反洗钱工作的思考和建议（优秀18篇）篇一
银行反洗钱工作难点及思考建议银行反洗钱工作难点及思考建议目前，世界金融界面临的最严重的经济犯罪活动之一就是洗钱。通过金融机构进行洗钱仍然是犯罪分子惯用的方法，因为这种方法据有较强的隐蔽性。下面是小编为大家整理的,供大家参考。
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目前，世界金融界面临的最严重的经济犯罪活动之一就是洗钱。通过金融机构进行洗钱仍然是犯罪分子惯用的方法，因为这种方法据有较强的隐蔽性。
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所以金融机构自然成为了反洗钱工作的主阵地，虽然各家行纷纷成立独立的反洗钱中心，配备专职反洗钱人员，但由于相关交易仍然发生在基层网点，大部分的大额及可疑交易仍需下发至基层网点进行客户资金背景、交易对手、从事工作等方面的了解和核查。而作为银行的基层营业网点也就变成了反洗钱工作的主战场。但从目前反洗钱工作的现状来看，仍然存在以下难点： 稿子汇 www.gaozihui.com
一、缺乏反洗钱专门人才，由于网点反洗钱岗位人员大都是兼职人员，对于洗钱的明显特征、反洗钱的知识及业务技能等掌握不够到位导致即使遇到例如在对公账户开户时客户提供公司名称、地址、电话等较为明显的漏洞也无法识穿而导致给不法分子有机可乘，开立大量空壳公司用于洗钱犯罪，待到分行后台反洗钱专职人员通过账户交易等情况识别到可疑情况时已是后话，未能在开户源头堵住违法行为。
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的真实来源、背景及交易对手，造成识别资金真实用途及最终实际受益人困难。
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三、基层网点往往需要兼顾服务效率及营销指标，对于营销方面有帮助的客户往往未能一视同仁，积极进行反洗钱的甄别和调查了解。反洗钱工作一般由业务线人员完成，而营销线人员反洗钱意识弱化，往往到了外部机构监控到的情况下才恍然大悟。近期公安机关破获了大批利用新开对公账户进行电信诈骗案就牵涉部分把关不严，因银行营销岗位尽职调查不到位而开立的空壳公司。
反洗钱工作的思考和建议（优秀18篇）篇二
???虽然该行反洗钱工作逐步日常化、制度化、规范化，但对照反洗钱法规和上级行的要求，还存在一些不容忽视的问题亟待解决。
（一）少数员工对反洗钱工作的认识存在片面性，思想上还存在一定偏差。一是少数员工对反洗钱法规认识不足，仅满足于一学了之，在实际工作中还存在不讲不抓、不推不动的现象，更可怕的是，有的员工认为做为县城营业网点，犯罪分子离我们太远，不像发达城市那样人多，可疑点突出。二是有些营业网点在进行客户身份核查时担心过多询问会引起客户反感，影响存款的稳定。因而在核查时应付了事，没有细致全面地了解客户基本信息。三是对发生的可疑交易缺乏敏感性，尤其对经常办理业务的客户缺乏警惕。四是农发行客户比较固定，客户不是太复杂，错误地认为洗钱行为不可能在本网点发生。
（二）客户身份识别不够到位，特别是不善于对客户进行必要的审查。虽然按照人民银行关于《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》的规定，对客户身份识别和身份证复印件留存等进行了详细梳理，并落实了相关规定，但个别营业网点以业务繁忙、留存身份证复印件麻烦等为由，对此项工作有抵触情绪，少留或漏留客户身份证复印件。
（三）反洗钱报表等资料有时收集不全，资料积累缺乏耐心。目前，营业网点需每日打印的反洗钱报表及清单钱工作有9种，但由于部分报表的数据当天无法实时生成，少则一天，长则三四天，导致个别网点在今后补打报表时经常因疏忽出现漏打报表现象。
???（四）反洗钱工作的长效机制建立不够完善，需要进一步总结经验。特别是反洗钱工作的连续性需要进一步完善，不要仅仅在乎报表资料的积累，而更重要善于利用现有资料进行判断分析，对这项工作错少必要的前瞻性。
???（一）加强学习，提高认识。进一步领会国家制订的反洗钱法规，重要的是理解其实质，对《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》及《金融机构大额交易和可疑交易。
报告。
管理办法》要重点掌握。基层行是反洗钱工作的前沿阵地，如果反洗钱执行不得力，一旦被洗钱分子所利用，不仅会严重损害银行业金融机构的声誉，而且会带来巨大的法律和运营风险。因此，基层行务必要进一步提高对反洗钱工作重要性和必要性的认识，认真组织员工学习反洗钱的有关规定，不得以业务繁忙或习惯性操作为理由贻误反洗钱工作，要将被动开展反洗钱工作变为主动承担反洗钱义务，认真做好此项工作。
（二）加强柜面审查，严格执行客户身份识别制度。基层行要把客户身份识别制度纳人风险管理，按照《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易保存管理办法》的规定，根据客户性质、账户形态以及交易等具体情况进行分析，加强对可疑交易的审核：对反复发生可疑交易的客户要作为高风险客户予以重点关注，并向有关业务部门进行风险提示，从源头上控制经营风险；前台业务部门也要强化对客户尽职调查的职责，不论是存款客户还是贷款客户，都要认真审核其身份背景，做好客户的准入调查，通过客户身份识别，规避高风险客户，特别是要对大额交易严密监管，杜绝漏洞。
（三）加强协调，保证反洗钱资料完整性。客户身份资料和交易记录能客观反映客户身份识别的过程和结果，是调查可疑交易活动和查处洗钱案件的重要依据。基层行一方面要按照《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》要求，认真做好客户身份识别及身份证复印件留存工作；另一方面针对报表数据生成滞后的问题，尽快与上级行有关部门协调，加快后台系统的维护和应用，真正实现报表数据当天生成、逐日打印，并定期装订归档，保证反洗钱资料的完整性。
????（四）密切各相关单位的配合，建立反洗钱工作的长效机制。银行业作为反洗钱的重要关卡，承担着堵住入口、防止“黑钱”流入银行系统清洗以及为司法机关打击犯罪提供信息的职责，因此，不仅要搞好有关报表的上报，而且要善于处理应急预案，及时请求有关部门查处，才能起到应有的作用。农发行更应根据自身特点，建立防范措施，虽然农发行农发行客户比较集中，但是单位支付金额相对较大，业务范围也越来越广，因此，做好防范“黑钱”流入也越来越显的重要。
反洗钱工作的思考和建议（优秀18篇）篇三
新时期农村统战工作重要性及对策建议思考农业、农村、农民问题关系到党和国家事业发展全局，历来受到党和政府的高度重视。做好“三农”工作，不仅是全党工作的重中之重，也是党委统战部门参与服务社会主义新农村建设的一项重要任务。如何发挥统一战线优势作用，服务农村改革发展，是统战部门研究的一大重要课题。
一、新时期农村统战工作的呈现新特点在新的时期，随着社会变革和经济的快速发展，统战工作重心下移，农村统战工作呈现许多新特点。
1、工作对象不断增加。近年来，随着改革开放和市场经济的不断推进，我国经济社会结构发生了重大变化，社会思潮呈多元化趋势，各种社会矛盾进入复杂期和突发期，农村统战工作对象不断增加。一是新的经济组织及人士大量涌现。原工商业者、国民党起义投诚等历史统战成员日益减少，而私营企业、外商投资企业、港澳台商投资企业、股份合作企业、民营科技企业、个体工商户等各类经济组织及从业人士成倍增长，单个体工商户就比十年前的增加了五倍。二是新的社会组织及人士队伍不断扩大。随着农村产业化程度的提高，各类农业技术专业合作社、文化娱乐活动组织、同类经济组织协会及利益群体等社会组织不断出现。三是新生代侨眷侨属、台胞台属增加。市场经济条件下，越来越多农村人口流向沿海发达地区，为她们认识并嫁给国外及港澳台朋友创造了条件，出现了新生代侨眷属及台属，另外，通过求学和工作途径而产生的台胞侨胞也日渐增多。四是宗教界人士和信教群众迅速增加。随着人们生活水平的提高和宗教政策的完善落实，大小不一的庙宇、庵堂等宗教活动场所不断增多，从业人员及信教群众队伍逐步增长。五是党外知识分子队伍不断扩大。高校扩招和自主择业的教育模式推行已有数十年，人口文化素质不断提高，广大农村党外知识分子队伍不断在扩大。大学生种养殖专业户、大学生村官、大学生个体老板在农村重出不穷。
2、工作任务日益繁重。一是为经济建设服务的任务更加繁重。“围绕发展抓统战、抓好统战促发展”是统战工作的根本指导思想。当前，国家推进城镇化建设，推进农村产业升级，需要统一战线更好地发挥人力优势、智力优势和联系广泛的优势，为当地经济的又快又好发展提供强有力的支持。二是维护社会稳定任务更加突出。我们现在正处于社会的转型期和矛盾凸现期、不同社会阶层、不同利益群体、不同信仰、不同民族等不同社会成员之间的矛盾趋于复杂，并且大量存在于基层。这些矛盾大量表现为人民内部矛盾、需要用统一战线工作的方法去解决。三是为基层民主政治建设服务的任务日益加重。随着非公有制经济人士和党外知识分子队伍的扩大，新的社会阶层人数越来越多，他们的民主意识和政治诉求更加强烈，做好他们的政治安排，正确引导他们在推进基层民主政治建设中发挥积极作用，成为统战工作的重要任务。此外，随着对外开放的扩大和经济快速增长，一些海外人士返乡创业和定居的也越来越多，如何团结这些人共谋发展成为统战工作的一个新课题。
3、工作要求越来越高。随着农村改革向纵深推进，农村统一战线的工作要求越来越高。一是统战对象知识层次提高。统一战线成员中高级知识分子日益增多。二是统战对象经济地位不断提高。非公有制经济人士、企业规模扩大，财富积累增加，有的甚至拥有巨额资产，在社会经济生活中发挥的作用和影响力日益加大。三是社会层次越来越高。在统战部门联系的代表人士中，大多数都在各级人大、政协、工商联（商会）、台联、无党派知识分子联谊会等组织中作了政治安排。较过去相比，农村统战对象无论在经济实力，还是在政治地位，社会影响力都有明显提高。由此统战对象的团结教育工作，如何为农村改革发展凝心聚力要求越来越高。
二、统一战线服务农村改革发展的优势分析新的时期，农村统战工作的范围、要求，机制与发展规律都有了新的变化，呈现明显优势。
一是政治地位优势。统一战线是在中国共产党领导下,各种政治力量基于共同利益,为了共同目标结成的政治联盟。它在人民民主专政的国家权力结构中,既参加国家政权,参与国家事务的管理,与执政党一起共同执掌国家权力,又是执政党阶级基础和群众基础的组成部分。因此,统一战线在社会结构中处于一个非常独特的地位,既非完全的政治权力执掌者,也不是纯粹的政治权力相对人,它一端联系着国家政权,一端联系着社会公众,在国家政权和社会公众之间起到连接与缓冲的作用,能有效地沟通情感、缓解矛盾。由此可见，统一战线作为一种政治联盟，在农村改革发展过程中具有显著的政治地位优势。
二是智力密集优势。广纳群言，广集众智，充分发挥党外人士的智力优势，是统一战线的重要职能。统一战线是人才和知识密集之所在，聚集了以大量的中高级知识分子为成员的各民主党派、无党派人士、党外知识分子、留学人员、非公有制经济人士等，其智力结构具有多学科、多领域、多层次的特点，素有“人才库”“智囊团”之称。他们作为掌握科学技术和文化知识较多的人群，既是先进生产力的开拓者，又是精神产品的生产者和传播者，他们在继承发展中华民族一切优秀文化传统的同时，学习吸收外国优秀文化成果。这决定了统一战线在服务农村改革发展中具有智力密集优势。
三是凝聚人心优势。中国革命和建设的实践反复证明，把绝大多数人团结在党的周围，结成最广泛的统一战线，是我们党在政治上的一个巨大优势。统一战线成员多是在各自领域有一定造诣、具有一定代表性和影响力的人士,充分发挥他们的声望优势,能够把不同阶层、党派、团体、民族和宗教信仰者紧密团结在党的周围，不断巩固党的阶级基础，扩大党的群众基础。统一战线工作的重点是党外代表人士，特殊的角色和身份,使得党外人士在群众中具有特殊的影响力,许多话由他们来说更有说服力,许多事情由他们来做更为有利。党外代表人士作为民主监督、参政议政的主体,具有角色超脱、作用独特的优势,能起到了解民情、反映民意、集中民智、消解民怨的作用。统一战线通过广泛宣传、发动群众、组织群众等工作，能坚定社会各阶层对实现农村改革发展的信心，提高基层工作者改善“三农”问题的积极性，能充分调动广大农民建设社会主义新农村的主动性和创造性。
三、
统一战线服务改革发展方法和途径探析?推进农村改革和发展，不仅事关农村经济社会的发展，而且事关全面建设小康社会的全局。统一战线作为党的总路线、总政策的重要组成部分，历来是为党和国家中心工作服务的。因此，要充分发挥统一战线协调关系，化解矛盾和人才荟萃、智力密集、联系广泛的功能和优势，积极探索和实践统一战线服务社会主义新农村建设的方法和途径，最大限度地团结一切可以团结的力量，调动和运用统一战线各领域资源，为实现全面建设小康社会宏伟目标作出应有贡献。
1、认真调查研究，积极建言献策。社会主义农村改革和发展是一项开创性的世纪伟业，既无成功经验可以利用，又无现成模式可供借鉴，加之，各地实际又不尽相同，因此，如何使这一“伟大工程”开花结果，并达到预期目标，需要在实践中不断研究和探索。为此，统一战线要组织引导和大力支持各民主党派、工商联和无党派人士关注“三农”问题，紧紧围绕深化农村改革、发展区域经济、促进农业产业化开发、增加农民收入、农村合作医疗、环境保护、推进农村民主政治建设、维护农村社会稳定等事关农村经济社会发展的一系列重大问题，深入调查研究，谋发展之计、献务实之策、行为民之举，为党委、政府科学决策、民主决策发挥“智囊团”、“人才库”的作用。
要大力引导非公有制企业带头吸纳农村剩余劳动力，正确处理好劳资关系，切实保障农民工的合法权益。同时，要发挥企业优势，注重为农村培养一批会经营、懂管理、有技术的骨干人才，鼓励和帮助他们返乡创业，带动更多的农民发家致富。
要注重发挥统一战线成员中涉农方面的专家学者在技术、信息、市场方面的专长和优势，引导他们深入农村，突出项目帮扶、信息帮扶、技术帮扶，为培训人才，提高农业的科技含量和生产效益做出贡献。
要引导非公有企业投资兴建光彩学校，改善办学条件，以实际行动支援农村教育事业的发展。通过扶贫帮困、捐资助学、法律援助、“手拉手、结对子”等活动的开展，为广大农村送去关怀和温暖。
5、以“三下乡”为载体，推动农村社会事业进步。注重发挥科、教、文、卫等领域统一战线成员的优势和作用，组织开展以科技、文化、卫生“三下乡”为主题的各类实践活动，通过举办科技讲座、发放科普图书、播放电教片、义诊、义演等形式，普及农村科普知识，增强农民的健康意识，为推动农村地区崇尚科学、抵制迷信、艰苦创业、移风易俗，形成文明向上的新风尚多办实事。要动员统一战线成员积极捐款捐物捐书，帮助农村改善文化基础设施条件，促进农村文化事业的发展和农民科学文化水平的提高。
