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先套用葛优在一部贺岁电影中的经典台词：2010年过去了，我很怀念它。这一年，我和我的

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团队，秉乘李总简约睿智、高屋建翎式的行事风范，直接在吴总严谨务实、追求卓越管理风

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格的领导下，不断汲取着魏总、默总等老领导的业务经验，不断向工行的老师们请教和探讨， 公文汇,办公文档之家

在内外部检查问题督改等方面圆满完成了工作任务，划上了一个比较圆句号。下面，我简要

对2010年的工作做以下总结：

一、主要业务开展

用三句话来概括，就是2010年是个上会报告年，2010年是个开拓创新年，2010年是个

制度规范年。

（一）2010年是个上会报告年 随着稽核体制改革的不断深化，我感觉稽核部的角色定位被行领导不断地提高。为什么

这么说呢，2010年最突出的体现就是需要稽核部上会的综合材料越来越多了。我粗略地统计

了一下，从年初的董事会开始，由我室或我本人参与撰写的各类董事会、行长办公会、经营

分析会，或向行长单独汇报的会议综合性材料就多达10项次13份报告，范文TOP100平均每个月1份多，

仅正文及附件总字数约13万余字，至于为写成这13万字所需要读的基础材料更是数量巨大。

《稽核部年度工作计划》，计划合计13543字，附件4532字，汇总分析量214065字，分为简

约版和详细版，上了2次行长办公会并通过。

《华夏银行股份有限公司xx年年内部控制检查监督工作报告》，20389字，分为汇报版、

报告版和说明，董事会通过。

《华夏银行市场风险管理审计报告》，8678字，分为汇报版、报告版和说明，董事会通

过。

《华夏银行关联交易审计报告》，董事会通过。

《2010年1季度稽核监督报告》，正文6284字，附件38435字，行长办公会汇报。

《2010年1季度内外部检查问题整改情况报告》，10583字，由李总作为部分内容向吴行

长汇报。

《2010年上半年稽核监督分析报告》，正文6885字，数易其稿，同时制作ppt，上半年

经营分析会上宣讲，行领导好评。

《2010年上半年内部控制监督报告》，7017字，董事会通过。

《2010年度各分行突出风险问题分析报告》，11003字，准备向行领导汇报。

《2010年度市场风险稽核报告》，6300字，准备向董事会报告。

此外，还根据部领导安排，规范报告模式和要求，组织各分部向吴行长和成书记汇报区

域行风险状况。

记得我曾和同事们感言，写报告我是最不怕的，但是最怕的是写上会的材料。最全面的范文参考写作网站因为，每

次上会宣讲，面对的受众往往层次很高或范围很广，出现错误后其放大倍数较大，因此对工

作的精准度和深度分析要求更高。短短一句话可能都会对行长或分行有很大的影响，xx年至

今，这么多年，承担着稽核部大部分上会材料的组织，压力是非常之大的。可以说，每一次

汇报，每一次上会，都如“过堂”一般，从材料的搜集到结构的搭建;从内容的填充到整体的

润色，从撰写的角度到总体的高度，没有哪一个流程不是耗费了主撰人、协作者及各级领导

的大量心血，每一份报告的辛苦写作过程都深深刻在每一个经历它从无到有全过程的参与者

的心里。而2010年上会材料是尤其的多，这么多上会材料中，我不想一一道来，仅想讲印象

最深的2份。

一是全年工作计划的制定。2010年工作计划，最突出的特点就是首次提出了“稽核需求”

