委托代理异地资金汇划业务（通用3篇）

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委托代理异地资金汇划业务 篇1

　　甲方：_________ 公文汇 www.gongwenhui.com

　　乙方：中国_________银行 公文汇 www.gongwenhui.com

　　甲乙双方经协商，达成如下协议： 公文汇 www.gongwenhui.com

　　第一条甲方委托乙方直接代理甲方异地资金汇划及其资金清算业务。乙方接受甲方委托在其资金清算系统内承办甲方的异地资金汇划及其清算业务。 公文汇,办公文档之家

　　第二条代理异地资金清算业务的范围包括：异地资金汇划及其资金清算，查询查复。

　　第三条甲方及其营业网点与乙方资金清算系统的接口和业务收发方式为第_________种：

　　1.集中方式：甲方代表其所属营业网点统一设置一个集中清算点，并连接到乙方资金清算中心。甲方所属营业网点异地资金汇划业务及查询查复业务统一由集中清算点发送与接收。

　　2.分散方式：甲方及其所属营业网点分别设立清算点，各清算点直接与乙方资金清算中心连接，分别发送电子汇划业务及查询查复业务。

　　第四条甲方及其营业网点在乙方清算系统的账户设置方式分为：

　　1.集中方式：委托行在代理行资金清算中心开设一个同业存放款项户，其所有营业网点业务信息均通过委托行集中清算点与代理行清算系统交换，汇出、汇入款项均通过该账户予以清算。

　　2.分散方式：委托行及其所属营业网点分别设立应用终端与代理行清算系统交换业务信息，各自开设同业存放款账户，并通过该账户进行汇划资金清算，或者委托行及其所属营业网点设置一个同业存放款账户，所有营业网点发出的异地结算业务所产生的汇差均使用该账户清算。

　　第五条乙方资金清算中心每日依据甲方在资金清算系统上发送的电子汇划业务，直接在甲方同业存放款账户清算资金。

　　第六条甲方在乙方资金清算中心开立的同业存放款账户应确保有足够的资金用于发送电子汇划业务。甲方应实时监控本行清算资金情况，避免发生汇出资金大于同业存放款账户资金余额的情况。

　　第七条当出现甲方汇出资金大于同业存放款账户资金余额情况时，清算系统自动中止汇出业务，由此引起的一切法律后果由甲方承担。

　　第八条除因不可抗力及乙方所不能控制因素导致系统中断，乙方保证甲方发往异地的汇划信息及时到达甲方指定的汇入地。当清算系统出现故障，导致发送电子汇划业务不能正常开展时，双方应立即联系，尽快解决。

　　第九条资金清算系统因不可抗力及通讯故障等乙方所不能控制的因素导致系统中断或不能正常开展业务时，乙方应当免责。

　　第十条甲方开户时，应预留印鉴卡片。汇划信息发出次日，甲方应将汇划凭证加盖预留印鉴后，送交乙方。

　　第十一条乙方按时向甲方提供同业存放款账户满页副本明细账页;年终时提供剩余副本明细账页。

　　第十二条乙方按人民银行规定的同业存款挂牌利率按季结计利息。

　　第十三条以《支付结算办法》及人民银行电子联行收费标准为基础，经双方协商确定具体收费标准，按月结算。

　　第十四条甲方遵守乙方系统运行时间。

　　第十五条乙方向甲方有偿提供办理异地资金汇划业务的清算点软件、安全卡、卡及有关操作手册，对甲方有关人员进行入网业务培训，并负责今后运行过程中该软件的维护、升级以及升级后的培训工作。甲方有关操作人员应按乙方要求严格操作。

　　第十六条甲方在协议签定后_________日内，按照《操作手册》要求配置运行主机及配套的.相关设备，装入操作软件和应用软件，并完成清算点与清算中心之间的通讯网络建设，以及今后运行过程中该套硬件设备及通讯网络的维护、升级工作，确保软件运行环境良好，清算点与清算中心线路连接通畅。