6、做好民族工作，促进少数民族地区的经济发展。贯彻党的民族政策，充分尊重少数民族的风俗习惯，加快少数民族经济社会发展，促进各民族共同繁荣进步，是统一战线义不容辞的责任。在新农村建设中，要把少数民族经济社会发展纳入整体规划，统筹组织实施。当前，要重点加强对少数民族企业的帮扶力度，开发具有民族特色的相关产业、积极落实各项优惠政策，使少数民族企业做大做强。要不断加大资金投入，着力改善少数民族群众和少数民族聚居区的生产、生活条件，鼓励他们发扬自力更生、艰苦奋斗的优良作风、加快脱贫致富奔小康的步伐。要重视做好少数民族地区的文化、教育、卫生等社会事业，不断提高少数民族群众的科学文化素质，引导他们争当新型农民。要及时妥善协调解决涉及民族团结和社会稳定的矛盾和问题，不断巩固和壮大平等、团结、互助、和谐的社会主义新型民族关系。
7、加强对宗教事务的管理，积极引导宗教与社会主义社会相适应。推进宗教与社会主义社会相适应，坚持独立自主自办的原则，抵御境外势力的干扰和渗透，推进各宗教之间和睦相处，是构建社会主义和谐社会的重要内容。在社会主义新农村建设中，要重点加强对党员干部、宗教界人士和信教群众进行马克思主义宗教观和党的宗教政策宣传教育，按照《宗教事务条例》加强对宗教事务管理，既要保障宗教信仰自由，又要防止出现同社会主义、同人民利益相违背的宗教狂热，使广大信教群众与不信教群众以及信仰不同宗教的群众团结起来，共同为新农村建设贡献力量。
8、建立长效机制，认真组织实施。社会主义新农村建设意义重大，使命光荣，为统一战线发挥作用提供了广阔舞台。但是，新农村建设是一项长期的、系统的、艰巨的工程，并非只争朝夕，一蹴而就，而是需要全党全社会、各级各部门和广大群众同心同德，共同为之奋斗。作为包括由社会各阶级、阶层、党派、宗教、民族、社会团体、港澳台同胞和海外侨包组成的最广泛的爱国统一战线，在这一强国富民的伟大工程中，更应及早谋划，充分发挥作用。工作中，要坚持一切从实际出发，反对形势主义，既不能好大喜功，又不能消极应对，无所作为。要吃透精神，突出重点，精心组织，认真筹划，扎实稳步地推动新农村建设。要积极探索统一战线服务新农村建设的方式、方法和途径，不断创新服务内容，建立一套科学有效的服务运转机制、监督管理机制和考核激励机制，使统一战线在服务新农村建设的实践中大有作为。
反洗钱工作的思考和建议（优秀18篇）篇四
环境保护是我国的一项基本国策，环境统计是环境保护的基础工作和重要组成部分。它是认识环境状况的有力工具，是对环境污染治理实施有效监管的重要手段。它所提供的数据资料是制定环境保护方针、政策，编制环境保护规划、加强环境管理的重要依据。因此，环境统计日益引起普遍关心和重视。
我县的环境统计工作起步早，受重视，统计技术力量较强，统计数据质量较高，为我县环境保护工作作出了应有的贡献。但随着经济社会的快速发展，环境保护工作的进一步深入，环境统计工作暴露出不少突出问题，亟需在今后的工作中认真研究加以改进。
根据可查的资料，我县的环境统计工作起步于上个世纪八十年代，先后经历了“八五”“九五”“十五”“十一五”等国家发展的几个重要时期，统计覆盖面不断拓宽，统计数据更加准确、全面、系统。环境统计为全县环境管理各项工作起到了积极的推动作用。
（一）能力建设现状
1、人员及机构
自2000年后，我县环境统计工作形成由环境监测站主抓，其他相关股室密切配合的模式。统计专人负责，统计人员具有助理工程师职称，2017年11月经考核取得省统计局颁发的《统计从业资格证书》，熟悉相关法律法规和统计基本要求。
2、经费情况
我县环境统计没有配备专项资金，统计经费比较困难。
3、设备情况
目前统计工作仅配备一台电脑，与以前手工填报，这已经取得了很大进步。但是电脑不专属统计工作，而且没有配备笔记本电脑，系统损坏容易造成数据丢失。
（二）工作开展情况
1、统计范围
目前统计范围仅限全县重点工业企业，2017年统计企业24家，2017年27家，2017年40家，虽然每年数量都在增加，但仍占全县工业数量的很小比例。根据今年污染源普查情况，全县工业企业150家，统计量占不到工业企业总数的30%，而生活源几乎没有纳入统计。
2、统计工作内容和方法
同时由于统计方法的不统一，经验估算、统计系数、物料衡算、监测数据等，而且各方法的结果差别较大，导致统计数据的真实性难以保证。
3、环境统计在全县环保工作中的作用
环境统计作为一项重要的基础性工作，在环境保护整体工作中发挥着越来越重要的作用。首先，对全县环境保护家底认识清楚。了解全县污染物排放现状，工业、农业、畜牧业、居民生活等污染物排放基本情况，做到心知肚明；其次，促进了各项环保工作。统计数据已经越来越成为污染减排、污染治理、环境监管、环境综合预测与评价的重要依据；最后，为新时期环保工作的顺利开展打下了坚实基础。通过统计数据，能够掌握全县生态环境变化的普遍规律和发展趋势，利于对重点区域和行业实施有效的环境综合治理，促进环境保护各项工作再上新台阶，实现新突破。
纵观这些年的环境统计工作，虽然在主要污染物减排、为环境保护工作提供技术支撑、为提高环境保护科学化管理水平方面做出了明显成绩，但仍存在一些不可忽视的突出问题，严重影响了环境统计的真实性和统计数据的准确可靠性。这些问题集中表现在：
四是统计人员多为兼职，而且不确定，随意性大，造成统计的不连续性，统计中的错误时有发生。加之由于统计体制、经费和设备方面的制约因素，统计并不能很好地体现自身的服务功能。
环境统计是由于环境管理的需要而产生的，并直接为环境管理服务，准确、及时、全面、系统是环境统计的基本要求，统计数据的真实性是环境统计工作的生命。因此，环保部门要把提高统计数据的质量作为中心工作来抓，认真做好环境统计的组织建设和业务建设，建立健全统计原始记录和各项统计工作制度，切实保证环境统计的顺利进展和统计数据的真实性。切合我县实际，建议应做到以下几点：
第五、环境统计还建立在科学先进的环境管理的基础上，不断加强对企业排污口的规范化整治，安装污水在线监测和流量计量装置，保证统计数据建立在一个可信的范围。
反洗钱工作的思考和建议（优秀18篇）篇五
洗钱活动严重扰乱经济秩序，滋生违法犯罪行为。反洗钱工作是市场经济健康运行和维护社会稳定的客观需求。因此，反洗钱刻不容缓。在实际反洗钱工作中，我对如何做好反洗钱工作有几点认识和体会。
一、何谓洗钱。
反洗钱，首先要搞明白何谓洗钱？洗钱是洗的什么钱？这里所说的“钱”是指“黑钱”。什么是“黑钱”？就是指非法所得。什么是非法所得？就是指贪污受贿、抢劫盗窃、贩毒等通过不正当途径得到的钱。为什么要洗钱？通过不正当途径得到的钱为什么要洗？说简单点，就是避免引起司法机关的注意。人赚钱都是为了花的，如果你不花掉那你赚钱是为了啥呢？所以，当你突然有了大量的资产，拿着这笔钱去花的时候，很容易遭到司法机关注意，然后他们就开始查你，直到查出你这笔钱是从哪里来的。洗钱是一种将非法所得合法化的行为，主要指将违法所得及其产生的收益，通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质，使其在形式上合法化。
二、洗钱的危害。
洗钱是严重的经济犯罪行为，不仅破坏经济活动的公平公正原则，破坏市场经济有序竞争，损害金融机构的声誉和正常运行，威胁金融体系的安全稳定，而且洗钱活动与贩毒、走私、恐怖活动、贪污腐败和偷税漏税等严重刑事犯罪相联系，已对一个国家的政治稳定、社会安定、经济安全以及国际政治经济体系的安全构成严重威胁。
三、洗钱的方式。
想要反洗钱，必须要了解洗钱的方式。洗钱的步骤通常是这样的，首先以某种名义储存，然后透过一连串的交易或是转帐，进入合法名义之下。因为各国政府多半针对洗钱行为有所管制，金融机构会将一定金额以上的交易呈报主管机关，为了逃避监视，其中一种手段是将大笔的金钱分开存入数个以他人名义开设的帐户，这些帐户彼此互不相关，之后再通过汇款、开立支票等等方式转入犯罪者的名下，由于每笔交易的金额不大，而且往往还透过跨国方式交易，甚至利用某些国家或地区可以开设保密帐户或公司之便，查缉困难。另一种方式是利用假名设立数个公司，将犯罪所得透过这些公司虚假的交易，将不值钱的东西以高价贩售给另一家公司，最后转入犯罪者的名下，表面上看起来正当合法，实际上只是为了转移金钱所做的假交易，也有人直接将金钱购买美术品、古董、不记名债券等高价商品，转移到犯罪者手上后再伺机脱手换取金钱。
四、如何反洗钱。
作为现代社会资金融通的主渠道，金融系统是洗钱的易发、高危领域。所以，实施预防洗钱的行为必须以金融机构为核心主体，通过金融机构监测并。
报告。
异常资金流动，发现并控制犯罪资金。
第一，坚持反洗钱工作的三项基本制度：建立健全客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度。
所谓客户识别制度，是指反洗钱义务主体在与客户建立业务关系或者与其进行交易时，应当根据真实有效地身份证件或者其他身份证明文件，核实和记录其客户的身份，并在业务关系存续期间及时更新客户的身份信息资料。应人民银行要求，在建设银行开办储蓄卡的客户，必须完善个人信息九大要素才能申请储蓄卡。与此同时，建行给所有未完善信息的老客户发送短信通知，要求所有客户带身份证来营业网点完善个人信息。
客户身份识别工作是防范洗钱活动的基础性工作。当客户以个人隐私为由，拒绝透露相关信息时，如有必要，可以向公安、工商行政管理等部门核实客户有关身份信息。
大额和可疑交易报告制度。非法资金流动一般具有数额巨大、交易异常等特点。金融机构、特定非金融机构对数额达到一定标准、缺乏明显经济和合法目的的异常交易应当及时向反洗钱行政主管部门报告，以作为发现和追查违法犯罪行为的线索。其中，大额交易报告，是指金融机构对规定金额以上的资金交易依法向反洗钱行政主管部门报告。可疑交易报告，是指金融机构怀疑或有理由怀疑某项资金属于犯罪活动的收益或者与恐怖分子筹资有关，应当按照要求向反洗钱行政主管部门报告。金融机构办理的单笔交易或在规定期限内累计交易超过规定金额或者发现可疑交易的，应当及时向反洗钱信息中心报告，以作为发现和追查洗钱行为的线索。
客户身份资料和交易记录保存制度。客户身份资料和交易记录保存，金融机构依法采取必要措施将客户身份资料和交易信息保存一定期限。坚持这一制度，一是作为金融机构履行客户身份识别和交易报告义务的记录和证明；二是可以为掌握客户真实身份、再现客户资金交易过程、发现可疑交易提供依据；三是为违反犯罪活动的调查、侦查、起诉、审判提供证据。客户身份资料自业务关系结束后，客户交易信息自交易结束后，应当至少保存五年。
第二，作为核心主体的金融机构，应当建立反洗钱内部控制制度，金融机构的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。金融机构设立反洗钱专门机构或指定内设机构负责反洗钱工作。对反洗钱工作的组织架构、各部门和岗位的职责做出详细规定，做到反洗钱工作有章可循。建立适当的奖励和处罚机制，调动金融机构反洗钱工作的积极性。真正使各项反洗钱制度成为金融机构义务主体日常运营机制的一部分，并使各项职责落实。
第三，人民银行应加强对反洗钱的调查，积极反映反洗钱存在的问题和应采取的措施。由于没有制定法规和规章制度的权限，不可能对法律、法规、规章制度进行修改，对一些高难度的技术手段无法解决。但人民银行基层处在反洗钱的第一线，对在反洗钱实践中存在的问题和困难掌握第一手资料，对在什么环境中能开展好反洗钱工作认识深刻，反映的问题翔实、准确。加强调研，真实准确地反映反洗钱的情况，决策层才能有针对性地制定法规和政策，反洗钱工作才能更有效的开展。
第四、加强对反洗钱专业人员的培训，加强反洗钱业务知识和技能的培训，推进反洗钱工作向纵深发展。洗钱犯罪具有严密的组织性、隐蔽性，又有较强的专业性、技术性。做好反洗钱工作，不仅需要具备深厚的专业知识，而且还要对洗钱犯罪有一定的研究。现阶段，反洗钱专业人才缺乏，技术设备落后，阻碍了反洗钱工作的开展，培养专业人才的重要性不言而喻。对从事反洗钱工作人员进行反洗钱专业知识培训，尽快为基层培养出一支有较高反洗钱水平的人员队伍，降低洗钱犯罪的成功率，提高反洗钱工作能力。
第五、广泛宣传反洗钱知识，提高全社会对洗钱犯罪的认识。很多金融机构一线员工反洗钱意识淡薄，缺乏反洗钱工作经验，对反洗钱的重要性认识严重不足，把追求企业利益最大化作为目标，对反洗钱工作不理解，更不用说普通民众了。为了解决这一问题，我们可利用多种载体开展形式多样的宣传教育活动，通过举办专题讲座、上街宣传、“反洗钱日”等形式宣传洗钱和反洗钱知识，洗钱对社会、对国家乃至个人的危害，引起全社会对洗钱犯罪的广泛关注，提高全民反洗钱的意识。
第六、加大科技投入，提高科技含量，完善反洗钱的技术保障，完善反洗钱软硬件条件，让科学技术在反洗钱中发挥重要作用。金融系统组织科技力量尽快研发一套实用、便捷的大额和可疑交易监测报告系统，尽快实现支付交易监测系统、银行账户管理系统、现代化支付系统的整合，提高对信息分析、甄别的能力和效率，增强反洗钱监测的及时性和有效性。实现银行与公安、工商、税务、海关等执法部门的联网，相关信息共享。
最后，加强全局协调，形成反洗钱工作合力。反洗钱工作是一项系统工程，需要国家、金融机构和整个社会的共同努力，需要各个行业、各个部门拧成一股绳，共同推进反洗钱工作的开展。人民银行要充当反洗钱的中间角色，以金融安全为出发点，和有关部门相互协调，相互沟通，搭建起与银行、银监、保险、证券等机构的协调机制，搭建反洗钱网络。
反洗钱工作的思考和建议（优秀18篇）篇六
金融业反洗钱客户身份识别工作有一个重要原则，即“了解你的客户”，对此，客户很难认同，认为“自己的钱自己有自由支配权,凭什么要受你约束”，而企业则认为经营业绩、资金流水及流向等是商业秘密,银行也不能随便干涉。
（二）金融机构重视程度不够。
很多金融机构内部都有一个很统一的错误认识，那就是认为反洗钱工作只是反洗钱部门的职责，与自己没有多大关系。其实反洗钱工作是一项系统工程，并非反洗钱部门凭一己之力就能胜任，因为重视和认识不到位，就会导致金融机构内部反洗钱工作执行大打折扣。本人梳理了截至2018年12月31日，人民银行官网公布的反洗钱处罚数据，从已公示的处罚信息来看，2018年共对368家义务机构进行了反洗钱行政处罚，处罚金额已突破亿元大关，共计13093.13万元，个人处罚近千万，共计941.37万元。其中处罚原因为“未按规定履行客户身份识别义务”占反洗钱违法行为的比例近70%，在必查必罚的情况下，客户身份信息登记不真实、不准确、不完整的问题依然存在，这充分说明部分金融机构无视反洗钱工作原则，对反洗钱工作中相关规定的置若罔闻。
（三）内控制度管理水平不足。
目前，大多数金融机构普遍建立了反洗钱管理的相关内控制度，但制度比较粗糙，多是监管要求的落实和工作规范的步骤，对于产品洗钱风险、业务流程控制关键点、洗钱类型及相关系统案例模型的实际内涵、表现特点及防控措施，没有很仔细的体现在内控制度上，已有的内控制度规范的内容太大太广，对反洗钱一线岗位人员及普通业务人员的工作指导没有起到实际作用。再者，部分金融机构各层级反洗钱职责缺失，反洗钱岗位多数为兼职人员，且与业务操作岗位混淆，形同虚设，岗位责任制无法真正落实到位。导致制度虽有，但操作性不强，内控制度没有最有效的发挥出来，制定出来的规章成了挂在墙上的制度，没有真正起到规范行业行为操守的作用。