和“风险分析”的理念，并将其贯彻到各稽核办公室和各分部的思想中，落实到计划的实际

编制行动中。在李总的大力肯定和支持下，我就计划的编制细节多次和吴总沟通，由于无可

借鉴经验。从计划通知的下发开始，我们一步步地讨论需求调研的层面和对象（首次涵盖了

总分行从行领导到柜台操作人员的各层面）、范文写作需求调研的问卷格式（分ab卷，既有选择题又

有问答题）、需求报告和风险分析的方向和内容、计划主体的层次和附件的内容，每个细节和

节点都设计得力求完美。当一份份需求调研问卷发给行长秘书，看到他们惊奇而赞许的目光，

当一份份行领导稽核需求调研问卷返还时，读到他们或详尽或简洁的答案时，心中被稽核带

给自已的快乐填满了，很有成就感。讲个小插曲，这里面效率最高的当属我们成书记，当我

给刘秦送上去，还在电梯间奔波时，成书记就答完了，我和刘秦在电梯间完成了交接过程，

可见主管领导对稽核工作的支持力度。当然，具体的计划编制过程就不细说了，我们的阅读

量约为21万余字，这期间的加班加点和反复多次的修改到底有多少，已经记不清了，我只记

得2010年的计划的编制，我的汗水和泪水并存，收获和快乐并存。在这里，我要感谢北京分

部的王冬主任给我的大力支持与配合。

思想汇报专题二是半年度稽核监督分析报告的撰写。这是我们稽核体制改革后第一次在各分行和各部

门之前的亮相，是各位奋战在稽核一线同志半年来稽核监督成果的首次展示，同事们的辛苦

能否得到认可，全承载在这份报告上，承载在李总那半个小时的演讲上。

为了这份报告的成功，成书记专门在一季度稽核运行会上具体讲到怎样抓住分行的特点

进行描述，李总、吴总召开专门的会议布置安排，我记得在我们在下发给各分部的通知里面，

传递的信息是这份报告的质量将决定着他们考核的位次。各分部都将此项工作当成大事来抓，

上海分部对上海分行的分析尤其突出，孙影在整理的过程中，曾和我说，一个字都不想删，

但受篇幅所限，又只能忍痛割爱。稽核部为此首次专门成立了写作班子，各室也是通力配合。

现场室，将此项工作当成了当期最重要的工作为我们提供着分析素材；非现场室为我们统计

各类数据；系统室将业务骨干借给我们；离任室将最突出的人员风险提供给我们。报告的内 容和结构经历了一次大的调整，第一稿是以分行为序，讲述各分行的突出风险或有特色

的经营亮点，这一稿我们就付出很多艰辛，不仅我室的人加班，写作班子成员也在加班。但

第一次部内会议讨论后，认为不能全面地反映各业务条线的稽核问题整体特点，因此短时期

内，让我们做了颠覆式的修改，完全按业务条线进行归类和分析。在这里我要特别提一下孙

影，她的工作效率和质量真的是非一般人所比，在短短半天的时间内，就在大量的资料中，

网络去粗取精，去伪存真，将修改后的报告初稿完成了，为后来的修改节约了宝贵的时间。还有

曲晨，作为系统室的援军，连续2天作ppt做到凌晨二三点。最后两天的白天，吴总在我的

办公桌前现场办公，一字一句的修改，最后一天的深夜9点至10点，李总给我打了不下20

个电话，一个问题、一个字地核实确认，报告当天早晨5点钟，李总还在对建议部分做最后

的修改和完善，吴总还打来电话提醒我又想起一个地方注意是否改了。我常想，部领导都这

样注重细节，我们这些从事具体工作的员工，根本没有理由不细心，不用心。这点点滴滴的

付出还是有所回报的，二季度的经营分析会上，有一位分行行长说这是他十二年参加经营分

析会听到的最好的一次报告，董事长和行长也给了充分的肯定。听到李总传达的这些评价，

我们的心也舒展起来，一切的努力都是值得的。

（二）2010年是个开拓创新年 为什么这么说呢？主要是督改室从无到有，从年初摸着石头过河，到年末总结出一整套

经验和机制，哪一条哪一款都是我们在部领导的启发和引导下，通过深入调研、认真分析、

举一反三，由理论到实践，再由实践上升到理论的一个螺旋型提升的过程。

我们在年初就和部领导沟通督改室的整体工作思路，并不断进行修正和完善，从整改工

作制度到整改标准制定;从非现场差异化督改到协同化整改机制的确定;从现场核整改到非现

场督改案例分析；从问题库的建立到内外部检查对比分析。我们从督改的方向、流程、方式、

方法都做了创造性的完善和改进。短短的一年的时间，现在我们可以不谦虚地说，我们室的

员工都从整改督改的门外汉，晋升为整改督改工作专家了，当然专家也是有级别的，但起码

我们行宇在内审培训时能做到和同业银行就督改进行交流，并得到肯定，华夏银行的督改工

作也是有可圈可点之处的。在这个转变的过程中，我们也学到了很多东西：特别是我室两位

年纪较小的员工，行宇从现场室过来，做过督改后更多地领会到如何在现场检查问题确认的

同时就应更深层次地想到整改措施的重要性;丁鑫也从一遍遍对督改工作流程的梳理过程中，

理清了当前的工作思路和下一步的努力方向。我也清楚地记得李总给我们提的关于整改工作