　　第十七条甲乙双方必须以在清算点软件中设置数字签名的方式确认双方收发业务的有效性。甲方必须对汇划信息的正确性、合法性负责。

　　第十八条乙方负责甲方清算点安全控制系统的安装及安全卡、卡的发放，甲方应妥善保管使用安全卡、卡，一旦出现丢失，应及时向乙方挂失，挂失生效前的经济损失由甲方承担。

　　第十九条在日间，甲方可随时查看清算点的汇划发送和账户余额情况。

　　第二十条甲方保证在任何情况下遵守《中国_________银行代理其他商业银行异地资金清算业务章程》。

　　第二十一条甲乙双方有责任就协议内容、条款对第三方保守秘密。甲方对乙方提供的办理异地资金汇划业务的清算点软件及有关业务操作手册应保守秘密，未经乙方同意不得泄露给第三方。

　　第二十二条协议有效期为_________年，期满后可续签。

　　第二十三条甲、乙双方在履行本协议过程中发生争议时，可以通过协商解决，也可直接向乙方所在地的人民法院起诉。在协商或诉讼期间，本协议不涉及争议部分的条款，双方仍须履行。

　　第二十四条本协议适用于中华人民共和国有关法律，未尽事宜除甲方、乙方另有约定外，依据惭方业务规定和有关金融业务管理办法办理。

　　第二十五条本协议一式_________份，双方各执_________份。

　　第二十六条本协议在甲、乙双方签字并加盖公章之日起生效。

　　甲方：_________乙方：中国_________银行

　　授权代理人：_________授权代理人：_________

　　_________年____月____日_________年____月____日

　　签订地点：_________签订地点：_________

委托代理异地资金汇划业务 篇2

　　委托方(甲方)：_________

　　代理方(乙方)：_________

　　一总则

　　(一)为了规范国家开发银行(下称甲方)和中国建设银行(下称乙方)的委托代理行为，提高委托代理业务质量，更好地为国家重点建设服务，经双方协商制定本协议。

　　(二)甲、乙双方在委托代理工作中应遵守国家法规、法规和有关金融政策，遵循相互支持、密切合作和平等互利的原则。

　　(三)对于涉及两行全局性委代工作安排，应由两行协商或联合发文。

　　(四)本协议适用于本协议生效后发生的委托代理项目管理。

　　二甲方委托乙方代理业务范围

　　(一)监督甲方委托项目借款合同(或临时借款协议)的执行。

　　(二)监督甲方贷款资金的使用。

　　(三)办理甲方贷款资金结算和会计核算。

　　(四)协助甲方做好贷款本息回收工作。

　　(五)办理甲乙双方商定的其他委托代理业务。

　　三甲方的责任和权利

　　(一)向乙方提供年度贷款计划、借款合同副本及有关资料。

　　(二)在借款合同、贷款计划、贷款利率、贷款期限等情况发生变化时，应及时书面通知乙方。

　　(三)在借款合同中明确乙方代表甲方对借款人实施监督管理的责任、权力以及借款人应向乙方提供的资料。

　　(四)按期向乙方支付代理业务手续费。

　　(五)对乙方代理业务情况进行检查、监督、考核。

　　四乙方的责任和权利

　　(一)根据代理业务需要，确定相应的机构和人员负责代理业务。

　　(二)办理甲方贷款资金的结算和核算业务。

　　(三)对代理贷款实施全过程的监督管理。

　　(四)协助甲方做好贷款本息的回收工作。

　　(五)向甲方提供有关代理业务信息。

　　(六)按期向甲方收取代理业务手续费。

　　五贷款发放

　　(一)甲方为借款人开立贷款账户、存款账户，发放贷款。

　　(二)甲方应将年度贷款计划、分批下达的贷款指标等文件等资料及时抄送乙方，借款合同副本由甲方直接分送乙方省级分行和乙方经办行。

　　(三)甲方将贷款资金直接汇入借款人在乙方经办行开立的专项存款户。

　　乙方经办行应在收到资金的当日(特殊情况下不超过次日)按“代理贷款业务核算办法”进行账务处理。

　　六贷款管理

　　(一)乙方根据甲方的书面委托参与贷款项目的下列工作：

　　1.项目主体工程的设计、施工和设备采购的招标;

　　2.项目概算调整的审查;

　　3.项目工程造价的编审;

　　4.项目竣工验收和决算的编审;

　　5.书面委托的其他工作。

　　(二)为便于乙方经办行对甲方委托贷款和贷款项目进行有效的监督和管理，甲方应规定借款人及时向乙方经办行提供以下有关资料：

　　1.已批准的项目建议书、项目可行性研究报告、项目初步设计文件及施工图预算;

　　2.年度工程建设进度计划;