（四）岗位人员素质有待提高。
反洗钱是业务性比较强的工作，工作人员的素质直接关系到整个行业、整个系统的业务成效。目前，很多金融机构工作人员的培训模式主要是系统基础流程和法律法规的学习较多，实操案例的“实战化”较少，如此难免出现“纸上谈兵”，重理论轻实践的情况。监管机构发布的风险提示及案例，往往也并不适用于基层金融机构所在地的洗钱风险实际情况。工作人员对反洗钱系统功能和操作熟练成程度不足及适合本岗位的洗钱案例风险点学习不够，导致金融机构始终缺乏专业化的反洗钱专业人员。部分营销业务人员在没有接受反洗钱教育及相关的培训就直接上岗，在业务营销或办理过程中遇到一些隐蔽的洗钱活动时，往往难以察觉，当反洗钱岗位人员与其核实可疑客户的案例时，也无法提供有效的信息支持。同时金融机构也因业务繁重，人员少的现象，在反洗钱岗位人员的配备一般都是身兼多职，导致反洗钱岗位人员从业时间短、轮换频繁，洗钱防控经验传承不连续，整体素质不高，工作中容易出现漏洞。
（五）反洗钱系统仍需优化。
目前金融机构虽然已经按照监管要求，落实了第二阶段“风险为本”的反洗钱系统开发及应用，但仍存在一些问题：一是由于系统筛选可疑交易主要是基于规则，由于其显性化且一段时间段内保持不变的特点，为犯罪分子通过化整为零的方式来躲避监控提供了有利条件。二是本阶段的反洗钱系统在信息收集、交易筛选和报送环节已经实现高度自动化，但是在分析甄别环节仍需要大量人工介入，仍需要反洗钱岗位人员根据自身经验对洗钱可疑交易进行甄别，不仅工作量巨大，对自身专业素质要求也较高。三是反洗钱数据处理多给予数据仓库进行，由于数据来源多、数据量大，分析结果往往要到t+1甚至t+2才能形成，2、3天的数据转换周期足以给犯罪分子充分的时间转移资金和证据，导致金融机构无法实时采取干预措施。
（一）加强宣传，正确引导。
重点是要突出反洗钱工作对我国“建设社会主义现代化强国，实现中华人民伟大复兴”的现实意义，通过各种方式加强反洗钱工作的宣传，加强沟通，注重引导，广泛宣传，全面提高社会各界以及广大开户单位、个人对反洗钱工作的认知、理解和支持，打造良好的反洗钱工作环境，形成全社会共同预防、报告、查出、打击洗钱行为的反洗钱合力。
（二）风险把控，高层先行。
出于保密的考虑，监管机构通常很少会公开披露其在平时检查中发现的具体问题，一旦能够突破层层障碍公开披露具体问题，就意味着这些问题需要得到业界的足够重视。所以金融机构高管层需树立正确的反洗钱合规高层基调，通过自身的言行以及对中级管理层贯彻执行的督促来打造出良好的企业合规文化。合规文化不仅可以大幅减少金融机构的违规风险，还是企业持续稳定健康发展的前提保障。反洗钱是一个系统性的工程，它同时需要各级部门长期有效地重视、支持，各级分支机构的反洗钱负责人与总部应有一个畅通无阻的对话通道，使总部及时全面了解反洗钱风险，并能根据风险情况及时优化配置各类资源。
（三）引进团队，深入合作。
金融机构应充分发挥第三方评估的作用，引进第三方评估团队，每年定期对金融机构反洗钱体系进行全面审查和评估，此项工作不仅可以使金融机构反洗钱工作进行系统性的管控和有前瞻性的提升。同时也能向各所在地的监管机构传递一个积极主动的信号，其工作过程也能让各级合规人员和管理层直观深入地了解金融机构总部和各分支机构反洗钱工作的执行情况及存在的风险。
（四）制度梳理，完善体系。
反洗钱内控制度建设是一个复杂的过程，金融机构的反洗钱内控制度是要根据业务的变化、产品的变化、环境的变化、时代的变迁不断的优化。金融机构反洗钱内控制度制定方面，要坚持“风险为本”的理念，形成风险评估制度为工作基础，业务条线制度为防控手段，系统操作标准为具体抓手，奖惩制度相结合的内控制度体系。并持续开展反洗钱内控制度的梳理，针对制度存在的问题制定详细的整改优化。
方案。
和时间表，明确相应负责部门并落实到具体人员，全面详细地跟踪整改优化状况。真正的将反洗钱工作要求贯穿于金融机构经营活动的始终，切实落实监管机构的各项要求。
（五）整体提升，奖惩分明。
金融机构应重视反洗钱人才培养，着力提升软实力，改变重理论轻实践的培训模式，结合本单位业务实际推行案例教学，详尽展示、剖析国内外经典适用案例，同时积极与属地监管机构沟通，获取本地区洗钱手段及趋势的第一手资料。通过组织反洗钱岗位人员及各级业务人员有针对性的学习，持续提高反洗钱工作的敏锐性。结合新媒体的新兴作用，注重业务培训指导和警示教育方式的多样化。建立奖惩制度，强化奖惩措施，将反洗钱工作纳入所有专业部门、辖属机构的绩效考核中，明确兼职反洗钱岗位人员工作量的考核标准，并与绩效分配挂钩。
（六）立足。
创新。
持续优化。
格式。
错误、数据类型错误等方面。比如大部分金融机构核心交易系统中都有很多转账交易未记录交易对手信息，这为后期可疑模型数据运算准确性和人工处理案例的时效性都会产生巨大影响。所以需要尽快建立规范的数据质量管理和控制流程，最大程度确保信息系统基础数据的完整性和准确性。
反洗钱工作的思考和建议（优秀18篇）篇七
税务稽查作为一种行政执法活动，具体包含选案、实施、审理、执行、结案等工作环节，其中税务稽查审理是查处税务违法案件的必经程序。从税务稽查审理工作内容和性质上看，税务稽查审理可以理解为税务机关及其专门机构按照职责分工，在查明案件事实的基础上，依照取得的稽查证据和相关法律依法判定纳税人、扣缴义务人或者其他当事人是否有违法行为、是否给予行政处罚、处以何种行政处罚或者作其他处理的审查判断过程。加强税务稽查审理工作，对于保证税收执法的合法性、正确处理税务违法案件、健全税务稽查机制及促进专业化分工具有十分重要的意义。同时，有助于形成自我约束机制，保证税务稽查职能充分发挥，还可以促进稽查人员认真履行职责，提高执法办案效率，从而逐步规范税务稽查具体行政行为，避免、减少行政复议、诉讼等情况发生。
初，顺义地税局稽查局正式成立。为构建起相互制约、相互监督、相互配合、相互促进的稽查办案管理模式，稽查局内部设立了四个职能科室，即立案科、审理科、检查一科、检查二科，使得税务稽查工作更加专业化。其中，审理科作为专业审理机构，主要负责税务稽查案件的审理和税务检查业务的培训辅导。在开展工作过程中，审理科认真落实“五重”“五做”的总体要求，以做强稽查为目标，认真梳理、完善各项业务流程，制定了岗位工作标准，明确了岗位职责和工作范围。其次，在科内推行了层级负责制，成立三个审理小组，每个小组设组长一名，形成了组员、组长、科长一一对应的关系，有效提高了审理工作质量。再次，及时组织召开重大案件审理会议，对涉及偷税、抗税、罚款额度较大、案情较为复杂的案件进行集体审理。此外，还加强了对科内人员的培训，强化了对稽查办案人员的指导。通过采取上述举措，近一年来审理科共审结案件120件，发挥了税务稽查审理的作用，税务稽查审理质量逐步提升，为全面提高税务稽查工作水平奠定了基础。
税务稽查审理是一项对税务稽查材料进行定量分析和对案件进行定性处理的工作，其重要性不言而喻。但是从实际情况来看，还有一些问题不利于审理工作顺利开展，主要表现在：
1、审理方式多局限于书面审理，影响审理工作准确性。税务稽查审理大部分是对纸质报告进行审理，依据稽查实施环节取得的案件资料进行判断。由于缺乏与纳税人直接沟通，难于掌握稽查案件的全面情况，加之检查实施人员对案件的理解以及工作水平存在个体差异，因而对案情的描述、资料的取证等方面也会有所不同，这就会造成审理案头材料的局限性，制约审理工作有效开展，从而影响审理定性工作的准确性。
2、审理报告程式化，不能反映审理往复过程中的内容。实际工作中，案件一般要经过“送审-退回补正-再送审-通过或退回”几个步骤，而审理报告格式固定，对于经过几次反复最终通过的案件，审理部门只能用“你单位能够严格按照《税务稽查工作规程》实施检查，所查违法事实清楚，数据计算准确，引用法律法规准确，处理意见妥当”等格式化用语在审理报告中体现审理结果，而对于审理往复过程中的审理意见或建议却难以反映。
3、对法律边缘性的问题缺少探讨解决机制。审理过程中，经常会出现一些法律边缘性的问题，对于同一违法行为，各方认定所适用的税收法律、法规、规章不统一，出现这种现象的主要原因是：（1）法律、法规、规章效力等级不同、内容冲突。（2）立法的原则性与执法的复杂性之间存在差异。即各种税收法律、法规、规章都是权力机关通过法定程序，根据不同时期、不同领域的特点制定的，对于执法中所遇到的实际情况，特别是新问题的不断出现，难以面面俱到的予以规范。（3）审理人员与税务稽查人员存在个体理解差异。随着经济形势的日益变化，各种经济现象错综复杂，人们的知识结构、理解程度有所不同，对于同一问题的看法、意见难于统一。上述因素的存在，使得审理过程中的争议时有发生，但是目前没有相应的问题探讨解决机制，掣肘了税务稽查审理工作。
4、新系统功能不能完全满足审理工作的需要。稽查系统分为案件登记、案件实施、案件审理、执行和结案等环节。目前，稽查案件资料需要纸制资料和电子资料并行使用，系统只具有文书上传和处理结果录入功能，缺少数据计算及文书制作功能，无法满足审理工作的需要。
5、对同类案件缺乏归纳、，规范指导作用不够。当前工作中，税务稽查审理对于税务稽查案件的把关意识较重，审理人员将过多的精力集中在个案审理上，对于某类案件缺乏归纳、总结、分析，未形成相应的指导意见，审理的规范指导作用没有得到充分发挥。
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6、审理力量相对薄弱，审理人员水平有待进一步提高。以我局审理工作为例，审理人员主要负责审理所有稽查案件并制作《处理决定》、《处罚决定》等法律文书。从审理工作量上看，每个干部平均都要负责3个以上检查组查处的稽查违法案件，还要完成执行环节各种文书的'制作以及处理结果的录入，加之稽查人员和审理人员对于同一案件在理解上往往存有差异，致使一些案件难于一次通过审理，增加了审理工作的难度；从审理内容上看，具体包括审查整个稽查案件执法程序的合法性，审查取证的合法性、证据的针对性、充要性、相关性，审查案件定性处理的准确性和引用法律依据的正确性，审查稽查执法文书的规范性。这就要求审理人员具备法律、税收、财务等综合知识，但目前审理人员所具备的具体稽查工作和法制工作经验较少，也没有经过系统全面的稽查知识和法律知识培训，干部的素质和能力还不能够完全满足以上工作要求。
1、扩大税务稽查审理概念的外延，使“审理”工作贯穿于整个税务稽查工作过程。狭义上的税务稽查审理可理解为税务机关及其专门机构按照职责分工，在查明案件事实的基础上，依法对纳税人、扣缴义务人或者其他当事人是否有违法行为，是否给予行政处罚、处以何种行政处罚或者作其他处理的审查判断过程。而广义上的税务稽查审理可理解为是对税务稽查整个执法过程的合法性审查，把税务稽查执法过程看作是税务行政复议、诉讼的取证过程，并对其进行内部司法审查的一系列活动。因此，在实际工作中，要不断扩大税务稽查审理的外延，依据各个工作环节之间的内在联系，做到相互把关，相互纠错，互相制约，互相完善。如，案件实施环节是对案源选取环节的把关，审理是对案源选取和实施环节的把关，以此类推，从而形成一个完整的审理过程，提高稽查工作质量。
2、将审理工作前伸和后延。审理工作前伸，就是对疑难案件的实施检查环节进行指导，特别是对于一些有争议的问题，可以组织相关人员召开案情分析会，通过实施人员介绍情况，共同进行讨论，提出切实可行的办法，使问题得以解决。审理工作后延，即审理工作对执行环节存在困难的案件实施跟踪指导，同时对已结案案件涉及到的各种法律文书的归档等进行检查。
3、严格落实《税务稽查调查取证管理办法》，做好查前、查中的证据分析。广泛详尽地占有案件资料是开展审理工作的前提，因此，稽查人员必须按照《税务稽查调查取证管理办法》严格取证，同时结合实际，归集整理出案件的基本证据，认真分析，才能更加有利于审理工作的开展。
4、提高审理人员的综合业务水平。审理工作对审理人员的要求较高，审理人员要精通税收业务、相关法律等知识。因此，从事审理工作的干部要不断加强学习，积极参加各种培训，及时将所学理论联系审理工作实际，善于总结经验和方法，同时牢固树立一丝不苟、认真负责的工作作风，不断提高自身工作能力和素质。另外，稽查审理部门要积极营造良好的学术氛围，经常组织相关人员围绕业务问题及政策问题进行探讨，互帮互学，取长补短，以提高办案的准确性和公正性，特别是对大案、要案或者疑难案件，审理人员应介入案件分析会，加深对案情的了解，提高审理工作的针对性。
5、强化审理的审查、监督、评价作用。工作中，税务稽查审理需要对实施稽查人员提供的案件事实、证据等进行审查，并判断稽查实施环节对案件的定性是否准确、公正，是否符合法律依据，对于出现事实不清、证据不全、定性不准确、法律依据不足等情况，有权要求稽查人员重新稽查或改变原有结论。基于审理的这一职能，要强化其具有的审查、监督、评价作用，促进稽查人员增强责任感，认真履行职责，不断提高自身素质和工作效率，提升执法办案质量。
6、建立和完善税务稽查审理工作底稿制度。针对目前审理报告程式化所带来的不足，应建立和完善审理工作底稿制度，对审理工作过程进行记录。这样既有利于案卷使用者了解案件的整个处理过程，提高工作效率，又有利于明确各环节、各岗位的工作责任。
7、建立业务探讨机制。对在实际工作中出现的一些特殊问题，邀请主管领导、业务科室负责人以及稽查实施人员参加讨论，明确案件查处工作重点，找出疑点、解决工作难点，提高稽查效能。
8、建立稽查局内部岗位轮换培训制度。为了使审理人员能够熟悉实际稽查工作程序，掌握稽查工作技能，提高审理工作水平，一方面，可将审理人员定期派到检查实施单位进行实践。另一方面，可抽调检查实施单位的业务骨干到审理部门，学习案件审理的方法、技巧、工作重点，进一步掌握取证、执法工作中的注意事项，从而提高审理与稽查人员的实际操作能力，提升稽查工作质量。
反洗钱工作的思考和建议（优秀18篇）篇八
下面是小编为大家整理的,供大家参考。
x年以来，x区人民法院党组、院党总支坚决贯彻党的十九大精神和区委的决策部署，全面落实新时代党的建设总要求，深入贯彻“抓党建带队建促审判”工作思路，以党的政治建设为统领，不断深化和探索基层党建工作的新路子，努力造就一支“信念坚定、执法为民、敢于担当、清正廉洁”的法院队伍，现将党建工作开展情况汇报如下。
一、党组织和党员的基本情况。
x区人民法院设有党组、党总支及下属六个党支部。党组现由x人组成（其中院长x人、副院长x人、审判委员会专职委员x人、民一庭庭长x人、执行局局长x人）。党总支下设x个党支部，分别是立案党支部、政办党支部、民事党支部、执行党支部、红果子党支部和河滨党支部。现在职干警x人，其中党员干警x人，占干警总数的x.x％。一是落实党建工作责任制。为切实发挥党组织的政治核心作用，建立党组、党总支书记、党支部书记“一把手”抓党建的工作格局，使党建工作与审判工作同部署、同检查、同奖惩。二是进一步规范党组织的行为。制订和完善《党组议事规则》、《党风廉洁建设责任制》、《党员目标管理考核制度》、《党支部工作职责》等党建工作制度，并在日常工作中严格按制度和程序办事，减少工作的随意性。三是按照党务和审判工作的规律，完善决策目标、实行严格的责任制、考核制，保证党组织的决策落实到位。