标准问题，要我们深入思考什么叫举一反三整改;也记得关于整改工作制度、实质性复核分析、

差异化督改、协同化整改、督改案例分析等等新的督改举措都是吴总率先提出来的;记得外聘

的董老师就物流金融问题的督改给我室提出了的非常具体指导意见。正是在大家的共同努力

下，2010年的督改工作呈现了前所未有的新局面，突出表现在以下12个方面：

1.建立整改工作制度。这个制度是我部率先提出的，开同业之先例。

2.建立重点难点问题协同整改机制。这是我行首次在全行范围内为分行解决实际困难，

系统化地解决各分行的难点问题。

3.建立差异化整改机制。这同样是前所未有的创新举措，有效地利用稽核资源，有重点

地开展工作。

4.首次和专业部室联合督改。

5.首次接受北京分行、资金营运部等单位的主动沟通整改。

6.探索对分行现场整改理念的讲解、一对一专家辅导式督改等方式

7.建立日常督改与现场及离任稽核工作相结合的工作方式

8.建立非现场分析性审核与现场整改核查工作相结合的工作方式

9.建立按季度形成督改工作报告的机制

10.深化现场核查与延伸检查相结合的工作方法

11.建立现场核查与现场协调整改相结合的工作方法

12.建立针对行领导批示问题的快速反映机制 12个事项中创新类就有10项，上述工作的成效就是全年对xx至2010年度3746余个内

外部检查指出问题进行了督改，综合整改率达到约94%，比xx年年度的综合整改率提高了近

15个百分点，督改成效非常明显。

（三）2010年是个制度规范年

1.年初伴随着稽核体制的改革，我根据新的稽核体制下新的业务流程特点，重新梳理篇

二：银行稽核部稽核监督工作总结 银行稽核部稽核监督工作总结 先套用葛优在一部贺岁电影中的经典台词：2010年过去了，我很怀念它。这一年，我和

我的团队，秉乘李总简约睿智、高屋建翎式的行事风范，直接在吴总严谨务实、追求卓越管

理风格的领导下，不断汲取着魏总、默总等老领导的业务经验，不断向工行的老师们请教和

探讨，在内外部检查问题督改等方面圆满完成了工作任务，划上了一个比较圆句号。下面，

我简要对2010年的工作做以下总结：

一、主要业务开展

用三句话来概括，就是2010年是个上会报告年，2010年是个开拓创新年，2010年是个

制度规范年。

（一）2010年是个上会报告年 随着稽核体制改革的不断深化，我感觉稽核部的角色定位被行领导不断地提高。为什么

这么说呢，2010年最突出的体现就是需要稽核部上会的综合材料越来越多了。我粗略地统计

了一下，从年初的董事会开始，由我室或我本人参与撰写的各类董事会、行长办公会、经营

分析会，或向行长单独汇报的会议综合性材料就多达10项次13份报告，平均每个月1份多，

仅正文及附件总字数约13万余字，至于为写成这13万字所需要读的基础材料更是数量巨大。

《稽核部年度工作计划》，计划合计13543字，附件4532字，汇总分析量214065字，分

为简约版和详细版，上了2次行长办公会并通过。

《华夏银行股份有限公司xx年年内部控制检查监督工作报告》，20389字，分为汇报版、

报告版和说明，董事会通过。

《华夏银行市场风险管理审计报告》，8678字，分为汇报版、报告版和说明，董事会通

过。

《华夏银行关联交易审计报告》，董事会通过。

《2010年1季度稽核监督报告》，正文6284字，附件38435字，行长办公会汇报。

《2010年1季度内外部检查问题整改情况报告》，10583字，由李总作为部分内容向吴行

长汇报。

《2010年上半年稽核监督分析报告》，正文6885字，数易其稿，同时制作ppt，上半年

经营分析会上宣讲，行领导好评。

《2010年上半年内部控制监督报告》，7017字，董事会通过。

《2010年度各分行突出风险问题分析报告》，11003字，准备向行领导汇报。

《2010

年度市场风险稽核报告》，6300字，准备向董事会报告。

此外，还根据部领导安排，规范报告模式和要求，组织各分部向吴行长和成书记汇报区

域行风险状况。

记得我曾和同事们感言，写报告我是最不怕的，但是最怕的是写上会的材料。因为，每

次上会宣讲，面对的受众往往层次很高或范围很广，出现错误后其放 大倍数较大，因此对工作的精准度和深度分析要求更高。短短一句话可能都会对行长或

分行有很大的影响，xx年至今，这么多年，承担着稽核部大部分上会材料的组织，压力是非

常之大的。可以说，每一次汇报，每一次上会，都如“过堂”一般，从材料的搜集到结构的

搭建;从内容的填充到整体的润色，从撰写的角度到总体的高度，没有哪一个流程不是耗费了

主撰人、协作者及各级领导的大量心血，每一份报告的辛苦写作过程都深深刻在每一个经历

它从无到有全过程的参与者的心里。而2010年上会材料是尤其的多，这么多上会材料中，我

不想一一道来，仅想讲印象最深的2份。

一是全年工作计划的制定。2010年工作计划，最突出的特点就是首次提出了“稽核需求”

