篇一

　　回顾走过的一年，所有的经历都化作一段美好的回忆，结合自身工作岗位，一年来取得了部分成绩，但也还存在一定的不足。在我行进行网点转型，提升服务质量，加强网点营销。我们支行从人员配置进行了部分调整，安排了低柜销售人员，个人理财业务得到初步的发展，开始尝试向中高端客户提供专业化个人投资理财综合服务。我也从低柜调整到理财室从事个人理财业务。虽然在工作中遇到诸多的困难和问题。但是，在分行个金部理财中心的指导下、支行领导高度重视下，建设队伍、培养人才、抓业务发展、以新产品拓展市场，加大营销工作。以下是11年度个人工作总结报告： 稿子汇 www.gaozihui.com

　　一、具体工作总结： 稿子汇 www.gaozihui.com

　　客户维系、挖掘、管理、个人产品销售工作： 稿子汇,范文学习文库

　　1.抓基础工作，做好销售工作计划，挖掘理财客户群；通过前台柜台输送，运用银掌柜crm系统，重点发展vip客户，新增vip贵宾客户； 公文汇,办公文档之家

　　2.进一步收集完善客户基础资料，运用银掌柜crm系统将客户关系管理，资金管理，投资组合管理融合在一起，建立了部分客户信息.在了解客户基本信息对客户进行分类维系的同时.进行各种产品销售，积极营销取得了一些成效；

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　　3.加强了宣传，通过报社、移动短信，展版张贴，led横幅等方式传递信息，起到一些效果；

　　4.结合市场客户投资理财需求，按照上级行工作部署进一步推进新产品上市，如人民币周末理财、安稳回报系列、中银进取搏弈理财等、以及贵金属的销售。

　　自身培训与学习情况：

　　在省分行的高度重视下，今年三月份通过全省对个人客户经理经过选拔和内部考核后，脱产参加接受西南财大afp资格正规课程培训。在自身的努力学习下，今年7月通过了全国组织的afp金融理财师资格认证考试，并于10月取得资格证书；通过afp系统规范培训，经过本阶段的学习后，提升了自己素质，在工作中，作为银行的职员，在为客户做投资理财方案时，根据不同的客户，适当地配置各种金融产品，把为客户创造的投资回报作为自己的工作目标。能将所学知识转化为服务客户的能力，结合我行实际情况参加it蓝图培训，不断提高自己业务能力

　　二、存在的不足：

　　尽管我行理财业务已得到初步发展，但由于理财业务开展起步较晚，起点较低，使得理财业务发展存在规模较小，与同业比较存在较大差距，存在人员不足、素质不高、管理未配套等问题。目前，我行为扩大中间业务收入，仅仅在发展代理保险，代售基金是远远不够的，产品有待更丰富，理财渠道有待拓展，我行的特色产品：汇聚宝，外汇宝，纸黄金，人民币博弈等许多特色理财品种还没完全推广开（受营销人员，业务素质等方面的制约）缺少专业性理财。

　　不足处：

　　1.基础理财客户群（中、高端客户）较少，对客户信息资料了解不全（地址、号码、兴趣爱好）缺少对客户的维护；

　　2.营销力度薄弱，需要团队协作加强营销，没有充分发挥个人能力；

　　3.业务流程有待梳理整合，优化服务提高服务质量，多渠道从前台向理财室输送客户信息；

　　三、来年工作打算

　　1.在巩固已取得的成绩基础上，了解掌握个人理财业务市场，应对同业竞争，进快迅速发展我行的理财业务，

　　2.不断加强素质培养，作好自学及参加培训；进一步提高业务水平

　　3.加大营销力度推进各项目标工作，有效的重点放在客户量的增长。

　　4.结合我行工作实际加强学习，做好it蓝图新系统上线工作，做好20xx年个人工作计划。

　　篇二

　　短短两天的销售活动紧张有序的结束了，我有幸参与了其中的一天半的销售工作。在实战过程中，我收获和感悟都很多。

　　其一，在活动中，增强了我对迪彩的信心，还没有走进时，我以为迪彩是一个兼职机会，可以获得经济价值，但直到越来越深入了解才发现迪彩是一个学习与交流的地方，是培养公司储干的在校团队，在此次校园售卖中我们每个人都可以找到岗位锻炼自己，可以让我们更好的认识自己和别人。不断的发现别人的优点和自己的缺点，取其精华，去其糟粕。吾日三省吾身，不断的提升自己的能力，销售是很艰辛的，尤其是在一个自己完全陌生的环境，当喉咙都说的嘶哑的时候，别人却仍然拒绝自己的要求无功而返时，那种心情是无法言语的。老师说，只有闲着的时候才体现一个人的能力，忙的时候能力强是应该的。对自己闲暇的时候的懒散表现真的非常的不满意，害怕挫折，有点不思进取，没有上升到一个社会人的角色。也许是没有生存的压力吧！因此卖的少也没有感到惭愧，须不知自己的不努力带来的有可能是送给希望小学的爱心寒碜。总之，错误犯的挺多的，但我很高兴我能坚持下来，我相信那就是一种胜利。

　　其二，活动让我觉得生活突然如此充实，在学校上课可能大部分时间都是听一些很枯燥的理论课，不一定能打起精神全部听进去，但是在销售时，一个人一个岗位，你不敢离职换岗。在商院有很多的似曾相识的面孔从眼前晃来晃去，我有可能四年之内都不会想到要和他（她）说一句话，但在售卖时模拟却一直在忙，一直有事情做，我主动的和别人交流，虽然中途知道不会买我的产品，但我还是很乐意介绍我所知道的，包括头发知识，学习经验等等。听到人家的谢谢，获得了尊重，我同样获得了幸福的满足感，我觉得自己所做是很值得。

　　其三，我觉得活动增强了我们储干之间的交流，从其他成员身上，我看到了自己所没有的，看到了吴丹兵，叶庆庆她们非凡的销售能力。看到了张国建的严谨。看到了我们的团结，真正的开始了融合，当即将结束时，我们那种高兴真是雀跃欢呼啊！

　　总而言之，本次活动我所负责的并没有什么，仅仅在销售当天做了两天的销售人员，但我却学到了很多书本上学不到的知识，虽然以前也有去做过兼职，但过了就过了，从没有去反思，很高兴我能为迪彩的校园售卖奉献自己的绵薄之力，相信只要我坚持，认真去做，我就能学到更多，关于团队我觉得有必要加强我们之间的交流，可以不限于会议内容的交流，生活学习也可以相互磋商，增强上传下达，使每个成员都能明白自己要做的，和自己想做的。让我们在迪彩的每一秒都能有一份收获。

　　最后，我觉得自己对迪彩的贡献太少，我要多做一点事情，多克服自己的缺点，发扬自己的优点，现在，既然加入了人资部，又是第一助理，我有必要分担主管的一部分任务，开展我们南院的人资工作，沟通好相互的想法，加强团队的团结。