二、党建工作开展情况。
（一）着力强化思想建设，进一步夯实队伍基础。按照党的十九大报告、新修订的《中国******章程》、x区委《关于进一步加强和改进机关党的建设的意见》要求，紧紧围绕“党建基础提升年”工作主题，把党组织建设成为宣传党的主张、贯彻党的决定、领导基层治理、团结动员群众、推动改革发展的坚强战斗堡垒。树立“抓好党建是本职，不抓党建是失职，抓不好党建是渎职”的理念，认真落实“三强九严”工程，一级抓一级，层层抓落实。狠抓思想建设，认真学习贯彻新时代中国特色社会主义思想和党的十九大精神，召开党组理论学习中心组（扩大）会议x次，党组成员带头讲党课x次，开展“x、x”主题教育，举办“学习十九大、守初心.向未来”主题演讲比赛，编发党员干部应知应会知识汇编三期，开展党员干部应知应会知识测试x次，确保学懂弄通做实。把党的政治建设摆在首要位置，推进主题教育学习教育常态化制度化，党总支每季度对各支部党建重点工作完成情况开展督查，把全面从严治党要求贯穿到法院工作全过程和各方面。按照正规化、职业化、专业化要求，突出“学习型法院”建设，借助网络教育培训平台，开展庭审观摩竞赛、法律文书评比、书记员技能竞赛及司法警察技能训练，狠抓岗位练兵和业务技能训练，通过举办学习班、邀请教授、上级法院资深法官来院授课、外派培训、到兄弟法院学习等形式，加强法官对新颁布修订法律、司法解释及信息化等新知识的学习，不断提升法官队伍的能力和素质。
（二）着力强化廉洁建设，进一步纯洁队伍思想。严格执行***“八项规定”及自治区、市、x区委和上级法院廉政建设的各项规定，结合“作风建设深化年”“机关作风专项整治”活动安排，组织干警深入学习贯彻《准则》和《条例》，认真落实防止干预过问案件的“两个规定”，制定《监督执纪问责工作实施细则》、《x区人民法院工作人员问责实施办法》、《诫勉谈话制度》。切实强化党组书记、党总支书记、党支部书记党建三个责任，开展“三不为”问题专项整治，认真梳理影响法院发展的关键环节，聚焦当事人和群众反映司法作风方面的突出问题，切实履行法院党风廉政建设主体责任和监督责任，把监督责任挺在前面，制定全面从严治党“三个清单”，认真开展对形式主义、官僚主义等“四风”问题集中整治活动，充分运用“四种常态”，加强党风廉政建设和纪律作风建设。实行廉政监督卡制度，印制专用群众反映问题信笺，开通纪检监察举报四级专网，主动接受群众监督。
（三）着力强化基层基础，进一步提升法院队伍凝聚力。实施基层党组织优化项目，提升基层党组织设置科学化水平，注重总支及各直属支部班子建设，将支部建在庭上，x年x月x日召开党员大会，在总结工作的基础上，选举产生了新一届总支委员会和支部委员会。加强党支部工作规范化建设，从严落实“三会一课”制度，丰富党支部“三会一课”的内容和形式，创新支部主题党日活动形式，强力推进“智慧党建”云平台建设，组织召开x年上半年组织生活会，提升组织生活质量，提升党支部工作质量和水平，增强党支部活动的凝聚力和吸引力。打造党员学习教育活动阵地，建设党员活动室，将党建工作的系列规章制度制板上墙，为党员活动室配备了充足数量的党报党刊，为党员干警开展组织生活和学习交流提供了学习教育的场所。在办公区和审判区布置了廉政文化书画、法理格言、本院书画、本院摄影等区域，让党建文化“在墙面”；建立法院宣传专栏，定期更新内容，让党建文化“在栏面”；法院门厅、立案大厅、执行局办公区及派出法庭均安装x平米的led显示屏、审判大楼室外安装x平米led显示屏、审判区安装视频设备，定时播放“上级法院及本院制作的专题片、法律讲堂、本院专题以及党务公开、审务公开、院务公开的相关内容，让党建文化“在屏面”；编制《法院工作动态》，让党建文化“在版面”；在法院内外网、微信平台建立法院文化、核心价值观教育专栏，让党建文化“在页面”；在每位干警办公桌上摆放配有廉政格言、警句的桌签，温馨提醒干警自警、自省、自律，让党建文化“在桌面”。在潜移默化中陶冶干警情操，缓解工作压力，营造爱岗敬业、团结协作、积极进取的政治文化氛围。
（四）着力强化便民举措，将党建工作的成效体现到司法为民的践行中。切实提高政治站位，按照《x区人民法院机关作风专项整治活动实施方案》要求，把作风专项整治活动作为基层党组织组织力提升工程的重要举措，强化司法为民的服务意识，着力推进立案信访窗口、诉讼服务中心建设，严格落实立案登记制的各项规定和要求，公开办事程序，完善“x”诉讼热线、立案信访诉讼服务窗口管理工作制度。健全信访接待、诉讼服务程序、工作纪律、当事人评价、群众监督等工作机制，落实“三同步”工作要求，完善指导督查工作措施，强化刚性工作管理。开展立案信访窗口服务评比、党员先锋示范岗等活动，以立案、信访窗口作风建设工作为重点，创新方式方法，开展“评优亮丑”活动，为群众提供公正、文明、热情、周到的诉讼服务，着力提升群众对法院司法服务态度、服务工作质量的满意度。延伸司法服务，注重运用多元化矛盾纠纷解决手段，从源头上治理长期未结诉讼案件，完善多元。
当前隐藏内容免费查看化的矛盾纠纷化解体系，坚持“系统化、信息化、标准化、社会化”建设方向，加快诉讼服务中心转型升级，打造“第三调解室”，方便群众诉讼；打造多元化纠纷解决机制的升级版“法官微信一键通”，采取驻点“巡诊”服务进驻各乡镇街道综治中心，将矛盾纠纷化解在基层最前沿；完善诉调对接机制，探索调解前置程序，把“枫桥经验”本地化落实好，推动形成“大调解”格局。发挥x区人民法院处置“僵尸企业”合议庭、杨连成法官工作室”职能，拓展司法服务，提升化解矛盾纠纷效能。
（五）着力强化改革创新，进一步提高办案质量。一是制定了司法能力提升“大学习”“大培训”“大调研”“大规范”“大评比”五大活动的路线图、时间表，按照计划、节点逐一落实推进。二是建立健全从严管理干部制度。坚持从严要求、从严管理、从严监督，每月以《审务通报》和《政务通报》对审判、执行、行政工作进行通报。制定了《x市x区人民法院审判人员、审判辅助人员职责与权限实施细则（试行）》、《x市x区人民法院法律文书签署规定（试行）》、《x市x区人民法院审判责任追究、惩戒制度及员额法官退出制度实施细则（试行）》等x份配套的具体实施文件，从审判组织设置、法官设置、审判委员会运行机制、审判团队运行机制等方面着手，规范了审判权的配置，明确了各类人员在审判权力运行体系中的地位和职责，实现各司其职、各尽其责与相互配合、密切协作的有机统一，切实解决好党建工作与审判工作相互脱节的“两张皮”问题。
二、存在的问题。
（一）党组对党建工作思考谋划不够，党总支对党支部的领导和监督的力度还不够有力；管党治党责任落实不到位，有的支部书记有重业务轻党建思想，没有将党建工作和业务工作有效结合起来，存在两张皮现象，党支部凝聚力、战斗力有待加强；党支部委员职责任务不明确，发挥作用不好。
（二）党组织日常活动形式单一，开展“三会一课”形式单一、内容枯燥，“三会一课”变成单纯文件传达会、学习会，影响了“三会一课”的效果，有的支部存在“三会一课”记录要素不齐全，记录太简略，造成不能全面反映会议情况；个别党支部组织生活质量不高，原则性不强。
（三）各党支部在推进主题教育等重大学习教育上存在推进学习教育思路不宽，创新意识不够强，在围绕中心、搞好服务上，如何开阔新思路、探索新方法、开创新局面做得不够。（四）党员教育管理不够严格，体现在党员教育的内容简单、形式单一，没有针对不同岗位、不同职责开展有针对性的教育。
一是坚持把思想建党放在首位，以新时代中国特色社会主义思想为指导，坚持党要管党从严治党，全面贯彻落实党的十九大、******纪委二次***、自治区第十二次******等会议精神，牢固树立“四个意识”，坚定“四个自信”，做到“四个服从”，自觉地在思想上政治上行动上与以同志为核心的党***保持高度一致。加强对干部思想状况的分析，针对法院工作实际和队伍思想实际，把握司法体制改革过程中干警的思想动态，认真做好思想政治工作，深化司法体制改革，推动法院工作发展。
四是严格落实党建责任，全面贯彻从严治党要求，党总支要对各党支部进行全覆盖、全过程的工作指导，结合年终审判执行工作绩效考核，加强对各支部抓党建工作情况的考核、督查，发现问题及时督促整改；认真落实党风廉洁建设责任制，以钉钉子精神，扎实推进反腐倡廉党风廉政建设和司法作风建设各项工作，运用监督执纪“四种形态”，着力解决“七难”、“三案”、“慵懒散软”等问题，进一步提升机关工作效能和审判质效；五是加快党建工作信息化建设步伐，提高信息化应用水平，充分运用微博微信等新媒体平台，丰富、创新党建工作内容和形式。围绕区委中心工作和法院中心工作，不断深化“抓党建促审判”创新实践，积极推动工作创新，提高党建工作水平。
反洗钱工作的思考和建议（优秀18篇）篇九
?依据我国法律的相关规定，洗钱指犯罪分子将贩毒、走私、贪污、盗窃、以及偷税漏税等黑钱以及其产生的收益，通过各种手段掩饰、隐瞒其来源与性质，使其在形式上合法化。洗钱是一种严重的犯罪行为，对各国的国家安全，经济发展，金融秩序都产生了不利的影响。洗钱总是与大规模的犯罪活动，恐怖组织活动相结合，犯罪组织通过洗钱聚集了大量的财富，严重威胁着社会稳定，国家安全和人民生命财产的安全。反洗钱是维护金融体系的稳健运行，维护公平公正的市场经济秩序和树立科学发展观的客观要求，对打击腐败等违法犯罪具有十分重要的意义。因此，商业银行作为国家金融体系的最重要的一部分，必须将反洗钱工作放在重点位置，承担起应尽的义务和职责。
???在商业银行落实和履行反洗钱职责和义务的时候，存在着一些问题，需要我们去完善。
???1.政府部门和商业银行的联动性不足。
???目前，随着反洗钱工作在金融机构的深入开展，反洗钱工作和理念逐步被金融机构所接受和实施，但随之带来的问题也逐渐展现出来。过多的规定和过细的标准客观上造成了的反洗工作太过依赖商业银行系统，政府职能部门和商业银行的联动性不足，造成了工作上的重复和信息不对等，造成时间上的延误，延误了反洗钱工作的进行。
???政府工商部门负责企业和商户的注册以及管理工作，那就应该对企业的真实性负责。这个真实性并不仅仅代表着企业注册时候的真实性，也包括着企业后续存续的真实性。企业的经营必然涉及账户的问题，金融机构必然对账户的真实性负责。但政府机构不能把这部分工作完全依赖商业银行来做。商业银行来做这部分工作肯定存在一定的死角和缺陷。同时，进行账户年检工作每年对于商业银行来说都是一件复杂而繁琐的事情。但其实若政府机构和商业银行能够联动合作的，这部分工作会大大减轻，商业银行就会空余出更多的人力和物力去进行其他的反洗钱工作。像企业的营业执照的有效期、企业是否注销、是否列入经营异常名录等，这些信息其实已经在互联网上公开，若政府工商部门直联商业银行系统，对于不符合制度的账户，在政府机构修改企业相关信息后，商业银行系统能够第一时间自动处理。那么一些“可疑洗钱”公司的资金在被发现后会第一时间被冻结。这样不仅仅是对反洗钱工作有利，同样也会督促企业在第一时间去规范相关信息，对于工商部门的工作的开展也是极为有利的。
???2.互联网金融形势下商业银行反洗钱工作更为严峻。
???随着互联网的飞速发展，越来越多的不法分子利用网络工具、平台进行洗钱工作。互联网交易具备的便利性、隐匿性反而成为一些不法分子从事网络洗钱犯罪的助手。因此，洗钱违法犯罪行为的特征也相应地呈现出由传统支付工具向信息化金融支付工具转移的态势。当前我国互联网金融的网络犯罪活动呈现高发态势，一些不法分子往往会利用互联网交易的隐匿性、便利性来从事网络洗钱犯罪活动。网上的非面对面交易日渐取代柜面交易、atm交易，电子支付、网络支付在给人们带来便捷服务的同时，却也日益成为不法分子青睐的洗钱支付工具。
???互联网交易的最终端还是商业银行，但由于互联网交易的产业碎片化，造成商业银行无法获取资金的完整流程。例如在支付流程上，一笔交易需要发卡机构、互联网支付机构、电信运营商、收单机构、持卡人、商户等，通过环环相扣来协作完成。但这时，同一客户的身份信息、交易信息等往往被分散或者分割保存在不同机构中，一家机构的信息往往只涵盖交易的一个小小环节。因此，商业银行很难通过对客户的身份信息、交易信息、资金链条的综合分析，及时、有效地发现异常交易和洗钱风险。但要打破这个信息沟通壁垒，目前来说显得不太实际。因此，商业银行的反洗钱工作在互联网金融这块收效甚微。
???3、商业银行应该有重点的开展反洗钱账户管理工作。
???众所周知，我国人口众多，且以前对账户开立并未进行限制，造成银行账户基数巨大。全面监控所有账户所花费的人力、物力颇大也收效一般。往往一些不法分子在进行洗钱活动中，常常以冒名、假名，收购、欺骗开立等方式获取银行账户。因此商业银行可以重点关注新开账户以及新解除交易限制的账户未来一段时间的交易情况。
???4.大额和可疑交易报告应该更具主观能动性。
???交易报告制度是金融机构承担反洗钱义务的机构将其在业务经营过程中经办的超过规定金额或有洗钱嫌疑的金融交易信息报告给中国人民银行的制度。交易报告分为大额交易报告和可疑交易报告两类。交易报告制度是反洗钱行政执法部门最根本信息来源，因此交易报告的质量高低决定了反洗钱行政执法部门的判断与效率。同时交易报告制度也为金融机构开展反洗钱工作提供了保障。通过与客户身份识别制度、尽职调查制度、记录保存制度的配合，成为预防金融机构被不法客户用作洗钱渠道的主要措施。交易是否可疑，只有在执行了必要的客户身份识别程序之后才能给出判断。没有经过客户身份识别程序而提出的可疑交易，只能是无根据的主观臆断，无情报价值可言。因此，客户身份识别是可疑交易的基础。因此在遇到以下情况就应该开展报告可疑交易。一是在确认和验证客户身份存在困难时，应考虑提交可疑交易报告。二是在确认和验证客户身份时，发现客户身份存在异常的，应考虑提交可疑交易报告。三是在对交易监测过程中，发现交易不符合基层银行对该客户身份及风险状况的判断时，应考虑提交可疑交易报告。商业银行应将可疑交易监测贯穿于业务办理的各个环节，强化银行网点的自主识别能力，通过合理有效的操作流程，对系统筛选的数据必须结合客户身份背景进行综合分析，加大可疑交易人工判断分析力度，逐步将反洗钱可疑交易报告由以客观标准为主转变为以主观标准为主，在客观指标基础上充分发挥主观能动性，辅以客观指标的可疑交易报告形成方法，提高可疑交易报告的情报价值。从而改变仅根据数据分析系统提示需反馈可疑交易的模式，充分发挥主观能动性，提高可疑交易报告的质量和数量，更好的进行反洗钱工作。
参考文献：
【1】杨晓英，《浅谈基层银行如何加强反洗钱工作》。
【2】林宏山等，《互联网金融下的反洗钱工作浅析》。
反洗钱工作的思考和建议（优秀18篇）篇十
