸多困难,我们全体员工团结一致,共同努力,取得了一定成绩,但也认识到了自身的不足,本人也未能完成本次金如意3号的营销任务,希望在下半年中,紧跟xxx发展步伐,继续完善日常工作,提升客户服务质量,树立良好口碑,让管理和服务上一个新台阶.
证券客户经理半年工作总结附加篇在过去的半年时间里,柜台的工作内容没有太多变化,依然以开户,档案扫描,系统测试,股票机发放,客户咨询等内容为主,现将上半年工作情况总结如下:
1. 柜台业务方面,20xx年截止7月22号,共开户561户,经办开户操作212笔,客户档案采集扫描1422件,客户联合身份信息修改7笔,开通债券回购业务12笔,转户业务受理 笔,其他业务操作若干.在客户开户资料信息一致及档案采集上传总部等方面,做到认真对比,仔细审核,按照总部提出的流程要求来完成,均未出现差错.
2. 股票机发放方面,20xx年上半年,由于股票机缺货较为严重,加之总部更换股票机供应商,我部共收到总部寄来股票机 部,上半年共发放股票机115部.从客户资产方面可以看出,约75%的客户资产在9万-20万之间,通过客户经理们的宣传及营销,开发了很多优质的客户资源,这也成为了我们营业部最重要的营销策略之一.
3. 在系统测试方面,20xx年上半年,参与并配合总部柜台系统测试13次,其中深交所全网及电话委托程序升级测试6次,上交所报盘升级测试4次,沪深交易所集中交易系统应急演练1次,单客户多银行存管业务上线测试一个月,代办股份转让系统测试3周.在这些次测试当中,每次都很好的完成了总部交给的测试任务,按时上传测试报告,保障了系统的有效运行和正常运转.
4. 四月份为了完善客户经理CRM系统客户增加情况,配合综合部规范客户资料,自查并整理客户签署的<<客户知情确认书>>及<<一对一经纪关系建立表>>500余件,保证了客户经理名下客户资料的完整性.
5. 个人客户营销方面,上半年客户营销做的不理想,共开户9户,客户资产约15.6万元.
从以上几个方面可以看出,上半年工作内容比较繁琐,客户营销工作做的很不够,在接下来的下半年工作计划中,将要做好以下工作安排:
第一, 在做好本职工作的前提下,配合财富中心,做好"民富其实"产品签约录入工作,做到客户签约及时录入,客户信息及时反馈,客户试用结束后,佣金及时调整的工作计划,认真做好每一步工作流程,让客户充分享受到xxx提供的优质服务.
第二, 由于上半年代办股份转让系统也就是新三板的业务一直处于测试阶段,估计下半年通过几次测试后,会有上线的可能.做好新三板上线前的准备工作,认真学习和熟悉新三板上线后的操作流程,对业务上要有更深一层次的理解和认识,掌握所有业务流程.
第三, 努力开展营销工作,合理使用xxx现有的服务和政策,通过朋友介绍,客户转介绍的方式,开发更多的优质客户,提高开户数量,提升资产水平.
证券年终工作总结客户经理汇报热门工作报告范文推荐：