和“风险分析”的理念，并将其贯彻到各稽核办公室和各分部的思想中，落实到计划的实际

编制行动中。在李总的大力肯定和支持下，我就计划的编制细节多次和吴总沟通，由于无可

借鉴经验。从计划通知的下发开始，我们一步步地讨论需求调研的层面和对象（首次涵盖了

总分行从行领导到柜台操作人员的各层面）、需求调研的问卷格式（分ab卷，既有选择题又

有问答题）、需求报告和风险分析的方向和内容、计划主体的层次和附件的内容，每个细节和

节点都设计得力求完美。当一份份需求调研问卷发给行长秘书，看到他们惊奇而赞许的目光，

当一份份行领导稽核需求调研问卷返还时，读到他们或详尽或简洁的答案时，心中被稽核带

给自已的快乐填满了，很有成就感。讲个小插曲，这里面效率最高的当属我们成书记，当我

给刘秦送上去，还在电梯间奔波时，成书记就答完了，我和刘秦在电梯间完成了交接过程，

可见主管领导对稽核工作的支持力度。当然，具体的计划编制过程就不细说了，我们的阅读

量约为21万余字，这期间的加班加点和反复多次的修改到底有多少，已经记 不清了，我只记得2010年的计划的编制，我的汗水和泪水并存，收获和快乐并存。在这

里，我要感谢北京分部的王冬主任给我的大力支持与配合。

二是半年度稽核监督分析报告的撰写。这是我们稽核体制改革后第一次在各分行和各部

门之前的亮相，是各位奋战在稽核一线同志半年来稽核监督成果的首次展示，同事们的辛苦

能否得到认可，全承载在这份报告上，承载在李总那半个小时的演讲上。

为了这份报告的成功，成书记专门在一季度稽核运行会上具体讲到怎样抓住分行的特点

进行描述，李总、吴总召开专门的会议布置安排，我记得在我们在下发给各分部的通知里面，

传递的信息是这份报告的质量将决定着他们考核的位次。各分部都将此项工作当成大事来抓，

上海分部对上海分行的分析尤其突出，孙影在整理的过程中，曾和我说，一个字都不想删，

但受篇幅所限，又只能忍痛割爱。稽核部为此首次专门成立了写作班子，各室也是通力配合。

现场室，将此项工作当成了当期最重要的工作为我们提供着分析素材；非现场室为我们统计

各类数据；系统室将业务骨干借给我们；离任室将最突出的人员风险提供给我们。报告的内

容和结构经历了一次大的调整，第一稿是以分行为序，讲述各分行的突出风险或有特色的经

营亮点，这一稿我们就付出很多艰辛，不仅我室的人加班，写作班子成员也在加班。但第一

次部内会议讨论后，认为不能全面地反映各业务条线的稽核问题整体特点，因此短时期内，

让我们做了颠覆式的修改，完全按业务条线进行归类和分析。在这里我要特别提一下孙影，

她的工作效率和质量真的是非一般人所比，在短短半天的时间内，就在大量的资料(material)