新形势赋予老干部思想政治工作新的内容。尤其是当前我国正处在改革的攻坚阶段和发展的关键时期，社会情况发生了复杂而深刻的变化。同时，老干部年龄偏高，行动不便等都给开展老干部思想政治工作带来大量的新情况新问题，对此要有足够的认识，不断增强做好老干部思想政治工作的责任感和使命感。1、要在政治上关心老干部。首先，要加强老干部思想政治工作，用“三个代表”重要思想教育和武装广大老干部。要联系实际，就近就地组织老同志开展参观活动，使老同志进一步感受到改革开放以来，我市政治、经济、文化及各行各业取得的巨大成就、发生的喜人变化，不断增强感性认识，增强全面建设小康社会的信心。其次，要不断强化离退休干部党支部建设，完善老干部党员管理。离退休干部党支部是开展老干部思想政治工作的重要阵地。要结合我市离退休党员的实际，切实加强离退休干部党支部建设和老干部党员管理。针对老干部党员居住分散、高龄多病、行动不便等特点，采取灵活多样的方式开展活动。要突出活动的思想性、教育性，提高离退休干部党支部的凝聚力和吸引力。第三，要继续坚持落实政治待遇的各项制度，从政治上更好地关心老干部。继续坚持定期向老干部传达文件，通报情况，重大活动请老同志参加，重要决策征求老同志意见，定期同老同志联系、谈心，组织参观学习和视察工农业生产等制度。要把订阅老年报刊作为老干部政治待遇的一项重要内容抓好落实。要发挥老干部在社会主义物质文明建设、政治文明建设和党的建设，以及社会主义精神文明建设中的作用，把思想政治工作的成果转化为实际行动，让广大老干部在全面建设小康社会进程中再立新功。2、要提高为老干部服务的意识。为老意识。为老干部定期送发学习材料，组织老同志参加报告会、座谈会，使老同志了解大局，了解党的方针政策和经济社会发展情况，发挥余热。二是强化尊老意识。要以敬父母之心、儿女之情来尊敬老干部，维护老干部的权益。三是强化服务意识，要从实践“三个代表”的高度来认识对待老干部服务工作，用热情服务赢得老干部的信任，通过服务把党的温暖送到老干部心中。四是强化民主意识。要积极引导老干部建言献策，参与决策，调动老同志的积极性。五是强化政策意识。政策和策略是党的生命，老干部服务管理工作是一项政策性很强的工作，事事都涉及到政策和规定，这些规定是指导工作的依据，是做好老干部工作的前提和条件。3、在老年文化活动阵地建设上要有新思路，不断提升水平。老干部活动中心和老年大学是老干部学习知识、开展文体活动，参与精神文明建设的场所和阵地。加强老干部活动中心建设，发展老年教育事业，对于提高老同志思想文化素质、促进老同志身心健康，密切老同志与党组织的联系，具有十分重要的意义。为此，要开展创建老干部之家活动，切实使老干部活动中心（室）的建设有新提高。在活动的方向上，要突出政治性，把政治建家同思想建家结合起来，形成浓厚的政治氛围。在开展活动上要体现老同志的特点，把提高活动质量同丰富活动内容结合起来，不断延伸范围，创新活动形式和方法，吸引更多的老同志参加活动。通过活动中心（室）一方面积极组织老干部开展琴棋、书画、歌咏、读书等形式多样的健康的文娱活动，帮助老干部增进身心健康，增添生活情趣。另一方面正确引导老干部调整心态，树立正确的老年人生观、世界观、价值观，建立积极向上的生活方式。要按照中组部等5部委下发的《关于做好老年教育工作的通知》精神，进一步办好老年大学，巩固老年教育事业取得的成果，有计划、有步骤地提高老年大学的'办学质量，探索办学规律，规范办学教材，把市老年大学建设成为条件好、质量高、制度全、规模大的规范化老年大学示范校。4、要关注老干部的身心健康和生活，让老干部老有所安。老干部为党和人民的事业奉献了青春，理所当然应该安享晚年，这是做好老干部工作的重要保证。要围绕老干部最关心、最迫切解决的物质利益问题开展工作。对涉及利益格局重新调整的住房、养老和医疗制度改革，不仅要跟老干部讲清道理，而且要在不违背国家政策规定的前提下，尽量让老干部得到优惠。要坚持经常走访慰问制度，了解、关心老干部的身体和生活状况，特别是对参加工作早、退休早、工资低的老干部，身患重病、子女下岗、生活十分困难的老干部要发扬人道主义精神，积极给予重点帮助、救济。5、要着眼老干部工作面临的新情况新问题，在调查研究上要有新突破、新成果。一是围绕如何进一步加强社区离退休干部党建工作开展调研，探索如何进一步加强社区离退休干部党建工作。二是围绕加强社区建设、发挥社区优势，探索解决进一步发挥社区功能为老干部服务的问题，拓宽老干部服务领域。三是围绕企业离休干部的管理服务工作搞好调查研究，切实解决好企业改革过程中，老干部服务管理工作存在的突出问题。四是围绕老干部发挥作用，探索党政机关离退休干部在新形势下发挥作用的途经。6、要加强部门自身建设，努力建设一支务实创新的老干部工作队伍。新形势对老干部工作提出了更新、更高的要求。为此，要从以下三个方面入手，不断提高工作能力和水平。一是加强学习，在提高政治理论素养上下功夫。要坚持和发扬理论联系实际的优良学风，注意联系国际形势的新变化，联系改革发展的新情况，联系我们党自身建设面临的新挑战，联系老干部工作中遇到的新问题，深入学习，学用结合。二是钻研业务，在强化工作能力下功夫。要贯彻执行党和国家制定的关于老干部工作的一系列方针政策，不断学习新知识，积累新经验，增长新本领，以适应新形势，使老干部工作更切合实际，更富有成效。三是改进作风，在狠抓落实上下功夫。要把执政为民落实到服务大局、服务老干部的具体行动上，狠抓落实。确立为老干部多办实事、多办好事的工作指导思想；解决老干部政治、生活待遇中的重点、难点问题；加强督促检查，责任到人，形成制度。既要勇于探索，敢于攻坚，善于创新，创造性地开展老干部工作，又要脚踏实地，埋头苦干，扎扎实实地落实党的方针政策和工作部署，以团结进取的精神，更加扎实地抓住机遇，推动工作，开创老干部工作新局面。四是积极创新，在探索新思路、新方法上下功夫。一切工作的生命在于创新，老干部工作的生命也在于此。只有创新，才能确保老干部工作体现时代性、把握规律性，真正做到与时俱进。要创新观念，解放思想，按照新阶段新形势对老干部工作提出的新任务和新要求，从服务大局，服务老干部着手，把老干部工作当作事业来做。要围绕“老有所养、老有所医、老有所教、老有所学、老有所乐、老有所为”做文章，不断创新工作内容和方法。要加大宣传力度，创新环境，创造全社会支持、齐抓共管老干部工作的局面。
反洗钱工作的思考和建议（优秀18篇）篇十一
招聘是指招收和聘请工人、职员参加工作。在资本主义制度下，招聘职工采取自由竞争的原则。下面是橙子整理的招聘工作的心得体会，希望对大家有帮助！
招聘工作的心得体会1自20xx年8月中下旬进入公司至今的二个月中，我一直负责公司的人事招聘工作，前期间因公司订单缘由放长假导致部分员工离职，造成目前公司用工困难。
目前我公司因业务量疾速增加，所需要的首饰加工各工艺技术人员也随即增加，这就需要招聘人员不遗余力的不间断的引进有关方面技术人员和储备人员。
为了解决公司的人力差距，在工作的头二个月中，我通过一些公司领导指定的招聘渠道为公司进行人员招聘，虽有招聘到一些人，但又有一些人员未通过试工期或自动离职。且在实际的招聘过程中又遇到了一些问题，致使招聘的结果不甚理想。在招聘中出现招聘难的主要原因有下：
3.公司内部有传播负面消息，影响公司的形象给招聘工作带来了不少的负面影响;4.多数的熟练工为外来人员希望能拿到一定报酬的同时，也希望到发展空间大且能够包食宿的公司工作;5.因珠三角的涨薪现状，许多求职者(包括加工熟手)希望公司能适当提高工资及福利待遇。
当然也不排除招聘人员本身所存在的问题，因为没有足够的相关招聘经验，未能给出更有效的招聘途径，以及缺乏工作积极性与工作主动性，等等诸如此类，都需要招聘人员接受批评与自我批评。
在招聘的工作过程中也发现了在今后工作中需要改进的不足之处。如：
1.采用职位说明书，原因有二:一是自己在招聘前没有做好与用人部门的宣传与沟通;二是用人部门不注重职位说明，有些岗位的描述比较模糊;2.招聘的数据不健全：没有做录用后为到职及试用期离职的原因分析。
3.缺少人员规划，缺少人员储备。
以上皆为个人观点，希望生产管理者协调平衡各工序的工作人员，让员工时刻处于有事可做，有钱可赚的工作状态，实行人道主义管理，安抚人心，留住现有员工，让员工心甘情愿为公司办实事，办好事!同时各管理人员以及招聘人员也要做好年底招聘工作难，招聘时间持久的心理准备，并充分理解招聘难的情况。
招聘工作的心得体会2作为人力资源部的招聘专员，在招聘环节上有许多值得自己注意的问题。
首先，工作流程中的第一步，用工申请，各部门经理每月在10日之前应该将用工申请提交给人力资源部，这样方便招聘专员做出这个月的招聘计划，以便及时尽快完成招聘任务。
反洗钱工作的思考和建议（优秀18篇）篇十二
认真贯彻落实市总“一年甩包袱、二年打基础、三年上台阶、四年争先进”的基本路线。我县总工会采取以下措施做好女工工作：
一、提高认识。
认识是行动的先导，提高认识是做好女职工工作的前提。提高女工干部对女工工作的认识，使广大的女工干部感到骄傲，使她们认识到女工工作的举足轻重。在实际工作中，女工干部要克服他人对女工工作认识的不到位、女工干部要用热情和激情，积极组织广大女工建功立业，实行“有作为才能有地位”。女工干部要组织具有女工特色的活动，使女职工自我意识高度觉醒，认识到与男职工一样拥有自己的尊严、人格与价值。使广大的女职工认识到做好女工工作与实现自身价值密不可分，女工组织是自己的“娘家人”。
二、加强女职工学习，提升女职工整体素质，发挥女职工的重要作用。
针对女职工的特点、弱点，女职工组织要加强对女职工的教育，通过举办“爱岗敬业，奉献社会”、“女性健康”、“妇女发展与社会进步”等讲座，引导她们树立崇高的理想，靠作为争地位，靠地位争权威，靠竞争意识和做大事创大业的自信心。在着力提高女职工的思想道德素质、增强竞争意识的同时，开展女职工的技能培训和技术教育，把培训考核与绩效结合起来，使女职工学有动力、学有榜样，营造鼓励女职工学习科学文化技能的良好氛围。通过培训教育，使广大女职工提高她们的文化技术素质、市场竞争和岗位竞争的能力。
三、加强女职工组织自身建设。
要根据全县女职工的分布状况，根据有关要求，及时做好女职工的组织建设。符合建立女职工组织标准的应积极建立女职工组织，人数较少且不便于独立开展活动的应联合相关单位共同活动，尽可能扩大女职工组织的覆盖面。女职工干部兼职是普遍现象，我们要培养素质好，有前途的优秀女职工选拨到女职工干部队伍中来，利用网络学校学习加强女职工干部的`专业知识和业务技能的培训。
四、创新女工工作。
随着社会的发展，女工工作的传统模式已不能满足广大女职工的要求和需要。女工工作就必须创新。创新就是要在适应新形势、新要求、解决疑难问题上有所创新，注重工作方法，在解决疑难问题上实现新的突破，多为女工办好事、办实事，做到女职工的心坎上。只要把女工工作做深、做细，从实际出发，灵活工作，才能使女职工工作保持持久活力，做到更好。也希望我们的女工组织大胆实践，勇于创新，在女工们的相互学习、互相激励中不断成熟壮大。
反洗钱工作的思考和建议（优秀18篇）篇十三
主要体现在如下几个方面：一是内控制度陈旧，可操作性差，大多照抄照搬已有的反洗钱法律法规，未能从实际出发建立符合自身特点和要求的反洗钱预防、监测、分析报告体系。二是虽然建立了反洗钱岗位职责，但执行力度不够，落实不到位，如存在大额可疑交易不报、漏报、迟报或集中报送的现象，而根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第七条、第八条的规定，大额交易应在发生后5个工作日内、可疑交易在发生后的10个工作日内上报。三是反洗钱工作人员对反洗钱相关制度的掌握和理解不够充分。
（二）缺乏专门的反洗钱工作部门及专职工作人员。
由于基层金融机构并未设置专门的反洗钱工作部门，反洗钱工作通常挂靠支付结算、会计财务或保卫等部门，而反洗钱岗位多由兼职人员担任。反洗钱工作的开展通常需要通过对异常交易进行分析、追踪和调查来判断是否涉嫌洗钱交易活动。然而，支付结算、会计财务部门日常业务较多，难以把主要精力投放在反洗钱工作上，而保卫部门的首要任务是实施安保，导致反洗钱工作难以有效开展，反洗钱相关制度的落实基本处于被动和应付状态。
（三）大额和可疑交易报告信息主要靠人工筛选，工作量大。
基层金融机构人员数目较少，兼岗情况普遍，随着业务量与交易额的快速增加，基层金融机构反洗钱监测的工作量增长迅速。目前，基层金融机构主要通过与日常核算系统相联接的风险监控系统中提取可疑交易信息，风险监控系统虽能自动甄别部分可疑交易，但仍需要人工对可疑交易进行进一步地手工筛选，才能剔除大量冗余的可疑交易信息。
（四）提交的可疑交易报告质量不高，反洗钱监测效果不明显。
基层金融机构对大额支付交易的报告只注重数量而不注重质量，未按要求对可疑交易报告的概要、细节信息、可疑企业或个人信息、临柜人员发现的可疑细节等进行描述和分析，且对可疑交易缺乏事前客户身份调查、事中支付交易识别和事后综合分析，提交的可疑交易报告质量不高，对反洗钱调查的进一步深入开展和取证等工作的指引作用有限。
（一）提高对反洗钱工作之重要性的认识。
基层金融机构应高度重视和加强反洗钱工作，提高认识，转变观念，认真组织员工学习《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》、《金融机构反洗钱规定》等法律法规，并依据有关规定，结合自身实际，制定内控制度及岗位职责，确保反洗钱法律法规的全面贯彻落实。
（二）适时成立专门的反洗钱工作部门。
基层金融机构，应争取成立专门的反洗钱工作部门，配备专职反洗钱工作人员，这样才能确保人力物力的充分到位，促进反洗钱内控制度建设、监督检查、宣传培训等工作的深入开展，并落实大额及可疑交易的汇总、分析、报告等职责要求，确保反洗钱工作的稳定有序开展。
（三）健全风险监测系统的相关功能。
金融机构现有的风险监控系统已实现了对可疑交易进行风险提示的功能，然而其对高可疑洗钱交易的鉴别能力有限，提示的可疑交易数目庞大，反洗钱工作人员需对这些数据进行筛选和分析，极大地影响了反洗钱工作的效率。健全现有系统功能，特别是将具有典型洗钱特征的交易数据模式编织到系统功能中，有助于反洗钱工作人员能够快速和优先关注到高可疑交易信息，对有效缩小可疑交易的调查范围也具有积极的指导作用。
（四）提高识别、分析和报告可疑交易的能力。
基层金融机构应积极提高反洗钱报告的质量，从为了避免受到反洗钱管理机构的处罚而采取“防卫性”报送相关报告转变成“主动性”报送，并努力学习和掌握新时期洗钱交易的特征和模式，增强识别和分析高可疑洗钱交易的专业水平。
（五）建立业务指导、信息交流和共享平台。
基层金融机构应明确反洗钱相关人员和部门加强与上级主管部门、当地人民银行反洗钱机构的联系制度，定期或不定期向上级主管部门、当地人民银行汇报反洗钱工作动态，通过信息交流和共享平台，及时了解和掌握反洗钱工作动态，提高反洗钱工作水平。
反洗钱工作的思考和建议（优秀18篇）篇十四
随着《中华人民共和国反洗钱法》修改工作正式启动，反洗钱工作纳入国务院金融委议事日程，监管部门对金融机构的反洗钱工作愈发重视。本文仅从个人从事反洗钱工作过程中思考的一些问题及规范建议等方面，简要谈谈以下内容。
反洗钱指的是为了预防通过各种方式掩盖、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其利益来源和性质的洗钱活动，依法采取相关措施的行为。
