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新银行客户经理工作总结

时间:2017-09-19 工作总结 我要投稿

  《新银行客户经理工作总结》是一篇好的范文,感觉很有用处,希望对网友有用。

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新银行客户经理工作总结

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银行客户经理个人工作总结 2005年各项工作基本告一段落了,一年来我能始终如一的严格要求自己,严格按照行里

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制定的各项规章制度来进行实际操作。在我的努力下,2005年我个人没有发生一次责任事故。

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完成了各项工作任务,业余揽储179万元,营销基金150万元,营销国债110万元,营销保 稿子汇,范文学习文库

险5万元,营销外汇理财产品——汇财通22万元。营销理财金帐户25个。在这里我总结一

下我在这一年中的工作情况。

一、加强学习,提高自身素质。

一年来,我能够认真学习各项金融法律法规,积极参加行里组织的各种学习活动,不断

提高自己的理论素质和业务技能。特别是后来到了个人理财中心做客户经理后,多问、多学、

多练,通过学习“优质客户识别引导流程”能成功的识别优质客户。如:10月21日,王先

生来我行取款,在排队等候和他的闲聊中了解到,他是我行的老客户,每天都要来银行办理

业务,并诚恳的请他为我行提意见,同时还建议他开理财金帐户,可以享受工行优质客户的

服务,他很高兴的接受了我的建议,并留下了联系电话。我查询了他的存款在80万元左右。

过了几天我打电话约他来我行开了理财金帐户。

作为一名客户经理,我认为不但要善于学习,网络还要勤于思考。11月我做为客户对交通银

行、建设银行、招商银行、中兴实业银行等4家商业银行进行了走访,看看他们的金融产品

和服务质量,回来后深有感慨。从交通银行醒目的基金牌价表和各种金融产品的宣传资料、

大堂经理和客户经理的优质服务、中兴实业银行的人民币理财产品、招商银行为优质客户设

置的绿色通道,我看到了我们行的差距,还看到了我个人知识的欠缺,回来后制订了系统的

学习业务知识和理论知识的计划,同时提出了建议把基金牌价和放宣传资料的架子尽快到位,

既服务客户又起到好的营销效果。

二、勤奋务实,为我行事业发展尽责尽职。

一年来,我先后从事储蓄员,客户经理等不同的岗位,无论在哪一个岗位工作,我都能

够立足本职、敬业爱岗、无私奉献,为我行事业发展鞠躬尽瘁。在做客户经理时能主动收集

优质客户资料,补登优质客户信息记录表9 0多份。做为客户经理,我的一言一行,都代表

我行的形象。所以,我对自己高标准、严要求,积极为客户着想,向客户宣传我行的新产品,

新业务,新政策,扩大我行的知名度。在储蓄所工作时,能积极协同所主任搞好所内工作,

利用自己所学掌握的知识,做好所内机具的保养和维修,保障业务的正常进行,营业前全面

打扫所内卫生。营业终了,最全面的范文参考写作网站逐项检查好各项安全措施,关好水电等再离所。从没受到过一次

外面顾客的投诉。在平时有顾客对我们的工作有不同看法的时候,我也能把客户不明白的事

情解释清楚,最终使顾客满意而归。所里经常会有外地来的工人和学生办理个人汇款,有的

人连所需要的凭条都不会填写,每次我都会十会细致的为他们讲解填写的方法,一字一句的

教他们,直到他们学会为此。临走时还要叮嘱他们收好所写的回单,以便下次再汇款时填写。

当为他们每办理完汇款业务的时候,他们都会不断的向我表示感谢。

在我做好自己工作的同时,还用我多年来在储蓄工作中的经验来帮助其他的同志,同志