中，去粗取精，去伪存真，将修改后的报告初稿完成了，为后来的修改节约了宝贵的时间。

还有曲晨，作为系统室的援军，连续2天作ppt做到 凌晨二三点。最后两天的白天，吴总在我的办公桌前现场办公，一字一句的修改，最后

一天的深夜9点至10点，李总给我打了不下20个电话，一个问题、一个字地核实确认，报

告当天早晨5点钟，李总还在对建议部分做最后的修改和完善，吴总还打来电话提醒我又想

起一个地方注意是否改了。

我常想，部领导都这样注重细节，我们这些从事具体工作的员工，根本没有理由不细心，

不用心。这点点滴滴的付出还是有所回报的，二季度的经营分析会上，有一位分行行长说这

是他十二年参加经营分析会听到的最好的一次报告，董事长和行长也给了充分的肯定。听到

李总传达的这些评价，我们的心也舒展起来，一切的努力都是值得的。

（二）2010年是个开拓创新年 为什么这么说呢？主要是督改室从无到有，从年初摸着石头过河，到年末总结出一整套

经验和机制，哪一条哪一款都是我们在部领导的启发和引导下，通过深入调研、认真分析、

举一反三，由理论到实践，再由实践上升到理论的一个螺旋型提升的过程。

我们在年初就和部领导沟通督改室的整体工作思路，并不断进行修正和完善，从整改工

作制度到整改标准制定;从非现场差异化督改到协同化整改机制的确定;从现场核整改到非现

场督改案例分析；从问题库的建立到内外部检查对比分析。我们从督改的方向、流程、方式、

方法都做了创造性的完善和改进。短短的一年的时间，现在我们可以不谦虚地说，我们室的

员工都从整改督改的门外汉，晋升为整改督改工作专家了，当然专家也是有级别的，但起码

我们行宇在内审培训时能做到和同业银行就督改进行交流，并得到肯定，华夏银行的督改工

作篇三：2014稽核员工作总结 2014年度稽核工作总结 一年来在各位领导和同事的关心帮助下，我认真提高自身思想素质，加强学习业务技能，

积极履行岗位职责，任劳任怨、忠于职守、勤奋工作认真学习专业知识和业务技能，根据总

行年初稽核工作计划以及阶段性工作安排，在做好本职工作的同时，积极引导辖内各支行开

展工作，较为圆满的完成了2014年领导安排的各项任务。现将2014年度稽核工作总结如下:

一、基本情况

包片辖内有**家支行**个分理处，即**支行、**分理处、**分理处、**铺支行、**支行、

**支行、**支行，共有员工**人。各项存款较上年同期有较大幅度的上升，但**支行、**支

行贷款营销不足；**、**不良贷款居高不下，且反弹趋势依然严重，通过历次检查发现信贷

业务在总行的规范管理和制度要求下，贷款发放操作初步规范提高，贷款风险得到有效控制；

会计基础在创建工作的带动下，会计工作秩序、会计核算和账务处理水平有所提高；安全保

卫工作制度已建立，各项安全设施达到了合规标准。因信贷人员紧张，部分社对农户小额信

用贷款的贷后检查明显不足，当然在内控制度执行和业务操作还存在一定差距。

二、稽核工作概况

邮政银行稽核督导的工作总结

根据总行稽核工作会议精神，除开展其他阶段性工作外，结合我辖区实际情况，先后对

我辖区及配角的**家支行**家分理处，进行了**轮序时稽核，共 50次以上的稽核检查，多

次的全面序时稽核和全方位的时时跟踪检查，稽核面达 100％。为了确保稽核检查质量高，

定性准确，侧重点突出，在每次稽核工作进行前都要结合各支行、分社，确定必查项，重点

项，明确责任，合理分工，从而确保每次稽核检查工作高效、及时、准确、稳妥地进行。我

们在进行序时稽核的同时，根据总行要求以及业务发展普遍存在的问题及时开展了多项专项

稽核。

三、加强各方面知识学习

（一）加强政治思想和职业道德教育，发扬爱岗敬业精神 本人一贯坚持四项基本原则，努力学习马列主义，毛泽东思想，邓小平理论，以及党的

路线方针政策。高举邓小平理论的伟大旗帜，努力实践“三个代表”的科学内涵、党的群众

路线教育，以及有关金融、法律、法规。通过学习，纯清了思想，提高了认识。

(二)加强业务学习，提高自身素质，乐做“学习型员工” 为适应新形势的发展需要，不断加强自身修养。一是利用业余时间认真学习金融业务知

识，认真学习总行下发的各种文件、资料，使之能够融会贯通，学以致用，提高业务工作能

力、综合分析能力、协调办事能力，从进入支行以来，我对学习就没有停止过，自己深知如

今是知识时代，没有知识在将来将会无立足之地，为此，我坚持学习不放松，《中国农村信用

合作》、《中国金融》、《金融时报》及各种稽核方面的知识，成为我学习中的良师益友，从中

我学到了不少对工作有帮助的东西。二是学习法律知识和各项规章制度，强化自身的法律意

识，加强思想道德建设，提高职业修养，树立正确的人生观和价值观；能够加强自身爱岗敬

业意识的培养，进一步增强工作的责任心、事业心，对上级部门的文件精神我深刻领会，使

上级精神在工作执行中不走样、无偏差。

四、稽核工作具体内容

（一）接受省总行、**办事处及**银监分局抽调，努力完成交办的工作 于****年*月**

日至**日，参加**高管审计；****年*月**日至*月*日，参加**检查；****年**月**日至**

日，参加**高管审计；****年**月**日至**日，参加***域风险排查检查。

（二）重点搞好常规稽核工作

1、印证押、现金、结算的常规稽核。主要对业务印章、经办人名章和印鉴章的使用、管

理登记及分管情况进行检查；重要空白凭证的领用、保 管、销号和再销号是否及时合规；检查结算对帐手续是否严密合规；库存现金、库存管

理是否合规，有价单证、抵质押物的保管及管理是否合规；营业设施是否符合安防规定等。

2、岗位操作、会计控制及管理。主要对双人临柜、钱账分管、开销户手续、执行实名制

存款、挂失业务的处理及登记、“六相符”、报表的报送及数字的真实性、会计凭证等资料的

整理装订归档、计算机操作与维护、柜员卡的使用与管理、费用的审批把关等。

3、信贷基础、操作流程、管理监控。主要对借据的管理、贷款分户账的建立与使用、贷

款三查制度的执行、贷款科目的使用、贷款新规执行情况、贷款展期的合规性、新增贷款的

合规性、五级分类的偏离度等。

（三）积极开展序时稽核，定期监控各支行经营情况 序时稽核是稽核检查中定期性对支行各项业务经营情况检查的有效方法，有计划地搞好

序时稽核有助于堵塞经营中存在漏洞，将存在的问题及时进行纠正和处理。一年来，县总行

稽核部，通过对全辖所有营业网点会计、出纳基本制度执行情况、结算业务合规性、有价证

券管理、重要空白凭证管理、现金管理和综合业务网络系统的合规性操作等方面进行了数次

的序时稽核和跟踪检查，共检查支行库存30多次，检查重要空白凭证30多次，检查抵（质）

押物品 15多次，检查计算机各类打印资料20多次，检查各种登记簿 400多本（次）。

（四）根据辖内实际情况，及时开展专项稽核 一年来接受省总行及**办事处抽调，努力完成交办的工作及本总行辖区内的3次序时稽

核检查外，根据总行业务发展需要对全辖进行专项稽核 26次。

（1）****年**月**日至**日对**等进行年终真实性检查。

（2）****年**月**日至**日对**支行进行安全检查。

（3）****年**月**日至**月**日对**支行进行了标准行社创建验收复查。

（4）****年**月**日至**日对**支行、**分理处进行了全面的后督专项检查。