（一）社会客户认同程度较低。
金融业反洗钱客户身份识别工作有一个重要原则，即“了解你的客户”，但是企业很难认同，认为股权或者控制权、股东或者董事会成员信息、经营业绩、资金流水及流向等是商业秘密,银行不能随便干涉。
很多金融机构内部都有一个很统一的错误认识，那就是认为反洗钱工作只是反洗钱部门的职责，与自己没有多大关系。其实反洗钱工作是一项系统工程，并非反洗钱部门凭一己之力就能胜任，因为重视和认识不到位，就会导致内部反洗钱工作执行大打折扣。
（三）反洗钱岗位人员素质有待提高。
反洗钱是业务性比较强的工作，工作人员的素质直接关系到整个反洗钱工作的业务成效。目前，很多工作人员的培训模式主要是系统基础流程和法律法规的学习较多，实操案例的“实战化”较少，如此难免出现“纸上谈兵”，重理论轻实践的情况。部分业务人员在没有接受反洗钱教育及相关的培训就直接上岗，在业务营销或办理过程中遇到一些隐蔽的洗钱活动时，往往难以察觉，也无法提供有效的信息支持。
（一）积极宣传，正确引导。
通过各种方式积极宣传反洗钱知识，加强沟通，注重引导，广泛宣传，全面提高社会各界以及广大开户单位、个人对反洗钱工作的认知、理解和支持，重点是要突出反洗钱工作对“维护国家长治久安、推进国家治理体系和治理能力现代化等”的现实意义，打造良好的反洗钱工作环境，形成全社会共同预防、报告、查出、打击洗钱行为的反洗钱合力。
（二）加强协作，形成合力。
反洗钱是一项系统性的工程，它同时需要各部门长期有效地重视、支持、配合，各部门应加强沟通与协作，齐心协力把反洗钱工作落到实处。同时基层反洗钱工作人员与上级反洗钱部门应有一个畅通无阻的反馈通道，一方面使上级反洗钱部门及时全面了解反洗钱风险，另一方面可以及时解决基层反洗钱工作人员实践中面临的新问题。
（三）提升素质，奖惩分明。
应重视反洗钱人才培养，着力提升软实力，改变重理论轻实践的培训模式，结合业务实际推行案例教学，详尽展示、剖析国内外经典适用案例，同时积极与属地监管机构沟通，获取本地区洗钱手段及趋势的第一手资料。通过组织反洗钱岗位人员及各级业务人员有针对性的学习，结合新媒体的新兴作用，注重业务培训指导和警示教育方式的多样化，持续提高反洗钱工作的敏锐性。建立奖惩制度，强化奖惩措施，将反洗钱工作纳入所有专业部门、营业机构的绩效考核中，明确兼职反洗钱岗位人员工作量的考核标准。
反洗钱工作的思考和建议（优秀18篇）篇十五
从事长期的招聘工作以来自己也没去特别的想要怎么去汇总一下，但是要讲到跟其他人分享或是指导讲授，我觉得就不是简单的事情了，最基本的原则就是不能偏了，不然后面的人容易受影响。
记得一次参加职业面试官的培训，讲师谈到如何理解“招聘”两个字的时候她是把“招”和“聘”分开理解，给了我很多启示，也一直影响我对招聘工作乃至人力资源工作的一个方向认识和思考问题方式。根据培训师的讲解和我个人的体会，“招”只是一个过程、一个开始，或者说是一个媒介、一个载体，“聘”则指的是人才开发与配置，人不一定适合岗位，岗位也不一定适合这个人，招的过程毕竟是不能够彻底、不够充分挖掘人才信息的，所以人才进入企业后如何去培育、发掘、配置才是工作的重点。我个人对“聘”的工作方面自觉尚未有很好的把握表达清楚，所以就只针对“招”谈谈个人的一些感想。
从“招”来分析招聘工作我总结为“三马一车”，“三马”是指招聘工作中开展的三个重点：渠道、宣传、数据分析，“一车”指的是标准化。
首先，招聘渠道的选择、开发、优化到再选择是一个长期的过程，在此过程中要通过详细的数据分析作为支持，进而判断哪些渠道是优，哪些渠道是劣，每一个渠道只要相关都可以去尝试开拓，当然这也是根据公司性质、招聘岗位、人员缺口大小、招聘预算等方面来考量的，长期的数据积累下来就能够使我们清楚的知道工作开展重点在哪里，会在渠道选择和开发上省去很多不必要的弯路，针对数据积累和分析得出的有效渠道是需要通过各种方式去维护的，招聘渠道的维护就不单单是理论知识能够支撑的，还涉及到人际交流、关系维护等一系列通过人情世故去开展的。
然后，针对确定的渠道进行针对性宣传。有时候觉得做招聘就是在做销售，只是站的角度和手中的产品不同，首先是把公司推销给社会大众进而再把职位推销出去直到有人来买，我一开始就是做招聘，从跑人才市场到校园招聘，我有些时候不是hr而更多的时候像是一个销售员，相信很多招聘的hr同行也有同感，针对宣传这个环节我在之前讲的aida原则还是应用比较实际的。
第三点我觉得是最重要的一点，叫做基础数据分析。你工作中有没有觉得领导下的指标高了?招聘过程中不知道重点在哪里?会不会经常出现今年招200人是不是多了?怎么招?去哪里招?如果你有这样的问题说明你的工作缺少基础数据。
上边在渠道选择上提到优化渠道需要数据支持，以招聘渠道为例，渠道基础数据分析包括：渠道信息量统计、有效简历统计、面试有效率统计、报到率统计、转正合格率统计，通俗地讲就是哪个渠道投递的简历较多、哪个渠道的有效简历最多、哪个渠道的录用率和报到率最高，哪个渠道合格转正及优秀员工较多，这样累计统计下来就很清晰明确的看到对公司来讲选择哪些渠道是高效和最佳的。
基础数据分析虽然是很繁琐、很耗时的一项工作，但是它是为招聘工作的长远开展提供极为有效的数据支持，第一年可能很累，第二年也可能很累，第三年所有的基础数据得出后，招聘工作就有了清晰正确的方向，只要把重要的点做好就可以了，我之前是不太理解琐碎的基础数据统计分析意义何在，现在我反而很喜欢去做这些工作，它能使我从更高的层面去指引和指导我的工作，不仅是招聘工作，人力资源各项工作中基础数据分析是保证工作有效推进不可或缺的一点，不然就会导致对工作方向模糊、拍脑袋下决定。
人力资源工作是一个长期的工作，招聘工作更是一项长期的任务，不可能在短时间内就能达到理想的结果，无论从渠道、宣传、基础数据还是标准化都是一个反复积累下来的结果，数据积累的越久对我们来讲得到的数据就越精确、越具有指导价值、对以后的工作越有帮助。
以上拙见仅为个人当前成长期观点，不足之处多指正，谢谢。
反洗钱工作的思考和建议（优秀18篇）篇十六
发展也很顺利，所以招聘工作就成了人力工作的重中之重了。在公司。
三年的时间里，所经过的面试数量可想而知，至少是数以百计了。通。
过这几年集中的、涉及面很广的“阅人”实践，我也得出了作为面试。
官的几点心得。
介绍公司和岗位的情况，他听了很感兴趣，并且主动推荐他的一位能。
力很强的同学一同来面试。结果竟然是他的同学很合适，并最终被录。
用。还有不止一次，当某位应聘者经与我们交流觉得岗位不合适即介。
绍他们认识的同学或朋友过来面试。所以我可以说出一句很奇怪的话：
公司感兴趣，愿意进一步了解和接触。
2、面谈当中态度真诚、实事求是。尤其是在介绍公司情况的时。
明状况不佳将面临的困境。我相信通过这样的面试过程以后，绝大多数面试者都会根据自身情况做出最明智的判断，并且即便不能面试成功，他依然愿意相信我们，甚至愿意帮助我们一把。
3、待遇情况、劳动合同等事项讲解清楚。人们工作无非是需要。
拿到报酬，劳动合同是双方关系的契约，这些都很重要。所以一定得。
招聘人员，在招聘工作中把事情做细做明，自然影响到将来工作的难。
度，并且也将影响到公司和员工双方的融合和发展。
4、做招聘就像做销售一样，找渠道、搜索简历、打电话邀约、面试、回访、跟踪等流程。
a、筛选简历，进行记录，只要是筛选出来的简历务必保证每通电话。
都打到。
c、简历信息匹配度高的做好特别标注，作为邀约重点对象，可以长。
期跟踪。
d、邀约未来面试的，作为二次回访，当天规定时间未来面试的，必。
须一一拨打回访电话，争取再次预约（为招聘分析做好数据统计）。
源建议（必要时是可以统筹的）2面试环节对薪资待遇回复无法明确3。
人员试用/使用中无考核权（排班、考勤、违纪、奖罚、升降等），是。
招工用工难的一个主要因素。
二是人力规划不明确。无论从公司还是各部门定位，还是从岗位。
配置，都相对不稳定，变动较大，导致一人多岗或职责不明，导致招。
工用工难的重要因素。
三是企业运管体制不清晰，领导常越级指挥，导致员工多领导和。
中层背架空，不利于团队建设和中层潜力发挥，上下级管理氛围没建。
立起来也是导致员工不稳定的影响因素。
四是薪酬福利（收入、上班时间等）在同行中优势不大或基本无。
优势，针对业务人员没有比较完善的业绩奖励机制，也影响着招工用。
五是老员工状况（收入、福利、心态等）容易对新员工产生不利。
影响。
补充：
关于简历的查找和筛选的过程主要分为四个步骤，而且这四个部。
分的查看是有顺序的，这四步为：整体情况、基本信息、工作经历或。
学习经历（重点）、其余信息：
（1）整体情况：这步主要关注的是简历的结构是否有条理，排版是。
否整洁、美观，大体浏览一下能否给自己留下一个好的印象。上述条。
时间和薪资要求等。当职位对某一项信息要求比较严格时，就可以直。
接将不符合条件的简历直接剔除掉。
（3）工作经历或学习经历：这项内容是重点，因为它在很大程度上。
能够体现求职者是否满足招聘岗位的任职要求。主要看求职者的工作。
内容与应聘岗位的内容的匹配程度，虽然不能说求职者的工作内容越。
接近应聘岗位的工作内容，其胜任力就越强，但其工作的深度和广度。
在一定程度上能够反映出应聘者的工作能力，从而判断其是否适合本。
岗位，给与其面试的机会。
（4）其余信息：当主要信息浏览完毕的时候，其余的信息可能对于。
求职者来说是锦上添花的内容像求职者的外语水平、学习成绩、获奖。
情况、参加活动情况、办公软件以及其他技能情况肯定是会在一定程。
度上提高简历通过率的；而简历中的一些参加内容，比如前后情况不。
符，工作内容与其岗位不符等，可能会直接导致简历被剔除掉。
关于电话邀约面试的方法和技巧：在简历筛选后要进行的一个环。
节就是电话邀约面试，而越来越多的hr报怨电话邀约时对方的反应。
很正常，也答应要来面试，但到达率却很低，还有的直接答复说再了。
解一下公司，之后也再无音信。
从某种程度上来说，应聘者对hr的认可是企业成功招聘的第一。
步，一个优秀的hr也应该是一个优秀的营销者，他首先要成功的把自己销售给应聘者，无论招聘的结果怎样，这种影响将是长期且积极的。
管是哪一种情况，在电话邀约的前、中、后期都要做好相应的准备工。
一、打电话前的准备工作：
1、对企业的招聘信息进行包装。应聘者在得到电话通知后，一。
般会再查看自己简历投递的记录。良好的招聘信息，会增加应聘者参。
加面试的机率。
2、在电话面试(沟通)之前做好相关职位和行业公司资料的准备。
3、将应聘者的简历详细看过并标出需进一步了解或确认的关键。
信息。
4、做好被质疑和拒绝的准备。
5、设计好几个可以缓解气氛及引导应聘者的话术。
6、电话通知时间的技巧：
a、主动投递简历者，这类人员已经明确了择业意向，而且随时。
准备参加公司面试，你可以在上午11点时段或下午17点时段电话沟。
通。预约好面试时间后及时发邮件或短信。需注意的是语速适中，诚。
肯积极，描述清楚公司的名称和地址即可。
反洗钱工作的思考和建议（优秀18篇）篇十七
乡村振兴是实现中华民族伟大复兴的重大任务。扶贫攻坚胜利后，要全面推进乡村振兴，这就是“乡村振兴”农业、农村和农民工作重心的历史性转变。以下是为大家整理的关于,欢迎品鉴！
当前，脱贫攻坚到了一鼓作气、决战决胜的关键节点。如何巩固脱贫成果，进而在此基础上实现乡村振兴？笔者对此进行研究，并深入到湖北省襄阳市保康县进行了实证调查和社会实践。笔者认为保康县脱贫攻坚工作比较扎实，成绩显著，但下一步稳定脱贫成果和推进乡村振兴仍然面临一些挑战，需要引起高度重视，应尽早制定应对之策。
解决“三落实”“两不愁三保障”等突出问题，取得了良好成效。
湖北省襄阳市保康县是国家秦巴山片区扶贫攻坚重点县，也是湖北第二大市襄阳市唯一的全山区县。全县辖11个乡镇、257个村、19个社区，总人口26.9万，其中贫困村65个。脱贫攻坚战打响以来，保康县凝心聚力，真抓实干，攻坚克难，取得了良好成效。贫困县退出先后通过市级初审验收和省级核查验收，其中2019年4月省政府发文批准其“整县摘帽”。2019年7月，保康县代表湖北省接受2018年度贫困县退出国家抽查，抽查结果反馈：综合贫困发生率为0.12%，脱贫人口错退率、漏评率均为0，群众认可度达98.55%，体现了较高的脱贫水平和质量。2019年底动态调整后全县建档立卡贫困人口27886户83037人，贫困发生率降到0.06%。贫困户人均可支配收入达到8952元。全县工作主要围绕“七个聚焦”展开。
第一，聚焦“三落实”，压紧压实攻坚责任。保康县坚持责任落实、政策落实和工作落实，对脱贫攻坚工作实行军事化管理，成立了全县精准扶贫作战指挥部，由县委书记任第一指挥长，县长任指挥长。全面落实“五级书记遍访贫困对象行动”，县委书记已遍访全县65个贫困村，11个乡镇党委书记遍访辖区内贫困户的比例达到了95%以上，村党组织书记遍访辖区内贫困户达到100%。全面落实脱贫攻坚各项政策，结合机构改革，调整优化驻村工作队，保持驻村帮扶和贫困户结对帮扶全覆盖，驻村工作队坚持“五天四夜”全脱产驻村。
第二，聚焦“两不愁三保障”，全面解决突出问题。“两不愁”就是稳定实现农村贫困人口不愁吃、不愁穿，“三保障”就是保障其义务教育、基本医疗和住房安全。保康县始终把解决“两不愁三保障”突出问题作为重中之重，制定实施方案，召开工作推进会，组织对全县所有农户进行地毯式摸排，逐村逐户列出清单，建立问题台账，实行销号管理，逐户逐人逐项抓好整改落实。目前，全县农户均有换季衣物，粮食充足，能吃上肉、蛋等营养品，吃穿不愁，“三保障”的所有问题也已基本解决。其中在住房安全方面，按照就地就近原则，从2010年起接手重建改造了累计13097户危房，解决了5万人的住房安全问题。同时，完成易地扶贫搬迁12043户34284人。在义务教育方面，通过国家保障、社会救助、助学贷款三种方式进行教育保障，确定保障对象来源层层上报，把助学资金发到专门的卡上防止盗用，加强义务教育法宣传，义务教育巩固率不断提升。在基本医疗方面，采取应保尽保原则，在医疗保险、大病保险、医疗救助三个方面做好保障，对孤儿、残疾人医疗保障进行全额补贴，其他贫困户差额补贴。做好贫困户身份标识，加强信息共享，一人一档，逐人核实。近四年来贫困人口医疗保险参保率一直维持在100%。
第三，聚焦深度贫困地区，攻克深度贫困堡垒。一是保持深度贫困县资金投入只增不减。2019年，全县共投入中央财政资金14146万元，同比增长40.99%；省、市专项资金10883.3万元，同比增长142.78%；安排县本级财政资金6509.05万元，同比增长0.04%，用于支持全县产业发展、安全饮水等11大类，488个脱贫攻坚项目建设。二是加大对贫困村的攻坚力度。把贫困村作为脱贫攻坚的重点，在项目申报、资金安排上予以倾斜和支持。2019年对65个建档立卡贫困村安排财政专项扶贫资金2434万元，实施扶贫项目104个。三是聚焦深度贫困人口。重点关注农村五保户、低保户、重度残疾人户、重病户和遇突发特殊情况家庭困难户等深度贫困人口，加大关爱帮扶力度。从2019年4月份起，农村低保在发放基本救助金的基础上人均增资30元，对低保家庭中的老年人、未成年人、重度残疾人、重病患者、在校学生、单亲家庭成员等特殊困难群体，实施重点救助，在发放基本保障金的基础上，按照不低于低保标准的20%增发特殊困难补助金；对符合享受政策对象足额发放电价、物价补贴，全年累计发放临时补助补贴资金493.7万元。加大临时救助工作力度，救助突发性、临时性生活困难群众1756人（次），发放临时救助资金163万元。