　　3.年度贷款资金使用计划，其中大中型项目年度贷款资金使用计划须经甲方认可;

　　4.设备材料采购合同副本;

　　5.有关统计和会计报表。

　　(三)乙方经办行根据借款合同和有权部门批准的项目初步设计、年度资金配置计划、年度贷款资金使用计划、有关商务合同和建设进度加强对贷款使用的监督管理。

　　当以下情况发生时，乙方经办行有权采取停止借款人贷款使用或其他有效措施，并立即报上级行和甲方：

　　1.超计划、超标准、挪用贷款等;

　　2.借款人名称或其法定代表人变更，以及借款人体制发生重大变化的(甲方通知乙方经办行的除外)。

　　(四)对于有多项建设资金来源的项目，乙方经办行应督促借款人落实资金来源，促使其他资金与甲方贷款资金同步到位。

　　(五)乙方经办行应协助甲方催报和审核借款人报送的“国家开发银行贷款项目统计报表”。

　　(六)乙方经办行应建立健全建设项目档案，设立项目管理台账，系统完整地反映项目建设和生产情况。

　　(七)乙方经办行在其代理的项目建成投产后，根据甲方的书面委托协助甲方做好项目的后评价工作。

　　(八)项目建成投产后，在借款人尚未还清甲方贷款本息前，乙方经办行应掌握借款人归还甲方贷款的能力，及时向甲方反映情况并采取相应措施。

　　积极跟踪了解借款人的生产经营情况和财务状况，督促借款人组织资金按时归还甲方贷款本息。

　　七贷款回收

　　(一)甲方在贷款到期前3个月，向乙方经办行抄送催收贷款通知书。

　　(二)乙方经办行应督促借款人筹措还款资金，并于贷款本息到期前20日填制“代理国家开发银行到期贷款还款资金落实情况表”(附表)报甲方信贷局。

　　对借款人还款确有困难的，乙方经办行应将情况书面反馈甲方信贷局。

　　(三)乙方经办行应按照借款合同按时计收甲方贷款本息，对甲方到期贷款本息，有权按甲方与借款人的合同约定从借款人的账户中划收，并于当日(特殊情况不超过次日)上划甲方。