（5）****年**月**日至**月**日分别对**支行进行了序时稽核检查。

（6）****年**月**日至**对**进行了强制休假审计。

（7）****年**月**至**日**进行了序时稽核跟踪检查。

（8）****年**月**日至**月**日对**支行进行了序时稽核检查。

（9）****年**月**日对**支行进行了突击检查。

（10）****年**月**日至**日对**黄泥铺进行了安全专项检查。

（11）****年**月**日对调离员工进行了离岗审计。

（12）****年**月**日对**进行了离岗审计。

（13）****年**月**日对**进行了突击检查。

（14）****年**月**日至**日对**支行进行了电子银行及银行卡业务检查。

（15）****年**月**日至**月**日对**支行进行了序时稽核检查。

（16）****年**月**日至**日对**验收。

通过一年稽核检查，共发出《事实确认书》50份，共处理违规人员21人次，经济处罚

****元。查出了部分支行（部）、分社在业务经营，财务费用、信贷、传票帐务、内控建设等

方面存在的问题，我们通过说服教育、经济处罚、召开现场会议等方式加大了稽核处罚力度，

堵塞了漏洞，纠正了各种违规、违纪和不良行为的错误作法,规范了各营业机构的业务操作，

解决了业务操作中的实际困难，提高了依法经营意识，增强了管理制约机制，从而为***银行

业务发展奠定了良好的基础。

五、回顾2014年度稽核工作中部分支行对检查出的重点问题未整改情况。

（1）办理质押贷款质押物低于总行批复要求，如**

（2）逾期贷款催收情况，如**。

（3）受托支付不合规，贷后未及时收集用途相关资料，如**

六、工作中存在的问题和障碍 由于**片农村支行机构分散，人员较多，经营管理者和从业人员文化水平和业务素质参

差不齐，规章制度、职业道德、法律意识等方面观念淡薄，对内控制度的认识特别是在防范

和化解风险上的认识不到位，粗放型经营，有章不循，违规操作，屡查屡犯，屡纠不改，只

图眼前的经营利益，而忽视了长远意义上的社会效益，从而导致内控方面执行不力的现象。

总之，一年来，**片稽核工作在总行领导的正确领导下，依照上级主管部门的安排及部

署，做了大量的工作，较为圆满地完成了各项工作任务，充分的发挥了稽核的再监督作用，

但与上级要求尚有差距。今后，我必须加强学习，不断提高政策领悟水平和综合业务能力，

加大稽核检查力度，切实维护各项规章制度的贯彻执行和落实，为我县支行业务经营稳步健

康推进保驾护航。

以上是一年来在稽核工作岗位上的简要总结，仅供领导参考，不足之处请领导批评指正。

稽核员: ** 二0一四年**月**日篇四：邮政储蓄稽核心得(万年) 稽 核 培 训 心 得

2012年5月11日在上饶市分行举办了会计稽核上线培训。李艳滨老师跟我们传达了总

行对中国邮政储蓄银行江西省分行个人业务会计稽核凭证规范等制度和通知，讲解了个人业

务会计稽核系统凭证的整理规范和系统操作规范。通过此次培训学习，让我们对会计稽核工

作有了一个新的认识和提高，感触颇深。

强化稽核监督。稽核监督是内控机制中不可缺少又无法替代的一个重要环节，可以说，

没有健全完备的稽核监督体制，要办好邮政储蓄是不可能的。深感柜员的责任感重了许多。

在今后的工作中，我们要不断加强前台人员的在岗培训，使之能充分认识到稽核系统在日常

工作中的重要性。

为此，万年县支行在5月18日晚上专门组织网点人员培训，培训人员有支行长、高柜人

员、综合柜员、理财经理等，行领导非常重视这次的稽核系统上线，还在培训会上叮嘱大家

一定要用心学习，争取在正式上线的时候都能正确的操作业务、少出错或不出错。大家在培

训会议中都非常用心得听讲，而且中途也会积极的回答问题和提出一些疑问，并一一讨论，

一一解决。经过三个小时的共同学习、讨论与测试，会后大家还在讨论这次考试的内容以及

培训内容中的一些不懂得问题。

通过这次稽核系统培训，大家对凭证整理的规范操作有了个基本的了解，相信这段时间

大家多看下培训课件，然后自己在慢慢琢磨，养成良好的规范操作习惯，尽量避免差错的发

生，熟练掌握凭证整理 及差错整改的相关要求，争取在正式上线的时候以确保会计稽核系统的顺利上线。

万年六零支行（饶江梅）

二〇一二年五月二十三日篇五：银行稽核监察述职报告 银行稽核监察述职报告 中国共产党“十六”大的的召开，确定了我国全面建设小康社会的宏伟目标，为我国描

绘了21世纪前20年来经济建设和改革开放的美好蓝图，同时给我们农村金融发展带来了巨

大的机遇和生命力。2003年以来，我县农村信用社各项业务突飞猛进，超常规发展，同时又

适逢农村信用社改革，在这机遇和挑战的面前，我们要把握好这时代发展的主流，与时俱进，

积极稳妥地开创出农村信用合作事业的新天地。一年以来，我们稽核监察工作为营造安全、

稳健的经营环境，而尽心尽职。一年来，我们主要作了以下工作：

一、全面完成和落实上级部门所赋予的各项工作。

2003年以来，我们在市联社的安排和指导下，相继完成和落实一些工作：一是认真落实

市联社下发的《xx市农村信用社员工廉洁自律“八不准”和“十严禁”》、《xx市农村信用合