们有了什么样的问题,只要问我,我都会细心的予以解答。当我也有问题的时候,我会十分

虚心的向老同志请教。对待业务技能,我心里有一条给自己规定的要求:三人行必有我师,

要千方百计的把自己不会的学会。想在工作中帮助其他人,就要使自己的业务素质提高。

三、开拓市场,寻找新的增长点。

只有不断开发优质客户,扩展业务,增加存款,才能提高效益。从朋友那里得知,王先

生是大客户,但公司帐户却开在建行,知道我们揽储任务重,叫我去宣传一下,看能否转到

我行 来,我主动和王先生联系,介绍我行的各项金融业务,还宣传了理财金帐户专享的服务,

在我和朋友的催促下,第二天就来我行会计处开了一个一般帐户,范文写作说等资金一到位就办理理

财金帐户,以后慢慢把资金转到我行来。为搞好营销,扩大宣传力度,我通过电话发短消息

联络客户,介绍我行的新产品,并上门送宣传资料宣传我行新产品的功能和特点。收到了好的

效果。12月2号利用去儿子学校的机会,给他们老师介绍了汇财通和保险业务,老师们争先

询问汇财通利率情况,有个客户来我行购买了几千元美圆的汇财通。

新的一年里我为自己制定了新的目标,做为客户经理我计划从以下几个方面来锻炼自己,

提高自己的整体素质。

一、道德方面。做为客户经理在品德、责任感等方面必须要有较高的道德修养,强烈的

事业心,作风正派,自律严格,洁身自爱。

二、心理方面。客户经理心理要成熟、健康。经受过磨炼,能理智地对待挫折和失败。

还要有积极主动性和开拓进取精神。同时,还要有较强的交际沟通能力,语言、举止、形体、

气质富有魅力。在性格上要热情开朗,在语言上要风趣幽默,在处理棘手问题上要灵活变通,

在业务操作上要谨慎负责。

三、业务方面。客户经理要有系统、扎实的业务知识。首先要熟悉银行的贷款、存款、

结算、中间业务知识。既要掌握主要业务知识,又要熟悉较为冷门的业务知识;既要有较高

的政策理论水平,又要能具体介绍各种业务的操作流程;既要熟悉传统业务,又要及时掌握

新兴业务。

另外,客户经理还要具备法律知识、经济知识,特别是要具备综合运用多种知识为客户

提供多种可供选择的投资理财方案的能力。

四、营销方面。客户经理要成为市场营销的能手。要掌握市场营销学的基本知识,又要

身体力行,积极参与实践。思想汇报专题掌握推销自我的技巧、演讲技巧、产品推介的技巧、与客户沟通

的技巧、处理拒绝的技巧等。

职位描述:

1.负责私人银行部客户产品的设计和开发,监察营销推广项目的进度;

2.运用各项分析技术,洞悉客户分层的购买行为、服务与产品需求;

3.根据私人银行客户的需求,为客户提供全方位的理财策划和服务;

4.负责高端客户的营销、维护和服务工作;

5.搜集及评估客户意见,制订及改进品牌服务内容及水平;

6.负责私人银行业务市场的推广和客户关系管理工作;

7.发掘客户需要及业务机会,进行交叉销售,确保完成销售指标;

8.负责向客户提供专业化服务、风险防范和反馈信息。

任职要求:

1.具备多年银行工作经验、销售财富管理产品及客户管理经验;

2.熟悉内地个人金融服务的一般运作及产品,熟悉各种金融工具的投资技巧;

3.具有广泛的社会关系和客户资源,具备较强的商务谈判力及客户拓展能力;

4.熟练掌握财务、金融和相关法律知识;

5.在证券、基金、外汇、期货、税务、收藏等专业领域有一定的专长和研究;

6.具有强烈的责任感及客户服务意识,富有团队管理及协作精神;

7.具有良好的交流沟通能力,英文程度良好;

8.具备cfp、cfa、注册会计师等执业资格者优先。

入职门槛:

在客户的心目中,范文TOP100理财经理应该是能够为他们解决一切问题的专家,所以你不仅要精通

包括信用卡、个人贷款、信托投资等多种业务品种,又要熟悉证券市场、外汇市场和黄金投

资市场。因此,充分了解理财产品,时刻汲取金融知识并且保持对金融市场的敏锐度是成为

一个合格理财经理的重要前提。

职业晋升通道:

理财顾问—理财经理—高级理财经理 快速成长秘籍:

职业道德不可丢:客户与理财经理之间的不信任是工作中最大的困难之一,造成这个问

题的原因在于有些理财经理只为完成业务指标,而不顾客户的真实需求胡乱推荐理财产品。

这不仅可能造成客户投资损失,同是也破坏了理财经理及其所在银行的品牌信誉,进一步会

造成客户流失业绩下滑,是谁也不愿意看到的双输结果。因此理财经理应该持有的理念是:

为客户服务,客观地帮助客户分析其财务状况,了解客户的需求后再给予具备针对性的专业

建议。

产品信息要抓牢:市场蕴含的理财需求非常庞大,以往银行的存、取、贷等传统业务范

畴已经不能满足如今客户的要求。现在客户都需要更为个性化的服务,要为每一个情况不同

的客户“量体裁衣”,量身定做适合他们的理财投资计划。这就要求理财经理对市场上的理财

产品非常熟悉,这样才不至于在接受业务咨询时出洋相,而这一方面,实践的经验是最重要

的。

个人品牌要重视:要记得你是一个理财经理,而不是一个销售,不要被真金白银的业绩

数字套牢,这只会让你在这个变化多端的市场更为浮躁。除了日常工作外,为了提升个人的

职业素养,要能够潜心做些金融问题研究和市场分析,对金融环境的起伏总结自己的看法,

切忌随波逐流。

客户误区要帮助:理财经理是专家,所以客户才会求教于你。因此,如果客户有些不切

实际的收益构想,理财经理要坦白告知,不能因为害怕失去这个客户而给他造一个美好的空

想。要告诉客户:理财不是一夜暴富,理财也会有风险。帮助客户进行观念的转变,让他们

真正了解理财,信任理财,当然也更信任你。

2009年银行客户经理个人工作总结 2009年各项工作基本告一段落了,一年来我能始终如一的严格要求自己,严格按照行里

制定的各项规章制度来进行实际操作。在我的努力下,2009年我个人没有发生一次责任事故。

完成了各项工作任务,业余揽储179万元,营销基金150万元,营销国债110万元,营销保

险5万元,营销外汇理财产品——汇财通22万元。营销理财金帐户25个。在这里我总结一

下我在这一年中的工作情况。

一、加强学习,提高自身素质。

一年来,我能够认真学习各项金融法律法规,积极参加行里组织的各种学习活动,不断

提高自己的理论素质和业务技能。特别是后来到了个人理财中心做客户经理后,多问、多学、

多练,通过学习“优质客户识别引导流程”能成功的识别优质客户。如:10月21日,王先

生来我行取款,在排队等候和他的闲聊中了解到,他是我行的老客户,每天都要来银行办理

业务,并诚恳的请他为我行提意见,同时还建议他开理财金帐户,可以享受工行优质客户的

服务,他很高兴的接受了我的建议,并留下了联系电话。我查询了他的存款在80万元左右。

过了几天我打电话约他来我行开了理财金帐户。

作为一名客户经理,我认为不但要善于学习,还要勤于思考。11月我做为客户对交通银

行、建设银行、招商银行、中兴实业银行等4家商业银行进行了走访,看看他们的金融产品

和服务质量,回来后深有感慨。从交通银行醒目的基金牌价表和各种金融产品的宣传资料、

大堂经理和客户经理的优质服务、中兴实业银行的人民币理财产品、招商银行为优质客户设

置的绿色通道,我看到了我们行的差距,还看到了我个人知识的欠缺,回来后制订了系统的

学习业务知识和理论知识的计划,同时提出了建议把基金牌价和放宣传资料的架子尽快到位,

既服务客户又起到好的营销效果。

二、勤奋务实,为我行事业发展尽责尽职。

一年来,我先后从事储蓄员,客户经理等不同的岗位,无论在哪一个岗位工作,我都能

够立足本职、敬业爱岗、无私奉献,为我行事业发展鞠躬尽瘁。在做客户经理时能主动收集

优质客户资料,补登优质客户信息记录表9 0多份。做为客户经理,我的一言一行,都代表

我行的形象。所以,我对自己高标准、严要求,积极为客户着想,向客户宣传我行的新产品,

新业务,新政策,扩大我行的知名度。在储蓄所工作时,能积极协同所主任搞好所内工作,

利用自己所学掌握的知识,做好所内机具的保养和维修,保障业务的正常进行,营业前全面