第四，聚焦“四个不摘”，保持攻坚力度不减。坚持摘帽不摘责任。保持乡镇党政正职、分管扶贫的领导干部稳定。坚持摘帽不摘政策。保持产业扶贫、健康扶贫、教育扶贫、金融扶贫、兜底保障扶贫、生态扶贫、就业创业扶贫、基础设施扶贫等各项政策不变并精准落实。坚持摘帽不摘帮扶。继续实行精准扶贫作战指挥部战时机制、县领导联镇包村机制、党员干部包保责任机制、“五天四夜”驻村工作制度。针对机构改革单位合并减少对驻村工作带来的压力，优化调整全县驻村工作队，保持所有行政村驻村工作队全覆盖和所有贫困户结对帮扶全覆盖。坚持摘帽不摘监管。严格按照脱贫标准和程序，组织开展年度贫困人口脱贫验收、驻村工作队交叉检查、脱贫人口“回头看”及“两摸底一核准”等工作。
第五，聚焦脱贫质量，全面巩固脱贫成果。大力实施主导产业、饮水安全、住房安全及人居环境、兜底保障、教育资助、健康扶贫、金融扶贫、农村交通、就业创业、电商扶贫、网络通信、“三留守”关爱和抓党建促脱贫等“十三大巩固提升工程”，各相关单位分别制定了详细的实施方案，并坚持把巩固提升工程与乡村振兴统筹谋划、一体推进。
第六，聚焦问题整改，确保问题清零销号。在全面抓好中央脱贫攻坚专项巡视反馈问题整改、完成4大类14项26个问题整改的同时，坚持结合实际，主动认领全国脱贫攻坚专项巡视整改工作电视电话会议通报的突出问题和共性问题15个，省委常委班子脱贫攻坚专项巡视整改专题民主生活会查摆的问题20个，国家脱贫攻坚成效考核反馈的问题45个，国家脱贫攻坚督查反馈的问题3个，“不忘初心、牢记使命”主题教育检视的问题7个，各级巡视巡察反馈的问题70个，各级党委政府督查检查发现的问题12个，各类专项审计反馈的问题9个，实行统筹推进、一体化整改，所有问题已全部整改到位，需要长期坚持的问题，已建立长效机制。
第七，聚焦作风改进，开展常态化督查问责。保持强有力的督查检查工作机制，始终坚持问题导向，补短板、强作风。开展随机暗访督查。采取“三不两直”工作方式，即不打招呼、不听汇报、不用陪同，直接进村、直接入户，进行常态化暗访督查。组织开展交叉检查。组织全县范围内的驻村工作队交叉检查，实现所有行政村检查全覆盖，力戒形式主义。全面减轻基层负担，将全县脱贫攻坚考核纳入年度综合实绩考核内容，不再单独开展对乡镇、县直部门的考核，扶贫考核注重平时日常工作，不要求过度留痕。严肃实行追责问责。其中2019年对扶贫领域37件问题线索，给予通报批评16人、诫勉谈话3人、警告7人、严重警告2人、留党察看1人、其它处分8人，起到了震慑作用。
摘要：伴随着中国经济的迅猛发展，金融机构反洗钱工作面临新的工作形势和机遇，笔者通过深入剖析目前金融机构反洗钱工作中存在的突出问题，结合自身的工作经验和先进管理经验，为金融机构反洗钱工作长效管理机制的构建给出建议，希望能够对反洗钱工作的高效开展做出贡献。
《金融机构反洗钱规定》所称洗钱，是指将毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪或者其他犯罪的违法所得及其产生的收益，通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质，使其在形式上合法化的行为。洗钱就是通过隐瞒、掩饰非法资金的来源和性质，通过某种手法把它变成看似合法资金的行为和过程，也就是通常讲的将“黑钱洗白”。“9?11”事件后，在洗钱的概念里又增加了恐怖融资的内容，即指将合法收入资助恐怖分子从事恐怖活动，即将“白钱洗黑”[1]。
伴随着中国经济的飞速发展，我们在金融工作中遇到了很多的问题和阻碍，洗钱等犯罪活动呈现出抬头的趋势，洗钱的活动范围也愈加令人难以捉摸，金融系统逐渐成为洗钱活动的一个主要途径。但凡是犯罪活动，都会使相关从业人员面临大量捉摸不定的风险。并且犯罪活动在拥有高风险性的同时，也具备高盈利性，因此持续性的创新也是犯罪活动的一大特征。故“挑战”是呈现在金融机构反洗钱工作人员一个永恒的话题。面对这样艰巨的形式，如何通过优化金融系统的内部机制已经成为一个亟需解决的问题。这个问题受到了大量的金融从业人员和相关高校工作者的极大关注，不少学术成果和工作经验被现实工作所采纳。应该说，这促进了金融机构反洗钱工作的效率和效果。但是，新的形势显示，国内的反洗钱法律体系依然存在很多的不足之处。大量的新生案例挑战了现有的体系构建。金融机构对于长效的管理机制极其渴盼。
中国在反洗钱领域已然做了大量的努力与实践，但是我国金融机构的反洗钱工作中依然存在不少问题和一些难点。主要表现在以下几个方面：
其一，金融机构反洗钱工作管理意识模糊。存在一部分工作人员对于反洗钱工作的重视程度不到位，有些金融机构并未将反洗钱工作纳入每周的工作内容当中。有效的计划是进行银行管理工作的前提，也是管理工作中的四大职能之一。一旦这项工作不能进入到仪式流程中，将不能提升相关工作人员的重视程度，工作的良性开展将是纸上谈兵，过眼烟云。管理的目的之一就是能提升组织机构的工作效率同时，也能提升工作效果。管理意识的模糊阻碍了相关工作的有序开展。
其二，金融机构反洗钱工作人员的业务能力和工作意识亟需加强。任何有意义的工作都必备持续性的特征，更不用提意义重大的反洗钱工作。业务层面的工作知识充足与否是反洗钱工作能否取得成功的重中之重。与此同时，受知识层面、业务技术以及设备应用等方面的约束，在开展反洗钱工作的过程中难免会对反洗钱工作产生畏难情绪，而对反洗钱工作的热情下降[2]。多方面的原因降低工作效率和工作激情，反洗钱工作如同逆水行舟，不进则退。这是一个存在已久的问题，急需解决。
其三，金融机构反洗钱工作手段尚不丰富。在大数据时代下，技术的进步带来不仅仅是更多的客户便利性，也为犯罪进行提供大量的漏洞。特别是网上交易和电话银行等工具的大量使用，为洗钱犯罪行为提供了介质。目前，由于缺乏支付交易监测系统和报告系统，资金支付和转账交易只是依靠原始的人工统计上报，预警监测和跟踪能力很低，再加上资信资讯系统不健全，人行系统功能不能共享，对大额和可疑交易监测缺乏信息支持，信息沟通不足，不能对银行资金统筹把握[3]。在信息化的建设方面，我国的金融机构投入了大量的人力和物力，当前面对的主要问题并不在投入方面，而在软件方面。特别是海量数据的挖掘能力，这是当前金融机构应该要注意的重点。金融机构需要也必须利用先进信息化技术，结合软件和硬件，采取自我研发或者外包的形式来提升反洗钱行为监测能力。
通过上文对目前金融机构反洗钱工作存在的不足和突出问题的分析，笔者结合自身的工作经验和管理经验，为如何建立金融机构反洗钱工作长效管理机制给出如下几方面的建议：
首先，强化金融机构反洗钱工作人员的业务素养和工作态度。一个有效的方法就是开展相关业务内容的培训工作，尤其是反洗钱领域的知识和趋势培训。培训的形式可以多种多样，时间的跨度也不必拘泥于一个固定的时间，可以灵活采用短期培训和长期培训相结合的方式。短期培训的内容主要放在当前反洗钱工作的新形势、新问题等方面。长期培训要制定结构化的体系，内容需要包括：金融、反洗钱、金融计算机、税务、海关、侦查、经济、法律、贸易、英语等。长短期培训的结合有助于培养相关工作人员的综合素养。对于工作态度的问题，则需要在日常工作中强化管理，完善例会、总结会等机制，全方位、多角度增强员工的责任感、荣誉感，为态度的形成构建完善的外部刺激。同时也要加强领导层与业务执行层的沟通，保障交流通路的畅通，促进双向沟通。这样能够激发相关工作人员的内在动力。
其次，强化风险为本的反洗钱监管制度构建。以风险为本开展反洗钱工作就是把有限的反洗钱资源配置于反洗钱体系之中，以实现资源的最大利用，有效抑制洗钱犯罪[4]。现今的金融体系渴盼这样的监管体制能够不断完善。系统化是该制度构建过程中的重要特征，不仅需要完善各项工作细则，也要该体系能够应对不断变化的形势展现出自适应性。
再次，合理利用数据挖掘功能，提升非面对面金融业务客户身份识别的能力。在数据飞速增长的今天，我们庆幸每一天都会生成大量的数据，但同时为我们带来的难题是，这些数据往往不是我们需要的数据。因此需要加强金融机构的数据挖掘能力。特别是在处理非面对面金融业务客户身份的识别上，合理利用数据挖掘能够事半功倍。识别客户身份的过程包括业务关系建立时的初始识别和业务关系建立后的持续识别两个阶段[5]。初始识别阶段，金融机构要搜集完整的客户基本信息，避免信息的漏填或误填。持续识别阶段一方面需要不断对初始信息进行检测和反馈，一旦有信息的不一致要及时做好信息的更新工作。另一方面，在金融账户交易的过程中运用多种数据挖掘技术对交易信息进行监测分析。诸如人工智能、聚类分析、归纳算法、神经网络等技术。总体来说，算法执行过程中要做到两点：趋势的研判和差异点的监测。趋势的研判是要对金融账户过往的交易量有充足的判断，交易量是逐渐上涨、逐渐下降抑或是保持平稳态势。这有利于对一些交易量的变化做出解释，通过回归分析也能很好的对未来交易量的大小作出估计；差异点的监测是对突增的交易量和突降的交易量做好监控，不能做出合理解释的差异点交易行为则可列入到可疑交易的集合中做重点监控。
参考文献：
[1]金融机构反洗钱规定[r].2007.
[2]丁莉.反洗钱策略研究[j].经营管理者，2012.
[3]罗纬凡.关于基层央行反洗钱工作的思考[j].金融经济，2012.
[4]周，杨爱萍，李涛.风险为本反洗钱监管制度的构建研究[j].海南金融，2011.
[5]宋洪江，隋作勇.非面对面金融业务客户身份识别的难点及对策[j].吉林金融研究，2009.
近年来，我国在防范新型洗钱犯罪、打击非法买卖银行卡等方面做了许多工作，取得了明显成效。但是，随着我国经济的快速发展，洗钱犯罪涉及领域和规模也呈扩大化趋势，基层金融机构的反洗钱工作面临一些新的问题，亟待关注解决。
（1）账户开立渠道的多样化导致洗钱行为从源头堵截的难度增加。由于我国信息技术水平的不断提高，人们开户及结算的渠道类型增加，致使客户从原始的网点办理业务转变为网上办理业务，而网站及手机app控制能力的良莠不齐直接导致金融机构对客户和交易识别的难度加大，给犯罪分子以“捡漏”的可能性。
（2）金融机构“职业”分类较为简单，不利于对客户进行精确的身份识别。目前相关法律法规或监管机构对于金融机构职业划分并无统一标准，绝大部分机构“职业”分类基本使用的是国家规定的8大类职业划分标准，分类较为笼统。而现实情况中，职业分类较为复杂，如2019年某银行可疑报告主体客户涉及较多的职业是商业工作人员和不变分类的其他从业人员，分别占比达到65%和25%。这两类客户职业信息覆盖范围均较为广泛，无法准确反映客户的工作单位、收入来源等真实背景信息，不利于对客户进行精准的身份识别。
（3）由单个账户或几个账户扩展到上百个账户导致犯罪行为隐蔽化。由于大多数体力劳动者对金融知识了解不足，防范意识不强，反洗钱意识薄弱，很容易被洗钱份子利用，如出借账户、协助办卡等，加之银行卡买卖行为在网上屡禁不止，洗钱犯罪者很容易拥有多个账户。这些均导致由单个或多个账户洗钱扩展为上百个账户洗钱，洗钱方式更加隐蔽，导致侦查更加困难。
（4）单个账户通过三方渠道频繁发生交易导致交易对手隐蔽化。客户通过办理银行卡后，使用微信支付、支付宝支付等第三方支付机构进行转账洗钱，导致银行在进行客户甄别、分析时无法辨别交易对手的信息，从而无法确定客户交易的上下游对手信息，导致可疑客户甄别的难度增大。如，某银行对某可疑账户交易进行分析发现，该客户的交易渠道多为支付宝、财付通，业务类型显示“e商宝快捷支付”，无法看出真实的交易对手信息及汇款用途，从而隐瞒真实的交易情况。
（5）客户对个人信息的保护意识增强，对反洗钱工作的认识不到位，导致反洗钱工作难度大。近年来由于电信诈骗及买卖客户信息案件频发，导致人们对个人信息的保护意识持续加强，但同时反洗钱宣传力度及宣传的有效性并没有跟上信息保护意识强化的步伐。具体表现在客户不愿向银行提供个人信息，或者提供旧信息甚至虚假信息，而银行无法全部去核实客户信息的真实性，导致反洗钱工作发生错漏的可能性增加。
（1）银行要采取更加审慎的方式进行核实。银行要充分了解开立账户用途，了解客户从事的行业职业，对于从事高风险行业的加强账户交易关注。加强智能柜台审核人员的风险把控能力，提高对可疑客户的敏感度，对代办开卡、买卖银行卡的行为起到有效的预防。识别客户使用手机号码实名制信息，对使用非实名制办理的手机号的客户要特别关注。开户时由他人代理、异地办理账户业务等情形，须采用视频、音频等多种手段进行进一步确认，确保账户开立的真实、有效、合规。对于非柜面业务的开立要综合评估实际情况后，再审慎开通。在客户重要信息发生变更时，要对客户身份进行重新识别。在与客户的业务关系存续期间，持续地关注客户及其日常交易情况，并及时提示客户更新资料信息。同时加强对特殊人员关注，银行在为客户办理个人账户时，经办柜员要特别关注“50”后、“60”后、“90”后、“00”后客户，观察其是否有陪同人、是否对自身信息描述不清、是否存在异常行为等。
（2）探索信息共享提升银行系统的识别能力。信息及时有效共享可以协助金融机构及时全面了解客户的经济状况和以往行为模式，消除信息不对称的负面影响，合理精确把控风险。可探索建立全国范围人口信息系统，系统记录有效/失效身份证件信息及其他生物识别信息等，防止不法人员利用失效身份证件进行欺诈或利用非法收购的身份信息进行犯罪活动。对于在银行有可疑交易或洗钱风险等级为较高风险等级及以上的客户，其他银行在建立该客户关系时，能够进行识别，审慎为客户开立账户及相关非柜面的开通。同时，密切关注和审慎制定客户个人信息共享的范围、应用场景、保密制度等，杜绝客户个人信息的泄露、滥用等违法违规行为。
（3）运用最新技术手段提高洗钱交易的甄别能力。充分利用云计算、人工智能学习、大数据分析、区块链等不断更新的技术手段和信息加工处理能力，更加精准、快速、全面的进行客户风险、产品风险、可疑交易分析，合理把控风险，杜绝系统性风险发生。在数据得到共享的基础上，基于经验的积累和分享，结合产品性质、客户画像、完整交易链条信息等分析判别，将有效的可疑交易从海量交易中甄别出来。
（4）细化反洗钱宣传教育。加强中青年及老年人群体的宣传，提高各类群体的反洗钱意识和识别洗钱犯罪的技能在不断加强金融机构反洗钱宣传的基础上，建议通过更普遍的、受众更广泛的宣传渠道开展，例如多进行电视公益广告宣传，加强在知名网站上的宣传力度，尤其是增加新闻节目中关于反洗钱案件的报道，从而不断进行洗钱案件与个人经济安全关联性的输出，使人们意识到洗钱对个人自身的危害，從而接受金融机构反洗钱工作要求。
参考文献：
[1]雷在玉，丁玉萍.影响基层人民银行反洗钱监管效能的因素分析与对策建议[j].甘肃金融，2018（1）.
[3]马志荣.加强基层央行反洗钱监管工作的思考[j].全国流通经济，2017（36）.