作社机关干部行为“十要”、“十不要”》以及《关于严禁在春节期间滥发钱物的紧急通知》等

有关廉政建设方面的文件，认真规范干部、职工行为，厉行节约，勤俭办社，要求全体员工

做到的，领导干部必须率先垂范；二是根据市联社的要求和安排，对全县11个独立核算信用

社的2002年度会计决算工作专项检查，客观、真实地反映了我县2002年年度会计决算工作

的真实性。三是对全县领导干部建房情况进行了一次全面摸底和清查，无一人有违规、违纪

现象发生。四是为了切实加强廉政建设，防止一些单位、部门建帐外帐、私设小钱柜，根据

市联社纪委的要求，对全县农村信用社的支票工本费、借款合同工本费等有关情况进行了一

次自查自纠工作，通过检查发现有6个信用社，金额****元的工本费未及时冲销印刷费，为

此我们及时 下达了稽核整改建议书，限期6月30日前进行清理，有力地遏制了“小钱柜”的膨胀。

五是为加强分支机构的内控制度建设，根据市联社的安排，对***、**、**三县分支机构内控

制度进行了一次检查，针对工作中出现的有关问题，我们及时进行了指出。六是根据改革要

求和市联社的安排，对****县农村信用社清产核资工作进行了一次复查，使清产核资工作按

照改革要求稳步推进。

二、认真履行稽核工作职责，发挥稽核监督作用。

2003年以来，我们在县联社的安排和相关科室配合下，将稽核工作渗透到信用社的各个

岗位、各个部门，使稽核工作抓得更细、更实。一是全面开展常规稽核工作。一年来，我们

深入基层进行常规稽核46次，专项稽核8次，检查覆盖面为100%，同时针对部分单位和人

员在检查过程中发现的问题，决不姑息。一季度常规检查中，有部分单位借款利率使用不当，

不正确执行人行制定的相关利率及时下达了稽核整改建议书，挽回数万元利息损失。同时对

违规违纪人员进行经济处罚，金额****元。二是加强了信贷资产质量管理。在4月份，会同

计划信贷科按照《xx市农村信用社贷款管理试行办法》，对全县自2002年1月1日至2003

年4月份5000元以上信用贷款、抵押贷款、职工营销借款、历年以来的质押贷款发放和收回

情况开展了一次较为全面的信贷检查，通过此次检查比较客观地反映了我县农村信用社信贷

管理工作的现状，同时对我县今后信贷管理工作具有积极的指导作用。三是在5月份对全县

11个独立核算信用社会计基础工作进行了专项稽核，以通报形式下发至各社，认真组织会计

人员学习，同时对违规操作人员按照《稽核处罚条例》进行了相应处罚责任人员**人，金额

**元，对今后会计规范操作工作起了一定的促进作用。四是按照清产核资要求，积极帮助和

指导包点社的清产核资工作，同时对此次工作中有关会计科 目报损情况进行了一次专项稽核，确定不能进入损失金额****元。一年以来，通过常规

和专项稽核工作，对农村信用社业务的正常发展和经营起了一定指导和监督作用，我们将一

如既往地抓好这本职工作。

三、加强纪检监察工作，规范干部和职工的行为。

对全体干部职工进行思想教育、法纪教育，帮助他们树立起正确的人生观、价值观、世

界观是纪检监察工作的责任所在。一年以来，我们主要做了以下工作：一是与全体员工签订

了2003年度预防经济案件和廉政建设责任状，层层签订，级级落实。筑牢预防经济案件和反

腐败防线。二是用典型案件、事例开展警示教育和法纪教育，进一步规范干部从政行为和职

工岗位职责，利用观看《胡长清案件警示录》光盘录像对员工进行了思想教育，吸取教训。

另外聘请有关司法人员对中层干部、信用社主任授课，使得他们学法、知法、懂法，并把《信

用社工作人员违规处罚办法》转发至各单位、各部门，切实做到防微杜渐，防患于未然。三

是严格管理，严禁乱开支、乱挂帐现象。特别是在其他应收款、贷款类科目随意挂费用帐现

象进行了一次清理，阻止了这股歪风蔓延。四是认真做好干部廉政建设档案，实行重大事项

上报制度。年初，我们对2002年度中层干部业绩和廉政建设方面进行了民主测评，通过测评

反映出我县领导干部在廉政建设方面执行较好，无一类吃、拿、卡、要现象，无一人用公款

外出观光旅游。五是坚持信访登记制度，及时呈、转信访问题，做到件件有记录，整整有着

落，增强了信访工作透明度，虚心接受群众监督。六是加强要害岗位实行强制休假，8月对

全县信用社的主办会计人员进行了一次交叉换岗工作，对存在的问题和好的作法，我们进行

了指出和鼓励，对预防经济案件的发生起了一定的促进作用。七是针对联社制定了的规章制

度，对全县各信用社在这方面执 行情况进行了一次检查，查处违规人员***人次，金额***元。对信用社的内控制度建设

起到了一定的推动作用。

四、2004年工作基本思路。

回顾过去，展望未来。过去的一年，我们虽然做了一定的工作，但差距仍然很大，困难

也很多。我们应正视困难，找准差距，迎难而进，继续抓好、做好本职工作，一是制订2004

年度稽核监察工作计划。二是抓好常规稽核和搞3-4次专项稽核工作。三是对全体员工进行

2-3次法纪教育，形成遵纪守法良好氛围。四是对要害岗位工作人员进行强制休假制度，杜

绝经济案件的发生。五是加强大额贷款（5万元以上）跟踪管理，切实提高信贷资产质量。