打扫所内卫生。营业终了,逐项检查好各项安全措施,关好水电等再离所。从没受到过一次

外面顾客的投诉。在平时有顾客对我们的工作有不同看法的时候,我也能把客户不明白的事

情解释清楚,最终使顾客满意而归。所里经常会有外地来的工人和学生办理个人汇款,有的

人连所需要的凭条都不会填写,每次我都会十会细致的为他们讲解填写的方法,一字一句的

教他们,直到他们学会为此。临走时还要叮嘱他们收好所写的回单,以便下次再汇款时填写。

当为他们每办理完汇款业务的时候,他们都会不断的向我表示感谢。

在我做好自己工作的同时,还用我多年来在储蓄工作中的经验来帮助其他的同志,同志

们有了什么样的问题,只要问我,我都会细心的予以解答。当我也有问题的时候,我会十分

虚心的向老同志请教。对待业务技能,我心里有一条给自己规定的要求:三人行必有我师,要千方百计的把自己不会的学会。想在工作中帮助其他人,就要使自己的业务素质提高。

三、开拓市场,寻找新的增长点。

只有不断开发优质客户,扩展业务,增加存款,才能提高效益。从朋友那里得知,王先

生是大客户,但公司帐户却开在建行,知道我们揽储任务重,叫我去宣传一下,看能否转到

我行来,我主动和王先生联系,介绍我行的各项金融业务,还宣传了理财金帐户专享的服务,

在我和朋友的催促下,第二天就来我行会计处开了一个一般帐户,说等资金一到位就办理理

财金帐户,以后慢慢把资金转到我行来。为搞好营销,扩大宣传力度,我通过电话发短消息

联络客户,介绍我行的新产品,并上门送宣传资料宣传我行新产品的功能和特点。收到了好的

效果。12月2号利用去儿子学校的机会,给他们老师介绍了汇财通和保险业务,老师们争先

询问汇财通利率情况,有个客户来我行购买了几千元美圆的汇财通。

新的一年里我为自己制定了新的目标,做为客户经理我计划从以下几个方面来锻炼自己,

提高自己的整体素质。

一、道德方面。做为客户经理在品德、责任感等方面必须要有较高的道德修养,强烈的

事业心,作风正派,自律严格,洁身自爱。

二、心理方面。客户经理心理要成熟、健康。经受过磨炼,能理智地对待挫折和失败。

还要有积极主动性和开拓进取精神。同时,还要有较强的交际沟通能力,语言、举止、形体、

气质富有魅力。在性格上要热情开朗,在语言上要风趣幽默,在处理棘手问题上要灵活变通,

在业务操作上要谨慎负责。

三、业务方面。客户经理要有系统、扎实的业务知识。首先要熟悉银行的贷款、存款、

结算、中间业务知识。既要掌握主要业务知识,又要熟悉较为冷门的业务知识;既要有较高的

政策理论水平,又要能具体介绍各种业务的操作流程;既要熟悉传统业务,又要及时掌握新兴

业务。

另外,客户经理还要具备法律知识、经济知识,特别是要具备综合运用多种知识为客户

提供多种可供选择的投资理财方案的能力。

四、营销方面。客户经理要成为市场营销的能手。要掌握市场营销学的基本知识,又要

身体力行,积极参与实践。掌握推销自我的技巧、演讲技巧、产品推介的技巧、与客户沟通

的技巧、处理拒绝的技巧等。

你的提纲比我给你列的都详细 你可以像小学生写作文一样 骨头都有了 把肉补上去

就好了么

1.指标你自己知道的 存款 个人消费贷款 银行卡(借记卡 信用卡) 基金 保险 第

篇二:2013年银行客户经理年终总结 年终总结

2013年,对于我来说有许多值得回味的东西,尤其是在客户经理的工作岗位上,感触就

更大了。竞争让我一开始就感到了压力,也就是从那时候起,我在心里和自己较上了劲,一

定要勤奋努力,不辱使命,我是这样想的,也是这样做的。这一年来,我在工作中紧跟支行

领导班子的步伐,围绕支行工作重点,出色的完成了各项工作任务,用智慧和汗水,用行动

和效果体现出了爱岗敬业,无私奉献的精神。

一年来,我能够认真学习各项金融法律法规,积极参加行里组织的各种学习活动,不断

提高自己的理论素质和业务技 能。特别是后来到了个人理财中心做客户经理后,多问、多学、多练。做为客户经理,我