（一）对反洗钱工作的重要性认识不足，制度执行力度有限。
主要体现在如下几个方面：一是内控制度陈旧，可操作性差，大多照抄照搬已有的反洗钱法律法规，未能从实际出发建立符合自身特点和要求的反洗钱预防、监测、分析报告体系。二是虽然建立了反洗钱岗位职责，但执行力度不够，落实不到位，如存在大额可疑交易不报、漏报、迟报或集中报送的现象，而根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第七条、第八条的规定，大额交易应在发生后5个工作日内、可疑交易在发生后的10个工作日内上报。三是反洗钱工作人员对反洗钱相关制度的掌握和理解不够充分。
（二）缺乏专门的反洗钱工作部门及专职工作人员。
由于基层金融机构并未设置专门的反洗钱工作部门，反洗钱工作通常挂靠支付结算、会计财务或保卫等部门，而反洗钱岗位多由兼职人员担任。反洗钱工作的开展通常需要通过对异常交易进行分析、追踪和调查来判断是否涉嫌洗钱交易活动。然而，支付结算、会计财务部门日常业务较多，难以把主要精力投放在反洗钱工作上，而保卫部门的首要任务是实施安保，导致反洗钱工作难以有效开展，反洗钱相关制度的落实基本处于被动和应付状态。
（三）大额和可疑交易报告信息主要靠人工筛选，工作量大。
基层金融机构人员数目较少，兼岗情况普遍，随着业务量与交易额的快速增加，基层金融机构反洗钱监测的工作量增长迅速。目前，基层金融机构主要通过与日常核算系统相联接的风险监控系统中提取可疑交易信息，风险监控系统虽能自动甄别部分可疑交易，但仍需要人工对可疑交易进行进一步地手工筛选，才能剔除大量冗余的可疑交易信息。
（四）提交的可疑交易报告质量不高，反洗钱监测效果不明显。
基层金融机构对大额支付交易的报告只注重数量而不注重质量，未按要求对可疑交易报告的概要、细节信息、可疑企业或个人信息、临柜人员发现的可疑细节等进行描述和分析，且对可疑交易缺乏事前客户身份调查、事中支付交易识别和事后综合分析，提交的可疑交易报告质量不高，对反洗钱调查的进一步深入开展和取证等工作的指引作用有限。
（一）提高对反洗钱工作之重要性的认识。
基层金融机构应高度重视和加强反洗钱工作，提高认识，转变观念，认真组织员工学习《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》、《金融机构反洗钱规定》等法律法规，并依据有关规定，结合自身实际，制定内控制度及岗位职责，确保反洗钱法律法规的全面贯彻落实。
（二）适时成立专门的反洗钱工作部门。
基层金融机构，应争取成立专门的反洗钱工作部门，配备专职反洗钱工作人员，这样才能确保人力物力的充分到位，促进反洗钱内控制度建设、监督检查、宣传培训等工作的深入开展，并落实大额及可疑交易的汇总、分析、报告等职责要求，确保反洗钱工作的稳定有序开展。
（三）健全风险监测系统的相关功能。
金融机构现有的风险监控系统已实现了对可疑交易进行风险提示的功能，然而其对高可疑洗钱交易的鉴别能力有限，提示的可疑交易数目庞大，反洗钱工作人员需对这些数据进行筛选和分析，极大地影响了反洗钱工作的效率。健全现有系统功能，特别是将具有典型洗钱特征的交易数据模式编织到系统功能中，有助于反洗钱工作人员能够快速和优先关注到高可疑交易信息，对有效缩小可疑交易的调查范围也具有积极的指导作用。
（四）提高识别、分析和报告可疑交易的能力。
基层金融机构应积极提高反洗钱报告的质量，从为了避免受到反洗钱管理机构的处罚而采取“防卫性”报送相关报告转变成“主动性”报送，并努力学习和掌握新时期洗钱交易的特征和模式，增强识别和分析高可疑洗钱交易的专业水平。
（五）建立业务指导、信息交流和共享平台。
基层金融机构应明确反洗钱相关人员和部门加强与上级主管部门、当地人民银行反洗钱机构的联系制度，定期或不定期向上级主管部门、当地人民银行汇报反洗钱工作动态，通过信息交流和共享平台，及时了解和掌握反洗钱工作动态，提高反洗钱工作水平。
参考文献。
作者信息：陈芳（1984-），女，湖南衡阳人，现供职于中国人民银行海口中心支行，研究方向：经济金融；殷文哲（1984-），男，湖南衡阳人，现供职于中国人民银行海口中心支行，研究方向：经济金融；周筱瑜（1985-），女，海南海口人，现供职于中国人民银行海口中心支行，研究方向：经济金融。
牢牢巩固脱贫成效。
脱贫攻坚战取得了全面胜利，区域性整体贫困得到解决，完成了消除绝对贫困的艰巨任务。这些变化，常年奋战在甘肃省脱贫攻坚一线的驻村帮扶干部感触最深。
省检察院派驻两当县管江村第一书记裴文军说，自己驻村帮扶的两当县管江村，曾经“山高石头多，出门就爬坡，地无三尺平，年年受灾磨”。这几年，村里先后实施了道路拓宽硬化、院落硬化、安全饮水工程、危房改造和人居环境改善等一系列民生工程，整个村子的面貌发生了巨大变化，生活环境焕然一新。
“上下同心、不负人民，老百姓笑了，是我们驻村人员和所有参与脱贫攻坚战斗将士们最大的欣慰。”国网甘肃省电力公司驻村帮扶工作队总队长赵宣安说，“下一步，我们将严格落实‘四个不摘’要求，大力弘扬脱贫攻坚精神，持续真帮实扶，从产业帮扶、消费帮扶、教育帮扶、科技帮扶等方面多点协同推动，让农村群众更有获得感、安全感、幸福感，以优异成绩喜迎中国共产党百年华诞。”
这几年，甘肃省创造性地将电子商务与精准扶贫紧密结合，全省农村电商加快发展，电商扶贫已成为贫困地区助农增收的“新利器”。省商务厅电子商务处二级调研员孔军说，今后我们要按照省委省政府的决策部署，严格落实“四个不摘”要求，进一步巩固脱贫攻坚成果，突出抓好国家电子商务进农村综合示范和同城配送项目实施，完善县域农村电商流通体系，着力在促进农民增收上发挥作用。
“麦积区通过八年的不懈努力，全区13.15万贫困人口全部脱贫，209个贫困村全部出列，贫困群众生产生活条件发生了巨大变化，全区脱贫攻坚取得全面胜利。”麦积区扶贫办干部周锁军说，“我们一定要持续发扬脱贫攻坚精神，保持慎终如始的工作干劲，切实做好巩固拓展脱贫攻坚成果同乡村振兴有效衔接各项工作，让脱贫基础更加稳固、成效更可持续。”
有效衔接乡村振兴。
“建设美丽乡村既是乡村振兴战略的重点任务，更是广大农村群众的热烈期盼。”省农业农村厅农村社会事业促进处处长李志荣说，今年我们将加快推进乡村建设行动，以农村厕所革命、垃圾革命、生活污水治理、村容村貌提升等为主攻方向，持续巩固农村人居环境改善行动成果，突出补齐农村基础设施建设短板，实现农村公共服务均衡配置。
李志荣介绍，接下来，我们计划建设500个乡村建设示范村及美丽宜居村庄示范村，为全省乡村建设行动打造示范样板。
镇原县是庆阳市最后一个脱贫县，方山乡贾山村是镇原县最后一批脱贫的村子。贾山村党支部书记何博文表示，作为一名基层党员干部，要在思想上绷紧弦、行动上拉满弓，用实干和担当，带领群众耕耘好乡村振兴责任田，让贾山村更美丽、村民更幸福。
“我们将持续精准施策，真抓实干，做好巩固拓展脱贫攻坚成果同乡村振兴有效衔接各项工作，推动乡村产业全面发展，让农牧民群众过上更加美好的生活。”肃南县康乐镇人大主席、驻村帮扶工作队总队长索国斌说。
兰州职业技术学院驻灵台县饮马咀村帮扶队队员邹平吉说，在今后的工作中，我要发扬“三牛”精神，切实做好巩固拓展脱贫攻坚成果同乡村振兴有效衔接各项工作，让脱贫基础更加稳固、成效更可持续。
跨步迈向新的征程。
“脱贫摘帽不是终点，而是新生活新奋斗的起点。”省水利厅农水处处长王江海表示，作为一名水利工作者，有幸参与脱贫攻坚这场伟大事业，实施并见证了农村饮水安全取得的历史性成就，感同身受、倍感自豪。我将认真学习总书记讲话精神，以全国脱贫攻坚楷模为榜样，学习榜样精神，汲取榜样力量，持续以饱满的工作热情和忘我的工作态度，兢兢业业，恪尽职守，为巩固拓展脱贫攻坚成果、接续推进乡村振兴添砖加瓦、贡献力量。
脱贫攻坚以来，甘肃省通过输转城乡富余劳动力、建设扶贫车间、确定省级农民工返乡创业示范县和省级农民工返乡创业示范基地等措施，实现了“一人就业、全家脱贫”的目标，有力助推了全面打赢脱贫攻坚战。省劳务办主任姚红军说：“我们将坚持工作力度不减、劳务干部责任不卸，为建设幸福美好新甘肃、开创富民兴陇新局面贡献人社力量！”
省妇联妇女发展部副部长杜梅芳说，作为一名妇联干部，我将在本职岗位上继续继承和发扬好脱贫攻坚精神，把个人理想同党和国家需要结合起来，同人民群众需求结合起来，对照乡村振兴的目标和要求，以更加饱满的热情投入到工作中，在全面建设社会主义现代化国家新征程中贡献自己的力量！
甘肃建投一建项目管理公司劳务班班长罗斌昌说，脱贫攻坚带来的巨大变化有目共睹，从国家翻天覆地的变化，所在公司跨越式的发展，农村老家的变化，足以证明成绩来之不易。脱贫之战已收官，但这不是终点而是起点，在党中央的正确领导下，我作为一名班组“领头羊”，就一定要迈出“领跑样”，充分发挥先锋模范作用，带领更多工友过上更美好的生活。
党的十八大以来，党中央带领全党全国各族人民，把脱贫攻坚摆在治国理政的突出位置，充分发挥党的领导和我国社会主义制度的优势，采取了许多具有开创性、独特性的重大举措，组织实施了人类历史上规模最大、力度最强的脱贫攻坚战。经过8年持续奋斗，我们如期完成了新时代脱贫攻坚目标任务，消除了绝对贫困和区域性整体贫困，近1亿贫困人口实现脱贫，取得了令全世界刮目相看的重大胜利。
也要看到，脱贫摘帽不是终点，而是新生活、新奋斗的起点。我国发展不平衡不充分的问题仍然突出，巩固拓展脱贫攻坚成果的任务依然艰巨。接下来，我们既要针对主要矛盾的变化厘清下一阶段的工作思路，又要坚决巩固好已经取得的脱贫攻坚成果，在消除了绝对贫困和区域性整体贫困之后，更好发力解决相对贫困的问题。为此，做好巩固拓展脱贫攻坚成果同乡村振兴有效衔接，尤为重要。
一方面，做好巩固拓展脱贫攻坚成果同乡村振兴有效衔接，是稳脱贫、防返贫的现实需要。脱贫难，稳脱贫、防返贫同样难。当前，已脱贫地区的自身持续发展能力、抵御风险能力还不强，已脱贫户的长期收入尚不稳定，迫切需要通过推进乡村振兴增强其自身发展能力，实现落实帮扶政策、推动产业发展与巩固拓展脱贫攻坚成果的有机结合，坚决守住来之不易的成果。
另一方面，做好巩固拓展脱贫攻坚成果同乡村振兴有效衔接，是进一步解决相对贫困问题的有力抓手。消除绝对贫困只是减贫事业的一个节点，相对贫困问题依然会长期存在。推进乡村振兴，逐步解决城乡发展不平衡、乡村发展不充分等问题，能从整体上有力提升我国乡村的发展质量，进而为更好解决相对贫困提供坚实基础和有力支撑。
具体来看，可从以下几个方面推进：
一是保持主要帮扶政策总体稳定。已脱贫地区和已脱贫户的自我发展能力还不够强，稳定帮扶政策和帮扶机制是巩固拓展脱贫攻坚成果的关键之举。党中央决定，脱贫攻坚目标任务完成后，对摆脱贫困的县，从脱贫之日起设立5年过渡期。过渡期内要保持主要帮扶政策总体稳定。在此基础上，还要继续通过产业帮扶、就业帮扶、综合保障、扶志扶智等措施，保障易返贫致贫人口持续增收。同时，对现有帮扶政策逐项分类优化调整，合理把握调整的节奏、力度、时限，逐步实现由集中资源支持脱贫攻坚向全面推进乡村振兴平稳过渡。
二是推动体制机制改革。需要看到，全面实施乡村振兴战略的深度、广度、难度都不亚于脱贫攻坚，必须加强顶层设计，以更有力的举措、汇聚更强大的力量来推进。其中，尤为重要的一项工作，就是不断破除深层次体制机制障碍。需加快推进农村重点领域和关键环节改革，激发农村资源要素活力，完善农业支持保护制度，尊重基层和群众创造，推动改革不断取得新突破。同时，还要健全城乡融合发展体制机制，推动城乡要素平等交换、双向流动，强化以工补农、以城带乡，推动形成工农互促、城乡互补、协调发展、融合发展、共同繁荣的新型工农城乡关系，促进农业转移人口市民化；加强和改进乡村治理，提高乡村善治水平；等等。
三是促进产业融合发展。实现“产业兴旺”是推动乡村振兴的重点，以产业发展为牵引，能为更好巩固拓展脱贫攻坚成果提供助力。应该看到，加快推动乡村一二三产业融合发展，是实现“产业兴旺”的关键。对此，需不断推进农业供给侧结构性改革，加快推进农业农村现代化体系建设，增强农业综合生产能力；加快农业技术推广和广泛运用，促进绿色农业、生态农业、有机农业的发展，推动农业从以产量为导向朝着以质量为导向转变；促进休闲农业和乡村旅游品质升级；健全乡村社会化服务体系，打造标准高、服务优、作用强的公共服务平台；等等。特别是要持续发展壮大扶贫产业，继续加强已脱贫地区产业发展的基础设施建设，拓展销售渠道，创新流通方式，补上技术、设施、营销等方面的短板，促进产业提档升级。
四是持续在扶志和扶智上下功夫。扶志和扶智是脱贫攻坚的重要举措，也是推进乡村振兴的有效手段。扶志，就是要继续转变观念，改变一些已脱贫群众存在的“等、靠、要”以及脱贫之后“缓一缓”的思想，增强其敢于致富、勇于致富、勤于致富的志气和志向，提高已脱贫群众勤劳致富的积极性和主动性，引导他们树立正确的价值观。扶智，就是要继续帮助群众提高技能、开阔眼界，通过文化教育、技能培训，使已脱贫群众更好掌握新知识、新技术，增强致富能力。总而言之，就是要以扶志和扶智激发已脱贫群众的内生动力，增强其内生发展能力，为群众持续稳定增收进而致富提供有力支撑。
五是提升乡村人居环境质量。乡村生态环境优美、布局结构合理，是推进乡村振兴的题中应有之义，也是在巩固脱贫攻坚成果的基础上进一步拓展脱贫攻坚成果的题中应有之义。下一阶段，我们需不断加强农村生态文明建设，树立绿水青山就是金山银山的理念，保持战略定力，摒弃急功近利思想，久久为功、循序渐进，实现保护生态环境和发展经济的有机统一。要健全农村生态文明建设配套制度，严守生态红线，推进农村污染防治、源头治理和生态功能修复。同时，合理规划村庄布局，保护传统村落和乡村特色风貌，为更好推动乡村发展不断拓展空间。
反洗钱工作的思考和建议（优秀18篇）篇十八
主要体现在如下几个方面：一是内控制度陈旧，可操作性差，大多照抄照搬已有的反洗钱法律法规，未能从实际出发建立符合自身特点和要求的反洗钱预防、监测、分析报告体系。二是虽然建立了反洗钱岗位职责，但执行力度不够，落实不到位，如存在大额可疑交易不报、漏报、迟报或集中报送的现象，而根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第七条、第八条的规定，大额交易应在发生后5个工作日内、可疑交易在发生后的10个工作日内上报。三是反洗钱工作人员对反洗钱相关制度的掌握和理解不够充分。
（二）缺乏专门的反洗钱工作部门及专职工作人员。
由于基层金融机构并未设置专门的反洗钱工作部门，反洗钱工作通常挂靠支付结算、会计财务或保卫等部门，而反洗钱岗位多由兼职人员担任。反洗钱工作的开展通常需要通过对异常交易进行分析、追踪和调查来判断是否涉嫌洗钱交易活动。然而，支付结算、会计财务部门日常业务较多，难以把主要精力投放在反洗钱工作上，而保卫部门的首要任务是实施安保，导致反洗钱工作难以有效开展，反洗钱相关制度的落实基本处于被动和应付状态。
（三）大额和可疑交易报告信息主要靠人工筛选，工作量大。
基层金融机构人员数目较少，兼岗情况普遍，随着业务量与交易额的快速增加，基层金融机构反洗钱监测的工作量增长迅速。目前，基层金融机构主要通过与日常核算系统相联接的风险监控系统中提取可疑交易信息，风险监控系统虽能自动甄别部分可疑交易，但仍需要人工对可疑交易进行进一步地手工筛选，才能剔除大量冗余的可疑交易信息。
（四）提交的可疑交易报告质量不高，反洗钱监测效果不明显。
基层金融机构对大额支付交易的报告只注重数量而不注重质量，未按要求对可疑交易报告的概要、细节信息、可疑企业或个人信息、临柜人员发现的可疑细节等进行描述和分析，且对可疑交易缺乏事前客户身份调查、事中支付交易识别和事后综合分析，提交的可疑交易报告质量不高，对反洗钱调查的进一步深入开展和取证等工作的指引作用有限。
（一）提高对反洗钱工作之重要性的认识。
基层金融机构应高度重视和加强反洗钱工作，提高认识，转变观念，认真组织员工学习《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》、《金融机构反洗钱规定》等法律法规，并依据有关规定，结合自身实际，制定内控制度及岗位职责，确保反洗钱法律法规的全面贯彻落实。
（二）适时成立专门的反洗钱工作部门。
基层金融机构，应争取成立专门的反洗钱工作部门，配备专职反洗钱工作人员，这样才能确保人力物力的充分到位，促进反洗钱内控制度建设、监督检查、宣传培训等工作的深入开展，并落实大额及可疑交易的汇总、分析、报告等职责要求，确保反洗钱工作的稳定有序开展。
（三）健全风险监测系统的相关功能。
金融机构现有的风险监控系统已实现了对可疑交易进行风险提示的功能，然而其对高可疑洗钱交易的鉴别能力有限，提示的可疑交易数目庞大，反洗钱工作人员需对这些数据进行筛选和分析，极大地影响了反洗钱工作的效率。健全现有系统功能，特别是将具有典型洗钱特征的交易数据模式编织到系统功能中，有助于反洗钱工作人员能够快速和优先关注到高可疑交易信息，对有效缩小可疑交易的调查范围也具有积极的指导作用。
（四）提高识别、分析和报告可疑交易的能力。
基层金融机构应积极提高反洗钱报告的质量，从为了避免受到反洗钱管理机构的处罚而采取“防卫性”报送相关报告转变成“主动性”报送，并努力学习和掌握新时期洗钱交易的特征和模式，增强识别和分析高可疑洗钱交易的专业水平。
（五）建立业务指导、信息交流和共享平台。
基层金融机构应明确反洗钱相关人员和部门加强与上级主管部门、当地人民银行反洗钱机构的联系制度，定期或不定期向上级主管部门、当地人民银行汇报反洗钱工作动态，通过信息交流和共享平台，及时了解和掌握反洗钱工作动态，提高反洗钱工作水平。
参考文献。
作者信息：陈芳（1984-），女，湖南衡阳人，现供职于中国人民银行海口中心支行，研究方向：经济金融；殷文哲（1984-），男，湖南衡阳人，现供职于中国人民银行海口中心支行，研究方向：经济金融；周筱瑜（1985-），女，海南海口人，现供职于中国人民银行海口中心支行，研究方向：经济金融。