　　(四)未经甲方同意，乙方经办行不得从甲方汇给借款人的贷款资金和借款人归还甲方的资金中扣收其自营贷款本息。

　　八会计核算

　　(一)甲方和乙方分别对贷款进行会计核算。

　　(二)贷款计息由甲方和乙方分别计算，并核对一致。

　　甲方发放贷款日为贷款起息日期，借款人还款日为贷款止息日期。

　　(三)乙方经办行表外会计科目与项目管理台账的相关数据要衔接一致，并按规定向甲方反馈有关信息，做好与甲方的对账工作。

　　(四)甲方发放贷款和直接收息后应将有关会计信息传送给乙方经办行，乙方经办行收取借款人本息后，应于当日将有关会计信息传送给甲方。

　　(五)甲方需传递给借款人的信息或会计凭证由乙方经办行负责办理转知手续。

　　(六)乙方代理甲方委托贷款业务的核算办法由乙方另行制定，经甲方同意后执行。

　　九代理业务报告

　　(一)乙方代理大中型贷款项目的经办行每季度终了后20日内向甲方相关信贷局报送该季度的“项目专户报告”。

　　报告内容：项目建设进度、资金总体到位和需求、投资计划完成情况、生产经营情况、偿还贷款本息情况等。

　　(二)乙方省分行每季度终了日内向甲方相关信贷局报送该季度代理国家开发银行贷款本息回收情况。

　　内容包括：代理贷款本息回收的情况、措施及建议。

　　(三)乙方总行每年月日前向甲方报送上年度的《代理业务情况总结》。

　　内容包括：代理业务基本情况、委托代理协议书的执行情况、委托代理工作中存在的问题及建议。

　　十代理业务手续费

　　(一)本协议生效后发放的人民币贷款，代理业务手续费原则上按下列公式计算：

　　代理业务手续费本年代理贷款发放额____0.5‰+回收贷款本息额____

　　1.5‰

　　外汇贷款项目代理业务手续费标准由双方另行协商。

　　代理贷款发放额和回收贷款本息额以甲方记账日期为准。

　　(二)本协议生效前发放的贷款，本息回收时不再支付手续费。

　　(三)代理业务手续费采取按年计算、分次支付的方法。

　　每年11月预付，次年决算后清算。

　　(四)甲方将代理业务手续费支付给乙方总行。

　　十一委托代理业务考核

　　甲方应对乙方代理业务管理、贷款本息回收上划等情况进行检查、监督、考核。

　　十二违约责任

　　(一)甲方未按本协议的约定及时向乙方交付委托代理事项，所造成的损失由甲方负责。

　　(二)甲方逾期未向乙方支付代理业务手续费，应按中国人民银行规定向乙方支付滞纳金。

　　(三)乙方经办行在收到借款人归还甲方贷款本息的当日(特殊情况下不超过次日)未上划甲方的，应按中国人民银行规定向甲方支付滞纳金。

　　(四)乙方经办行违反本协议，给甲方造成损失的，甲方将视情况扣减代理业务手续费，同时乙方还应弥补甲方的损失。

　　(五)甲乙双方对违约责任有分歧，不能协商解决时，按有关法律程序解决。

　　十三附则

　　(一)每年3月，甲乙双方相互提供年度委托代理情况。

　　(二)在遵守本协议的原则下，由甲方授权的信贷局与乙方授权的一级分行签订项目委托代理协议书。

　　项目委托代理协议书标准文本，由甲乙双方共同议定。

　　(三)本协议自年月日起执行，直至甲方委托乙方代理所有项目的债权债务清理完毕终止。

　　(四)自本协议生效起原协议同时废止。

　　(五)在本协议履行过程中如一方提出修改或遇政策调整而影响本协议履行时，须经双方协商一致并订立书面修改协议。

　　协议未尽事宜，由甲乙双方协商解决。

　　甲方：_________(签章)

　　乙方：_________(签章)

　　法定代表人(签字)_________法定代表人(签字)_________

　　(或授权代理人)(或授权代理人)

　　_________年___月___日_________年___月___日

　　签订地点：_________签订地点：_________

委托代理异地资金汇划业务 篇3

　　委托人：_________________

　　被委托人：_________________

　　一、委托事项委托人同意将________ 合同(发票)项下金额为(大写)___________________的欠款委托被委托人以委托人的名义向下列债务人追讨：

　　债务人名称：________联系人： _____________电话 ：__________ 传真：________

　　二、追偿佣金、费用和追回款物的'处理被委托人向委托人收取佣金，遵循“无效果，无报酬”的原则，即被委托人没有追回欠款，不向委托人收取任何佣金;如追回欠款，收取佣金比例为_______________ ;

　　对被委托人赔付前先行追讨产生的所有费用，由被委托人自行承担;

　　三、追讨债务有关事项说明

　　1、委托人应向被委托人提供证明债权、债务关系的法律文件;

　　2、自本委托书生效后，委托人不得私下与债务人联系，或与其达成任何还款协议;当债务人与委托人联系时，委托人应及时将情况告知被委托人;

　　3、被委托人应及时将案件的进展情况通报委托人，采取重要行动须经委托人同意;

　　4、在对债务人的追讨中，如需采取法律措施如仲裁或诉讼时，被委托人应与委托人协商，共同采取相应的法律行动;

　　5、被委托人不得收受追讨债务回来的款项或财物，追讨回来的款项或财物必须全部交由委托人支配处置。

　　6、追回的款物应由债务人直接汇入委托人帐户;委托人在收到追回款三个工作日内，按本协议第二条的规定扣除追偿费用和佣金后将余额汇往被委托人帐户。

　　7、被委托人在向债务人追讨债务过程中，委托人概不负责乙方的人身安全。

　　8、委托人已向被委托人明确表示不得采用违反犯罪之手段收取债务，否则，一切后果由被除数委托人自行承担。

　　四、违约责任

　　1、委托人和被委托人，任何一方因未按约定履行本协议而给对方造成损失的，应承担违约责任。

　　2、如被委托人故意拖延追偿，损害委托人利益，其责任由被委托人承担。

　　3、被委托人故意隐瞒重要事项，擅自行动，委托人有权随时解除合同。

　　五、委托期限委托期限为______个月

　　六、生效时间本委托书自双方签字之日起生效。本协议一式两份，委托人和被委托人各执一份。

　　委托人(盖章)：_____ 被委托人(盖章)：________

　　日 期：_________________

　　日 期：_________________

　　签订地点：__________________