的一言一行,都代表我行的形象。所以,我对自己高标准、严要求,积极为客户着想,向客

户宣传我行的新产品,新业务,新政策,扩大我行的知名度。在平时有顾客对我们的工作有

不同看法的时候,我也能把客户不明白的事情解释清楚,最终使顾客满意而归。

在我做好自己工作的同时,我也尽我所能帮助其他的同志,同志们有了什么样的问题,

只要问我,我都会细心的予以解答。当我也有问题的时候,我会十分虚心的向老同志请教。

对待业务技能,我心里有一条给自己规定的要求:三人行必有 我师,要千方百计的把自己不会的学会。想在工作中帮助其他人,就要使自己的业务素

质提高。

营销是客户经理的主要任务,但是“任务”和“客户”如何来平衡,怎样才能够得到“双

赢”?这半年来,我领悟到只有像医生一样,对客户做到“望闻问切”,对症下药,即:顾问

式营销,只有这样才能获得客户的信赖与支持。

客户的资产比自己的更重要,不能让客户亏损。一旦亏损就会对你产生怀疑,可能要付

出十倍、千倍的努力才能再次赢得客户的信任。我在工作中尽其所能全面收集客户资料,将

客户姓名、电话、特征、有多少金额的需求、买入产品的时点价格等都记好,归档整理。把

需要办理相关业务的人名做标记,逐个打电话提醒客户过来,客户都会配合我及时过来办理。

有时候客户还经常会给我带来意想不到的收获。我的客户就是我发射营销信号的“中继站”,

他们会用亲身经历把建行的声誉传播开来,为我介绍更多的优质客户。

时代在变、环境在变,银行的工作也时时变化着,天天都有新的东西出现、新的情况发

生,这都需要我跟着形势而改变。学习新的知识,把握新的技巧,适应四周环境的变化,提

高自己的履岗能力,把自己培养成为一个业务全面的客户经理,更好地规划自己的职业生涯,

是我所努力的目标。当然,在一些细节的处理和操作上我还存在 一定的欠缺,我会在今后的工作、学习中磨练自己,在领导和同事的指导帮助中提高自

己,发扬优点,弥补不足。今后我将努力做到以下几点,希望领导和同志们对我进行监督指

导:

一、道德方面。做为客户经理在品德、责任感等方面必须要有较高的道德修养,强烈的

事业心,作风正派,自律严格,洁身自爱。

二、心理方面。客户经理心理要成熟、健康。经受过磨炼,能理智地对待挫折和失败。

还要有积极主动性和开拓进取精神。同时,还要有较强的交际沟通能力,语言、举止、形体、

气质富有魅力。在性格上要热情开朗,在语言上要风趣幽默,在处理棘手问题上要灵活变通,

在业务操作上要谨慎负责。

三、业务方面。客户经理要有系统、扎实的业务知识。首先要熟悉银行的贷款、存款、

结算、中间业务知识。既要掌握主要业务知识,又要熟悉较为冷门的业务知识;既要有较高的

政策理论水平,又要能具体介绍各种业务的操作流程;既要熟悉传统业务,又要及时掌握新兴

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新银行客户经理工作总结

业务。

另外,客户经理还要具备法律知识、经济知识,特别是要具备综合运用多种知识为客户

提供多种可供选择的投资理财方案的能力。

四、营销方面。客户经理要成为市场营销的能手。要掌握市场营销学的基本知识,又要

身体力行,积极参与实践。掌握推销自我的技巧、演讲技巧、产品推介的技巧、与客户沟通

的技巧、处理拒绝的技巧等。

最后,在新的一年里,我将一如既往,努力使自己成为一名优秀的客户经理。做好本职

工作,与全行员工一起,团结一致,为完成今年的各项目标任务作出自己应有的贡献。

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  以上就是这篇范文的详细内容,涉及到客户、经理、业务、理财、我行、自己、银行、产品等方面,希望大家能有所收获。

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